📅 22 décembre | Écosystème XRP – DeFi
Depuis des années, XRP est l'un des plus grands actifs du marché des cryptomonnaies par capitalisation, mais aussi l'un des plus sous-utilisés dans l'univers DeFi. Alors qu'Ethereum, Solana et d'autres réseaux ont construit des systèmes complexes de prêt, de staking et de rendement, la plupart de l'offre XRP est restée inactive, ne générant aucun retour pour ses détenteurs.
📖earnXRP est un nouveau produit de rendement lancé conjointement par Upshift Finance, Clearstar et Flare Network, dans le but d'élargir l'écosystème XRPFi et de permettre aux détenteurs de XRP de générer des rendements libellés en XRP directement sur la chaîne.
Le produit permet aux utilisateurs de déposer FXRP, une version de XRP enfermée dans Flare, dans un seul coffre qui déploie le capital à travers plusieurs stratégies DeFi pour générer un rendement. Ces stratégies comprennent des opérations de carry, du staking, des couvertures souscription via Firelight Finance, et la provision de liquidités concentrées dans des teneurs de marché automatisés.
Selon Ethan Luc, responsable de la croissance chez Upshift, seulement 0,1 % de l'offre totale de XRP est actuellement utilisée dans DeFi, malgré le fait que XRP soit la cinquième plus grande cryptomonnaie par capitalisation boursière. Le manque d'outils simples et durables pour générer des rendements a historiquement été un obstacle clé à son adoption financière.
earnXRP n'est pas la première tentative dans ce domaine. En septembre, la plateforme Midas a lancé mXRP, un produit tokenisé développé en collaboration avec Interop Labs, Axelar et le gestionnaire de risques Hyperithm. Actuellement, mXRP détient près de 20 millions de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) et vise un rendement de base de 6 % à 8 %, avec des composants supplémentaires via des stratégies DeFi.
En comparaison, earnXRP projette une plage de performance plus large. Selon Jashiel Alamo, responsable de la recherche chez Clearstar Labs, un coffre entre 1 million et 10 millions de dollars pourrait raisonnablement s'attendre à un rendement annuel de 7 % à 10 %, tandis qu'un coffre plus grand, entre 50 millions et 100 millions de dollars, verrait une compression naturelle du rendement vers 3 % à 4 %, un phénomène courant dans les produits DeFi à grande échelle.
Le design d'EarnXRP diffère également des autres produits comme stXRP, récemment lancé par Firelight Finance. Alors que stXRP fonctionne comme un token de reçu pour les dépôts directs sur Firelight, earnXRP agit comme un token de coffre, redistribuant le capital à travers plusieurs protocoles et stratégies, y compris Firelight, sans exiger que l'utilisateur exécute manuellement chaque transaction.
En termes d'opérations, les utilisateurs peuvent retirer à tout moment en échangeant leurs tokens earnXRP contre FXRP. La limite de dépôt initial est fixée à 5 millions de FXRP, sans restrictions par utilisateur, et les frais sont annulés pendant les 30 premiers jours. Pour participer, les utilisateurs doivent d'abord miner ou échanger XRP contre FXRP au sein de l'écosystème Flare et effectuer le dépôt via la plateforme Upshift.
Opinion sur le sujet :
Depuis des années, son récit a été dominé par les paiements, la banque et les litiges réglementaires, mais le capital moderne exige quelque chose de plus : la productivité sur chaîne. Si XRPFi décolle, cela changera non seulement la perception du token mais aussi son profil risque-rendement pour les investisseurs institutionnels et avancés. earnXRP n'est pas la fin de la route, mais c'est l'un des pas les plus clairs jusqu'à présent pour transformer XRP d'un actif passif en un acteur actif dans la finance décentralisée.
💬 XRPFi peut-il vraiment rivaliser avec Ethereum et Solana ?
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