A „kifizettem, de aztán töröltem” jellegű P2P-csalásokban olyan bűnelkövetők tevékenykednek, akik kriptovaluta-eladónak adják ki magukat, és meggyőzik a vevőket, hogy fizetés után töröljék a megbízásukat a tőzsdei felületen, ami miatt az áldozatot pénzügyi veszteség éri.
A fizetés megtörténte után soha ne törölj P2P-megbízást, kivéve, ha teljesen biztos vagy abban, hogy a törlési kérelmed helytálló.
Ha a Binance P2P-felületén a kereskedési partnered kérésére törölted a vételi megbízásodat, azonnal fellebbezz a Live Chat ügyfélszolgálati csapatunknál, ha csalásra gyanakszol.
A Binance számára a felhasználóink biztonsága a legfontosabb. Ezzel kapcsolatban kitüntetett szerepet kap annak biztosítása, hogy mindig tájékoztassunk a leggyakoribb csalásokról, és arról is, hogyan tudod ezeket elkerülni – hiszen mindenekelőtt maguk a felhasználók jelentik az első és legerősebb védelmi vonalat a kriptotérben folyó bűnözéssel szemben. Saját magad és a tágabb ökoszisztéma védelme szempontjából is az a legjobb, ha mindig képben vagy a csalók elleni küzdelem legújabb fejleményeivel kapcsolatban.
A bűnözők folyamatosan új módszereket dolgoznak ki a gyanútlan felhasználók kizsákmányolására, ide tartoznak azok is, amelyek a Peer-to-Peer (P2P-) kereskedőket veszik célban. Az utóbbi időben elterjedt egyik ilyen taktika az úgynevezett „kifizettem, de aztán töröltem” jellegű csalás. Olvass tovább, és még több dolgot tudhatsz meg erről a megtévesztő módszerről, arról, hogy hogyan működik, és hogy hogyan védheted meg tőle magadat.
A „kifizettem, de aztán töröltem” jellegű csalás egy megtévesztési taktika, amelyben a Peer-to-Peer kriptovaluta-eladó meggyőzi a vevőt arról, hogy törölje a megbízását, miután a kifizetés már végbement. Jellemzően a következő lépések mentén zajlik le a folyamat:
1. Meghirdeti az ajánlatot: A csaló (az eladó) közzétesz egy reklámot a P2P-piactéren, amelyben nagyon vonzó árfolyamon kínál eladásra kriptovalutát.
2. Elindul a kereskedés: Egy gyanútlan vevő elindítja a kereskedést, és átutalja az árat az eladó számlájára. Ezen a ponton fordulhat elő az, hogy a csaló elkéri a vevő telefonszámát, WhatsApp- vagy Telegram-elérhetőségét, vagy hogy arra kéri a vevőt, lépjen vele kapcsolatba.
3. A vevő meggyőzése: Miután az eladó/csaló megkapta a kifizetést, kapcsolatba lép a vevővel, és látszólag alapos indokkal szolgál arra, hogy miért törölje a vevő a megbízását. Lehet, hogy a csaló azt állítja, hiba történt a tranzakcióban, vagy hogy valamilyen okból újra kell kezdeni a kereskedési tranzakciót.
4. A megbízás törlése: Az eladóban bízva a vevő anélkül törli a megbízását a platformon, hogy megkapná a kriptovalutát, vagy visszakapná a pénzét.
5. Köddé válik az eladó: Amint a megbízást törölte a vevő, a csaló eltűnik a vevő pénzével, reklamációra semmilyen lehetőséget nem hagyva.
Gyakori helyzet, hogy a csalók olyan üzeneteket küldenek a kereskedési partnerüknek, amelyben azt állítják, fizetési probléma adódott, és arra kérik a vevőt, törölje a megbízását, vagy hívjon fel egy külső telefonszámot, majd ott kap segítséget.
Amint ez megtörténik, meggyőzik a vevőt, hogy törölje a megbízást.
Ettől enyhén eltér ugyanennek a módszernek az a változata, amelynél a kriptovalutát eladó fél elkéri a vevő telefonszámát a fizetés után, azt állítva, hogy erre a megbízás hitelesítéséhez van szükség.
Az eladó ilyenkor arra kéri a vevőt, hogy adja meg az elérhetőségeit.
Majd offline veszi fel vele a kapcsolatot, és hamis ürüggyel ráveszi, hogy törölje a megbízását. Az eredmény mindkét esetben ugyanaz: a vevő, aki már kifizette az összeget, soha nem látja viszont sem a pénzét, sem azt a kriptovalutát, amelynek a megvásárlására készült.
Ne feledd, hogy a bűnözők csakis úgy tudják a csalást nyélbe ütni, ha rá tudnak venni, hogy töröld a megbízásodat. Ha a megbízás törlésére irányuló kérésük jogos és igazolt, először vissza kell küldeniük, amit kifizettél.
1. Kerülendő a megbízás törlése a fizetést követően: Ha már fizettél, addig soha ne töröld a megbízást, amíg meg nem győződtél arról, hogy a visszautalt összeget jóváírták a számládon.
2. Ne lankadjon az éberséged: Elővigyázatosan kezeld az eladó állításait, főleg akkor, ha olyan ajánlatokat látsz, amelyek túl szépek ahhoz, hogy igazak legyenek. Ha úgy érzed, valami gyanús, előre szólj az esetről a támogatási csapatunknak.
3. Maradjon a párbeszéd a Binance felületén: A becsületesség felett azzal is őrködhetsz, ha a P2P-tranzakciókkal kapcsolatban mindig minden kommunikációt a Binance felületén tartasz. Ne oszd meg kereskedési partnereiddel az elérhetőségedet.
Ha már fizettél, és értesítetted az eladót, de ő a kifizetésed beérkezésének megerősítése után sem adja ki a megbízást, fellebbezz. Támogatási csapatunk tud segíteni abban, hogy megtörténjen a megbízásod kiadása.
1. Vedd fel a kapcsolatot a támogatással: Fordulj az ügyfélszolgálati csapatunkhoz, és jelezd nekik a helyzetet.
2. Mindent dokumentálj: Az üggyel kapcsolatos minden kommunikációról és tranzakcióról legyen feljegyzésed.
3. Jelentsd be: Azonnal tégy jelentést azon lépéseket követve, amelyeket ez az útmutató sorol fel: Hogyan lehet csalásokat bejelenteni a Binance ügyfélszolgálatán?
