Une personne qui a une notion de l'argent et qui comprend l'investissement présente généralement les caractéristiques suivantes :

Émotions relativement stables

Pas facilement impulsif, en panique ou à suivre aveuglément la tendance ; même sous pression et tentation, elle peut toujours faire des choix rationnels.

Capacité à évaluer les risques

Elle ne voit pas seulement le bon côté, mais réfléchit également aux pires scénarios, sachant quels risques peuvent être acceptés et lesquels ne le peuvent pas.

Vision à long terme

Elle se préoccupe de la stabilité et de l'accumulation futures, plutôt que de la stimulation immédiate ou des rendements à court terme.

Capacité de réflexion et d'apprentissage de base

Capable de distinguer les tendances et le discours, elle est prête à ajuster ses erreurs, au lieu de répéter les mêmes erreurs.

Connaissance claire de la responsabilité

Elle comprend que chaque décision a un coût et ne prendra pas de risques inutiles avec elle-même ou les personnes qui l'entourent.