Dans le monde financier traditionnel, emprunter des fonds à faible coût pour investir dans des actifs à rendement élevé était réservé aux acteurs institutionnels. Aujourd'hui, @lista_dao rend ce privilège accessible à chaque utilisateur DeFi. Grâce à son protocole innovant de mise en staking liquide et de monnaie stable, les utilisateurs peuvent emprunter des monnaies stables décentralisées (USD1) à un taux annuel inférieur à 1 %, puis combiner cette opportunité avec d'autres stratégies pour générer des rendements solides et impressionnants. Cet article vous guidera pas à pas à travers cette stratégie, tout en explorant en profondeur la logique qui se cache derrière.

Première partie : Schéma explicatif de la stratégie centrale – Cycle d’arbitrage de différence de taux

Permettez-moi de vous expliquer, étape par étape, comment cette machine à rendement « presque sans risque » fonctionne :

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[Vos actifs de premier ordre : BTCB/ETH/BNB]

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▼ Emprunter à Lista DAO

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[Prêter USD1 à faible coût (taux d'intérêt ~1%)]

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▼ Échange inter-chaînes pour USDT/USDC

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▼ Transférez à Binance et autres échanges

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▼ Déposez des produits tels que Binance Earn

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▼ Profitez de rendements d'investissement annuels de 15 % à 20 %

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▼ Gagnez la différence nette (revenu - coût de 1%)

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La clé de ce cycle fermé est que vos actifs de garantie (comme le BTC) restent entre vos mains, vous permettant de bénéficier d'une potentielle hausse des prix tout en générant des flux de trésorerie supplémentaires pour les fonds que vous empruntez.

Deuxième partie : Calcul des cas pratiques - Exemple avec BTCB en garantie

Supposons que vous déteniez BTCB d'une valeur de $10,000 :

1. Emprunt garanti : Payer BTCB sur Lista DAO, avec un taux de garantie de 65 %, empruntez $6,500** d'USD1. Votre coût d'emprunt annuel est seulement **$65.

2. Opérations d'arbitrage : Échangez USD1 contre USDT et transférez-le à Binance, choisissez un produit d'investissement stable avec un rendement annuel de 18 %.

3. Calcul des rendements :

· Revenu d'investissement annuel : $6,500 18% = *$1,170**

· Coût d'emprunt annuel : $6,500 1% = *$65**

· Rendement net annuel de la différence : $1,105

· Taux de rendement annuel des actifs total basé sur la valeur de la garantie initiale : (($1,105 + augmentation potentielle du BTC) / $10,000) > 11%

Cela équivaut à activer un moteur de rendement supplémentaire de plus de 11 % pour votre position BTC déjà « endormie ».

Troisième partie : Stratégies avancées - « Une poisson trois repas » superposition des rendements

Pour les utilisateurs expérimentés, Lista DAO propose un modèle de « ferme de rendement » offrant une efficacité en capital accrue :

· Premier repas (rendements de base) : Garantissez des actifs générant des intérêts, tels que PT-USDe (USDe staké) ou asUSDF. Ces actifs génèrent déjà des rendements du protocole d'origine (comme Ethena, Frax).

· Deuxième repas (arbitrage d'emprunt) : Utilisez ces actifs générant des intérêts en garantie, empruntez USD1 à un coût d'environ 1 %, réalisez l'arbitrage à Binance mentionné ci-dessus, puis gagnez la différence.

· Troisième repas (incitations écologiques) : Détenir et staker le token de gouvernance $LISTA peut permettre de capturer des droits de gouvernance, des dividendes de frais ou des incitations à la liquidité.

Cette stratégie exploite au maximum la multiplicité d'une seule part de capital, réalisant une croissance compound des rendements.

Quatrième partie : Perspectives de risque et guide de gestion des risques

Il n'y a pas de risque totalement sans risque, seulement des risques contrôlables. Les principaux risques de cette stratégie et les mesures d'atténuation sont les suivants :

1. Risque de liquidation des garanties (risque maximal) : Si le prix des garanties BTC/ETH chute brusquement, cela peut déclencher une liquidation.

· Gestion des risques : Maintenez toujours un taux de garantie conservateur (recommandé en dessous de 65 %), définissez des alertes de prix et laissez de l'espace tampon.

2. Risques des contrats intelligents :

· Gestion des risques : Utiliser uniquement des protocoles matures tels que Lista DAO, audités par plusieurs agences de premier plan et bénéficiant d'un soutien solide (investissement de Binance Labs, etc.).

3. Risque des échanges centralisés : Les rendements d'investissement dépendent de CEX comme Binance.

· Gestion des risques : Diversifiez vos fonds sur plusieurs plateformes d'investissement fiables ou choisissez d'autres opportunités de rendement stables dans le DeFi (telles que AAVE, taux d'intérêt des dépôts de Compound).

4. Risque de rétrécissement des marges : Les variations du marché peuvent entraîner une augmentation des taux d'intérêt d'emprunt ou une diminution des rendements d'investissement.

· Gestion des risques : Surveillez régulièrement la différence de taux, soyez prêt à sortir ou à ajuster la stratégie.

Conclusion : Pourquoi dire que c'est la meilleure stratégie d'investissement #USD1 de ListaDAO

$LISTA n'est pas seulement un token ; c'est la clé pour ouvrir la porte à un tout nouveau niveau de rendement DeFi. Lista DAO, grâce à ses coûts d'emprunt extrêmement bas, devient en fait la « banque centrale décentralisée » des utilisateurs, leur fournissant du capital de démarrage à bas prix. Cela démocratise le « trading d'arbitrage » qui appartenait autrefois à Wall Street.

Il encourage les utilisateurs à ne plus simplement « HODL » des actifs, mais à gérer activement et intelligemment leur bilan d'actifs cryptographiques. Que vous soyez un investisseur à long terme détenant des actifs de premier ordre ou un gestionnaire de trésorerie recherchant des rendements stables, vous pouvez utiliser cette stratégie pour améliorer considérablement votre taux de rendement global dans une fourchette de risque contrôlée.

Explorez immédiatement Lista DAO, transformez vos actifs d'une détention statique en un moteur de croissance dynamique.

Avertissement : Le contenu ci-dessus est une analyse de stratégie et une démonstration de cas, ne constituant pas un conseil d'investissement. Les marchés de cryptomonnaies sont extrêmement risqués, veuillez prendre des décisions judicieuses en fonction de votre situation après avoir compris pleinement les risques et mené vos propres recherches.