fun：Comment retirer de l'argent en toute sécurité

Lorsque j'ai gagné de l'argent, pour retirer de l'argent en toute sécurité, je suis spécialement allé à Hong Kong, j'ai ouvert des cartes de Hong Kong chez Bank of China, ZhongAn et Hang Seng, j'ai ouvert des comptes chez Kraken et Victory Securities, et j'ai également utilisé Kraken et Victory Securities pour retirer de l'argent avec la carte de Hong Kong, il existe des problèmes suivants :

1. Ne pensez pas qu'utiliser une carte de Hong Kong pour retirer de l'argent est totalement conforme et sans risque. Un citoyen de la Chine continentale utilisant une carte de Hong Kong pour retirer des cryptomonnaies n'est pas conforme. N'y croyez pas, dites à la banque que votre utilisation est pour des retraits de cryptomonnaies, vous verrez si la banque vous donne la carte ?

2. Le processus de retrait est complexe, l'usure lors des retraits est importante. La combinaison de l'usure des transactions et des échanges est d'environ 2 %, donc si vous retirez 10 millions, vous perdrez plus de 200 000 en usure. Utiliser une carte de Hong Kong directement sur le continent n'est pas non plus pratique : diverses restrictions de montant, des frais de retrait, et des frais pour les dépenses liées à la carte.

3. Le plus important est que l'argent sur la carte de Hong Kong ne peut pas revenir légalement en RMB sur le continent. Chaque personne a un quota de 50 000 USD de devises étrangères par an, et Panda Remit, ce ne sont pas des services pour ceux qui retirent des cryptomonnaies sur une carte de Hong Kong, et il est impossible d'expliquer l'origine des fonds. Bouger de l'argent, c'est une activité clairement illégale. Les retraits importants sur le continent ne fonctionnent pas non plus. On peut dire que : si je retire 10 millions sur une carte de Hong Kong et que j'essaie ensuite de les ramener sur le continent en RMB, c'est tout simplement superflu et je me complique la vie. L'argent était à l'origine propre, mais à force de manœuvres, il devient sale.

4. CRS. À Hong Kong, que vous mettiez 10 millions à la banque ou dans des valeurs mobilières, vous ne pouvez pas échapper au CRS.

Concernant la carte U

Tout d'abord, utiliser une carte U ne compte pas comme un retrait, on peut seulement dire qu'on peut dépenser des U pour des achats quotidiens. Mais en termes de conformité, de commodité, de sécurité et de frais, cela est moins avantageux que de retirer sur une carte bancaire puis de l'utiliser directement.

Concernant l'anxiété liée aux retraits

J'ai également connu l'anxiété liée aux retraits, la principale raison étant que beaucoup de gens gagnent de l'argent grâce à l'anxiété liée aux retraits des personnes du monde des cryptomonnaies. Donc beaucoup de gens exagèrent constamment les risques de retrait pour leur propre intérêt, nous effrayant ainsi pour en tirer profit. Tout d'abord, il faut clarifier que le trading de cryptomonnaies ou la participation à des airdrops sur le continent n'est pas illégal en soi. Deuxièmement, le retrait normal de RMB n'est pas illégal non plus. Il n'est pas nécessaire d'avoir trop peur ou d'agir furtivement. Ce que nous devons faire, c'est éviter l'argent noir et ne pas déclencher le système de contrôle des risques de la banque.

Concernant le fait d'avoir trop d'argent sur la carte bancaire, est-ce que cela attire des soupçons

Si c'est trop, ça va. Donc ne mettez pas trop d'argent sur votre carte bancaire. Combien c'est trop dépend de la ville où vous vous trouvez. Pour les grandes villes, dix millions ne sont pas considérés comme trop.

Utilisation de Binance Sélection pour un retrait sécurisé et pratique

1. Préparez une carte d'une banque de la ville que vous utilisez souvent. C'est très important, car les systèmes de contrôle des risques des grandes banques sont trop stricts. Ma carte de la Banque industrielle et commerciale a été gelée pendant un jour à cause d'un retrait imprudent (à l'époque, il n'y avait pas encore Binance Sélection), et j'en ressens encore les effets aujourd'hui.

2. Effectuez des retraits pendant les heures d'ouverture de la banque.

3. Ce mois-ci, lors de mon retrait, j'ai découvert que Binance Sélection avait été entièrement mis à jour : totalement sans frais, et le montant remboursé est désormais de 50 000 USD maximum. Cela signifie que : si vous avez besoin de retirer 1 million de RMB, dans un souci de sécurité, vous pouvez le faire en trois versements, et Binance Sélection vous remboursera 100 %. De plus, il n'y a pas de frais de retrait.

4. Ne soyez pas avide du prix élevé des U, il est acceptable de réduire le prix de 1 ou 2 points, la sécurité avant tout.

5. Continuez à filtrer des commerçants fiables dans la zone sélectionnée : examinez la durée de création des comptes des commerçants, le nombre total de transactions, le nombre de transactions au cours des 30 derniers jours, le taux de transaction, etc. En filtrant soigneusement, vous pourrez naturellement trouver des commerçants fiables. Vérifiez que l'argent reçu et le payeur ont le même nom que le commerçant avant de libérer les cryptomonnaies. Les commerçants que j'ai trouvés remboursent directement l'argent des fonds Alipay sur ma carte, c'est très sécurisé. Je retire environ 2 millions de RMB par mois et j'ai déjà retiré plus de 10 millions en toute sécurité.

6. Après avoir retiré sur la carte de la banque de la ville, ne transférez pas immédiatement, laissez l'argent au moins 3 jours.

7. Avant de procéder à un retrait la prochaine fois, il est important de transférer l'argent retiré sur la carte bancaire de la ville vers une autre carte, de cette façon, cet argent sera en sécurité.