Beaucoup d'amis détenant des actifs de premier plan tels que BTC, ETH, etc., se retrouvent souvent dans une situation difficile : ils ont une forte confiance à long terme, mais ne veulent pas vendre, tout en voyant leurs actifs inactifs dans leur portefeuille sans générer de revenus. La stratégie de prêt hypothécaire + arbitrage de placement proposée par @lista_dao pourrait être l'une des solutions les plus élégantes dans le monde DeFi actuel. Aujourd'hui, nous allons vous guider pas à pas pour comprendre comment tirer parti de son taux d'intérêt extrêmement bas afin d'obtenir des rendements stables presque sans risque.
Le principe fondamental est simple :
Emprunter des stablecoins USD1 à un coût extrêmement faible → Investir l'USD1 dans un canal de placement offrant un rendement plus élevé → Générer une marge de différence de taux d'intérêt.
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📝 Étapes pratiques (exemple : hypothèque de BTCB) :
Première étape : Préparer les actifs et se connecter
1. Assurez-vous que votre portefeuille (comme MetaMask) contient du BTCB (un actif adossé au Bitcoin sur la Binance Smart Chain).
2. Visitez le site officiel de Lista DAO, connectez votre portefeuille et changez pour le réseau BNB Smart Chain.
Deuxième étape : Déposer des garanties et emprunter USD1
1. Sur la page 'Garantie', choisissez de déposer du BTCB. Le système affichera le montant maximal d'USD1 que vous pouvez emprunter en fonction du ratio de garantie actuel (comme 150 %). N'oubliez pas, pour des raisons de sécurité, de ne pas emprunter le montant maximum, il est conseillé d'emprunter seulement 60-70 % du montant maximal pour faire face aux fluctuations du marché.
2. Une fois le dépôt confirmé, votre BTCB est verrouillé en tant que garantie. Ensuite, sur l'interface de 'prêt', choisissez de prêter des stablecoins USD1. Vous constaterez que son taux d'intérêt annuel (APR) est très compétitif, pouvant descendre actuellement à environ 1 %.
Troisième étape : Transférer USD1 à l'échange pour l'arbitrage
1. Transférez l'USD1 emprunté via un pont inter-chaînes ou un retrait direct (selon le support de la plateforme) vers un échange centralisé, comme Binance.
2. Dans la section 'Investissements' ou 'Gagner' de Binance, recherchez des produits d'investissement à terme ou à vue en USDⓢ (comme USDT, USDC). Actuellement, certains produits d'investissement flexibles peuvent offrir des rendements annuels de 8 % à 15 % voire plus (veuillez vous référer aux données en temps réel).
Quatrième étape : Calculer et surveiller le revenu net
· Votre revenu net annualisé ≈ Taux de rendement des investissements en bourse − Taux d'intérêt des prêts de Lista DAO (~1 %)
· Par exemple, si le rendement de l'investissement est de 10 %, l'écart net est d'environ 9 %. Cela équivaut à créer un flux de trésorerie stable en stablecoin de 9 % supplémentaire pour le BTCB que vous détenez, sans affecter son potentiel de hausse de prix.
💡 Stratégies avancées et analyses approfondies
1. Stratégie avancée de 'manger plusieurs poissons' :
Si vous détenez des actifs générant des intérêts comme PT-USDe, asUSDF, qui ont déjà des rendements de staking, vous pouvez les mettre en garantie pour emprunter USD1 à Lista DAO. De cette façon, non seulement vous continuez à obtenir des rendements d'intérêts sur vos actifs existants, mais vous pouvez également, grâce à la stratégie d'arbitrage mentionnée ci-dessus, ajouter des rendements d'investissement de USD1, réalisant un effet multiplicateur sur vos gains.
2. La véritable valeur d'un faible coût d'emprunt :
Le faible taux d'intérêt de Lista DAO (soutenu par l'économie des tokens $LISTA et la conception du protocole) réduit fondamentalement le seuil et le risque d'arbitrage. Dans la finance traditionnelle ou les protocoles DeFi à taux élevé, de petites différences de taux peuvent être absorbées par le coût des emprunts. Le faible coût de Lista garantit que l'écart est suffisamment large et durable, permettant aux utilisateurs ordinaires d'exécuter en toute sécurité des stratégies d'arbitrage qui étaient autrefois réservées aux grandes institutions.
3. Avertissements et points à noter :
· Risque de garantie : Si la valeur de la garantie (comme BTCB) chute brusquement, cela peut entraîner une insuffisance de marge et une liquidation. Maintenir un ratio de garantie sain (emprunter peu et déposer beaucoup) est crucial.
· Risque de contrat intelligent : Avant d'utiliser un protocole DeFi, veuillez effectuer vos propres recherches.
· Risque de taux de change et de frais : Surveillez la stabilité de USD1, les variations du taux de rendement des investissements en bourse et les fluctuations des taux d'intérêt des prêts.
🎯 Résumé
Grâce à @lista_dao, nous n'avons pas seulement effectué une simple opération de prêt, mais nous avons réalisé une 'optimisation de l'efficacité des actifs'. Cela transforme des actifs de premier plan dormants en capital productif, capturant des écarts de prix entre différents marchés financiers tout en prenant des risques contrôlés. $LISTA, en tant que token de gouvernance et d'utilité du protocole, a également sa valeur profondément liée à la croissance et à l'adoption de l'ensemble de l'écosystème.
En cherchant des rendements élevés, n'oubliez jamais la gestion des risques. Commencez par des montants modestes, comprenez l'ensemble du processus et laissez Lista DAO devenir un outil robuste pour générer des revenus dans votre boîte à outils DeFi.
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