Vous vous êtes aussi dit ça :
"J'ai fait de l'argent avec Bitcoin, le gouvernement ne le saura jamais, n'est-ce pas ?"

"Les transferts d'USDT, l'administration fiscale peut-elle vraiment les suivre ?"

"C'est de la monnaie virtuelle, pas de l'argent réel, donc je n'ai pas besoin de déclarer, n'est-ce pas ?"

Frères et sœurs, réveillez-vous ! 😅
Aujourd'hui, parlons ensemble de
la question de la déclaration fiscale des Crypto en Malaisie.
Croyez-moi, après avoir lu cet article,
vous remercierez d'avoir pris connaissance à l'avance,
plutôt que d'attendre que l'administration fiscale (LHDN) frappe à votre porte et que vous le regrettiez !

🔍 Tout d'abord, les monnaies virtuelles sont-elles légales en Malaisie ?
C'est la chose la plus importante à retenir !

Les cryptomonnaies sont des actifs légaux en Malaisie.
Oui, vous avez bien lu, c'est « légal » ! Puisque c'est légal,
Cela signifie que c'est la même chose que vos revenus provenant d'actions, de biens immobiliers ou d'une entreprise.
Tous ces éléments peuvent impliquer des questions fiscales.

Imaginez si les cryptomonnaies étaient illégales.
Vous ne pouvez pas du tout déclarer vos impôts, n'est-ce pas ?
Mais c'est légal maintenant.
C’est pourquoi la question « comment déclarer ses impôts » se pose.

💡 Quatre situations, quatre destins
Il existe d'innombrables façons de jouer aux cryptomonnaies.
En résumé
Le département malaisien des impôts internes le divise en quatre catégories.
Lequel êtes-vous ?
Un simple coup d'œil vous permettra de savoir si vous devez payer des impôts !

Option 1 : Détention à long terme (plus-values) = Aucun impôt à payer ✅
C'est le plus simple.
Tout comme acheter des actions et les conserver à long terme.

Par exemple:
Imaginer,
Vous avez acheté un Bitcoin en 2015 lorsqu'il valait encore 3 000 RM.
Ensuite, vous le mettez dans votre portefeuille.
C'est comme un dépôt à terme ; il n'a pas été utilisé du tout.
Vous ne vendrez pas avant que le Bitcoin n'atteigne 300 000 RM en 2025.

Cette situation est appelée « plus-value ».
En gros, vous n'avez pas besoin de payer d'impôts !
mais!
Voici la partie importante
—Vous devez être en mesure de prouver que vous détenez réellement ces actions sur le long terme !
Comment pouvez-vous le prouver ?

L'historique des transactions de votre portefeuille doit être complet.
Cela montre que vous l'avez effectivement acheté puis laissé là, sans transactions fréquentes.
Il est préférable d'effectuer les transactions via une plateforme KYC légitime.

Comme vous l'avez dit, votre maison a pris de la valeur.
Mais comme vous ne l'avez pas encore vendu, vous n'avez évidemment pas besoin de payer d'impôts.
Mais si vous le vendez...
Vous devez prouver que vous avez bien acheté cette maison il y a 10 ans.
Ce ne sont pas les profits que vous avez réalisés en spéculant sur l'immobilier.

Le deuxième type : le trading à court terme (acheter bas et vendre haut) = est imposable ❌
C'est comme faire du commerce sur un marché de producteurs.

Vous achetez aujourd'hui des Bitcoins pour 40 000 RM.
Je vendrai si le prix monte à 45 000 RM demain.
J'ai gagné 5 000 RM.
Je le rachèterai après-demain, et je le revendrai le jour suivant.
Votre compte effectue constamment des achats et des ventes.
Les enregistrements des transactions sont très denses.
Ce n'est pas de l'investissement, c'est du commerce !

Aux yeux du bureau des impôts,
Vous n'êtes qu'un « trader de Bitcoin ».
Vos revenus proviennent des gains réalisés grâce à l'achat et à la vente de monnaie virtuelle.
Bien sûr, il faut payer des impôts !
C'est comme si vous teniez une épicerie.
Acheter et vendre des marchandises pour réaliser un profit grâce à la différence de prix.
Il s'agit du chiffre d'affaires de l'entreprise.
Comment pouvaient-ils ne pas payer d'impôts ?

De plus, le taux d'imposition n'est pas faible :

Impôt sur les sociétés : jusqu'à 24 %
Impôt sur le revenu des personnes physiques : jusqu'à 30 %

Donc si vous êtes un trader de crypto-monnaies,
N'oubliez pas de faire votre planification fiscale.
N'attendez pas que le fisc vienne frapper à votre porte et vous prenne au dépourvu !

La troisième méthode : Utiliser une monnaie virtuelle pour des transactions transfrontalières = implique le paiement d’impôts ❌
Ce phénomène est de plus en plus courant, notamment chez les jeunes qui font du commerce en ligne.

Par exemple, un exemple concret :
Vous êtes un spécialiste du marketing numérique.
Aider les clients étrangers en matière de marketing sur les réseaux sociaux.
Le client se trouve aux États-Unis et vous paiera 100 000 RM en USDT.
Vos frais s'élèvent à seulement 50 000 RM (frais de publicité, main-d'œuvre, etc.).
Vous avez donc empoché 50 000 RM.
Ces 50 000 RM sont soumis à l'impôt !

Que vous receviez des dollars américains, des ringgits malaisiens ou des USDT,
Tous les revenus tirés d'une activité commerciale doivent être déclarés à des fins fiscales.

Autre scénario : devenir un négociateur.
Vous présentez une importante opportunité d'affaires à un ami.
Par commodité, il vous transférera directement des USDT à titre de commission de parrainage.
Ceci est considéré comme un revenu d'entreprise et est soumis à l'impôt !

L'USDT est pratique, avec des transferts rapides et des frais réduits.
Les transactions transfrontalières sont autorisées, mais il s'agit tout de même de vos revenus, et vous ne pouvez pas échapper aux impôts !

Quatrième méthode : Exploitation minière = Paiement d'impôts ❌
Certaines personnes pourraient penser :
« J'ai miné le Bitcoin, je ne l'ai pas gagné en achetant et en vendant, donc ça ne devrait pas compter comme un revenu, n'est-ce pas ? »

Faux ! Complètement faux !
L'exploitation minière est fondamentalement la même chose que la gestion d'une usine ou la conduite d'une entreprise.

Réfléchissez-y :

Vous devez acheter 100 machines minières (investissement initial).
Vous devez louer un espace industriel (coûts de location).
Vous devez payer l'électricité (frais de fonctionnement).
Vous devrez embaucher quelqu'un pour s'en occuper (coûts de main-d'œuvre).
Vous devez embaucher des agents de sécurité (coût des agents de sécurité).

N'est-ce pas une entreprise à part entière ?
C'est juste que votre produit, c'est le Bitcoin, pas des nids d'oiseaux ou des gants en caoutchouc.

Les Bitcoins que vous minez chaque mois constituent vos revenus.
Après déduction des charges, le bénéfice est imposable. Il s'agit bien d'un revenu d'entreprise !

🤔 Comment le service des impôts sait-il dans quelle catégorie j'appartiens ?
C'est une excellente question !
Beaucoup de gens pensent :
« De toute façon, je dirai simplement que je le détiens à long terme et que je n'ai pas besoin de payer d'impôts. Qui sait ? »
Mec, le fisc n'est pas con ! 😂

Lorsque le LHDN vous contactera, il examinera :

Votre historique de transactions — Votre compte effectue-t-il fréquemment des achats et des ventes ?
Historique de votre portefeuille — Quand cet argent est-il arrivé ?
Vos flux de trésorerie — Retirez-vous chaque mois des dizaines de milliers de dollars de plateformes de cryptomonnaies vers votre compte bancaire ?

Exemples concrets :
Certaines personnes retirent chaque mois entre 30 000 et 50 000 RM depuis des plateformes de cryptomonnaies vers leurs comptes bancaires. Bien qu'elles utilisent des plateformes légitimes,
Mais le bureau des impôts pouvait le voir en un coup d'œil :
«Ce n'est pas un placement à long terme ; c'est une source de revenus continus !»

Même si vous appelez cela un gain en capital,
Le fisc n'y croirait pas non plus.
Parce que votre comportement s'apparente à une activité commerciale ou à une transaction.

Au final, vous pourriez être classé comme « négociant » ou vendeur de « revenus d'entreprise ».
Vous ne pouvez pas échapper au paiement de la totalité des impôts qui vous sont dus.

📊 Conformément à la loi malaisienne sur l'impôt sur le revenu de 1967
La loi est en réalité assez claire :
✅ Gains en capital = Aucune taxe requise
❌ Les revenus récurrents ou la nature commerciale sont imposables.

Cela paraît simple, mais le diable se cache dans les détails !
L'essentiel est de savoir si vous pouvez prouver qu'il s'agit d'un gain en capital.

Si votre historique de transactions est un vrai désordre,
L'adresse du portefeuille change constamment.
Et cela n'est pas passé par une plateforme KYC légitime.
Vous ne pourrez alors pas l'expliquer clairement.
L'administration fiscale considérera cela comme une activité commerciale et prélèvera directement les impôts.

💭 En conclusion : la planification est plus importante que l'évitement.
Honnêtement, beaucoup de gens ne veulent pas payer d'impôts.
Le problème, c'est qu'ils ne comprennent pas s'ils doivent payer ni comment payer.

Ma suggestion est :

Conservez une trace de chaque transaction que vous effectuez — lorsque vous achetez,
Il faut consigner la date de vente et le prix d'achat.

Utilisez une plateforme KYC légitime
— Ne vous laissez pas tenter par les offres à bas prix et n'utilisez pas de plateformes provenant de sources douteuses.

En cas de doute, consultez un professionnel.
Ne paniquez pas lorsque le fisc viendra frapper à votre porte.

N'oubliez pas ceci :
Les cryptomonnaies ne sont pas totalement exonérées d'impôt en Malaisie.
L'essentiel, c'est la façon dont vous gagnez cet argent !

Si vous investissez véritablement sur le long terme et que vous disposez d'un historique complet, vous pouvez être rassuré.
Mais si vous effectuez fréquemment des transactions, gérez une entreprise ou minez des cryptomonnaies...
Vous devrez alors scrupuleusement bien planifier vos impôts, et vous devrez tout de même payer les impôts dus.

Au lieu de s'inquiéter toute la journée de savoir s'ils feront l'objet d'une enquête,
Il vaut mieux bien faire les choses dès le départ.
Après tout, c'est seulement en agissant dans le respect de la loi et des réglementations qu'on peut dormir sur ses deux oreilles, n'est-ce pas ? 😊

💬 Temps interactif
Après avoir lu cet article, à quel type appartenez-vous ?
A) Investissement à long terme, une approche décontractée pour accumuler des cryptomonnaies 🧘‍♂️
B) Trading à court terme : rechercher les plus hauts et vendre les plus bas 📈
C) Utiliser l'USDT pour les transactions commerciales et recevoir des paiements 💼
D) Magnat minier ⛏️

Dites-le-moi dans les commentaires !
Si vous avez des questions concernant la fiscalité des cryptomonnaies,
N'hésitez pas à laisser un commentaire et à en discuter.
N'oubliez pas de partager ceci avec vos amis qui s'intéressent aux cryptomonnaies.
Que tout le monde comprenne cela !

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⚠Avertissement : Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un avis juridique ou fiscal.
Veuillez consulter un conseiller fiscal professionnel pour obtenir des informations précises.