Tetap terinformasi adalah melindungi portofolio Anda, terutama di dunia cryptocurrency. Dan kita tidak hanya berbicara tentang gejolak pasar, tetapi juga tentang trik-trik dari banyak penipu. Penipuan crypto terjadi ketika seseorang (secara fisik atau online) menipu Anda untuk mencuri dana Anda. Atau, lebih tepatnya, agar Anda mengirimkan uang yang Anda peroleh dengan susah payah.
Menurut perusahaan analitik Chainalysis, sekitar $5,9 miliar dicuri dengan cara ini di seluruh dunia pada tahun 2022. Itu adalah penurunan tajam dari tahun sebelumnya (2021), tetapi hanya karena kondisi pasar. Dalam pasar yang bullish, kita diperkirakan akan menghadapi lebih banyak penipuan crypto yang berhasil. Namun, bagaimanapun juga, jika Anda tidak mengetahui taktik terbaru dari penipu, Anda lebih mungkin menjadi korban mereka.
Mari kita eksplorasi penipuan crypto yang paling populer.
Peniruan dan Phishing
Dalam kedua kasus, para penipu akan berpura-pura menjadi seseorang (atau sesuatu) yang lain. Dalam penipuan peniruan, penipu akan menghubungi Anda (melalui telepon atau online) dan memutar cerita tentang biaya yang tidak dibayar, pajak, atau kewajiban hukum. Mereka juga bisa mengklaim bahwa Anda telah memenangkan hadiah tetapi perlu mengirimkan uang terlebih dahulu atau bersikeras bahwa sebuah perusahaan memerlukan jumlah tertentu yang ditransfer untuk tujuan tertentu. Jika Anda jatuh ke dalam kebohongan mereka, mereka kemudian akan mengarahkan Anda untuk mentransfer cryptocurrency ke dompet mereka sendiri.
Misalnya, mereka bisa berpura-pura bahwa mereka dari otoritas pajak nasional atau klien langsung dari bos Anda. Namun, hanya karena mereka menemukan telepon, alamat email, atau obrolan Anda, bukan berarti mereka sah. Dalam kasus ini, selalu tanyakan terlebih dahulu sumber asli yang mereka tiru.
Contoh phishing email: MetaMask tidak memerlukan verifikasi KYC, dan alamat email pengirim bukanlah yang resmi dari MetaMask.
Phishing juga merupakan jenis peniruan online, tetapi sasarannya adalah masif daripada individu. Penipu dapat membuat seluruh situs web yang meniru situs bank, bursa cryptocurrency, platform perdagangan, dompet, atau layanan sah lainnya untuk menipu siapa pun yang mengaksesnya dan mengetik data pribadi serta kredensial mereka. Dengan cara ini, mereka dapat mencuri kata sandi dan bahkan benih pribadi untuk mengosongkan dompet crypto atau akun bursa yang terkait.
Taktik phishing umum lainnya adalah mengirim email berbahaya, berpura-pura menjadi perusahaan nyata yang memberi tahu klien mereka tentang semacam masalah teknis. Ini biasanya berakhir dengan mereka meminta kredensial untuk “menyelesaikan” masalah itu, atau tautan ke situs web palsu. Kemudian, penting untuk diketahui bahwa perusahaan crypto yang sah tidak akan pernah meminta Anda untuk kredensial Anda. Mengenai situs web palsu, Anda harus selalu memeriksa apakah URL di browser belum berubah dari kunjungan sebelumnya (bahkan hanya dengan satu karakter).
Investasi Palsu
Ini sudah klasik: siapa yang tidak ingin berinvestasi $250 dan mendapatkan imbal hasil 300% per bulan? Sayangnya, itu biasanya janji palsu. Sudah ada jaringan besar situs penipuan yang menjanjikan hal itu dan mengklaim mereka menggunakan perdagangan otomatis dan investasi sekunder untuk itu. Namun, mereka tidak memiliki nama tetap, melainkan sering mengganti judul dan domain web mereka.
Korban sering menemukan iklan menarik atau artikel palsu di media sosial dan situs web penipuan, menampilkan dukungan dari selebriti yang diduga. Setelah memberikan informasi pribadi, korban dihubungi oleh penipu yang menggunakan teknik rekayasa sosial untuk mendorong setoran. Setelah mentransfer dana, pengguna ditunjukkan dasbor palsu yang menampilkan keuntungan yang tidak nyata. Hanya ketika mencoba menarik dana, mereka menyadari bahwa mereka telah ditipu, tetapi sudah terlambat.
Situs web jahat Smart Invest Online
Platform seperti Smart Invest Online, Bitcoin Evolution, TrueNorthBit, dan yang serupa beroperasi dengan cara yang sama persis, dan mereka bahkan memiliki desain situs web yang sama. Di sisi lain, menurut Chainalysis, platform investasi crypto HyperVerse (HyperFund) meraih gelar pada tahun 2022, dengan lebih dari $1,3 miliar dalam keuntungan yang didapat secara tidak sah. Mereka menjanjikan antara 0,5% hingga 1% dalam imbal hasil harian pasif kepada anggota mereka — dan, tentu saja, mereka hanya mencuri uang orang.
Pelajaran di sini jelas: jika imbal hasil yang dijanjikan sangat tinggi dan cara untuk mendapatkannya tidak begitu jelas, maka kemungkinan besar itu adalah penipuan. Selalu cari ulasan sebelum berinvestasi. Dan ingat, ulasan mungkin juga palsu, jadi periksa beberapa di antaranya.
Penipuan Romantis atau ‘Pig-butchering’
Ya, Anda akan menjadi “babi” di sini. Kemungkinan penipuan crypto yang paling kejam sejauh ini, ini melibatkan penipu yang berpura-pura mengembangkan ikatan romantis atau persahabatan yang dalam dengan korban mereka, semua untuk memanipulasi emosi mereka dan membujuk mereka untuk mengirim cryptocurrency atau berpartisipasi dalam platform investasi palsu. Jika Anda bertemu seseorang yang “spesial” secara online dan mereka tiba-tiba meminta uang dengan alasan apa pun atau merekomendasikan situs web yang mencurigakan, itu sudah cukup.
Jenis penipuan ini bisa memakan waktu berbulan-bulan, jadi, bagian di mana Anda benar-benar ditipu akan memakan waktu. Selain menyakiti hati Anda, menurut Chainalysis, “Penipuan Romantis mengambil rata-rata setoran korban hampir $16.000, hampir tiga kali lipat kategori terdekat berikutnya.” Dengan demikian, ini adalah jenis penipuan yang paling mahal bagi korban.
Sayangnya, penipuan ‘pig-butchering’ sedang meningkat. Hanya di Amerika Serikat, sekitar 72.806 orang kehilangan lebih dari $1 miliar akibat taktik jahat ini pada tahun 2022. Jangan pernah kirim uang kepada orang yang tidak dikenal di Internet!
Penipuan giveaway
Kita bisa setuju bahwa giveaway cukup umum di dunia crypto. Obyte memiliki beberapa giveaway yang sah untuk mendistribusikan mata uang aslinya, memang. Tetapi tidak semua orang bersikap baik di sini, dan ada juga giveaway palsu untuk mencuri crypto. Untungnya, cara untuk mengenali mereka adalah karena mereka sering meminta penerima untuk mengirimkan uang terlebih dahulu, sebagai tanda identitas, daftar, donasi, atau alasan apa pun — atau tidak ada alasan sama sekali.
Juga umum bagi penulis giveaway palsu ini untuk berpura-pura menjadi orang terkenal di media sosial (Elon Musk adalah favorit). Mereka berjanji untuk “menggandakan” semua pembayaran yang dikirim, tetapi mereka tidak akan mengembalikan apa pun.
Versi lain dari penipuan ini juga melibatkan penipu yang berpura-pura menjadi orang terkenal atau perusahaan crypto. Tetapi, alih-alih meminta uang secara langsung, mereka menawarkan giveaway untuk orang-orang yang membagikan, mengikuti, menyukai, mengomentari, atau lebih buruk, mengisi formulir dengan data pribadi. Kemudian, penipu dapat menghubungi mereka secara langsung dan meminta uang untuk “membayar biaya transaksi” sebelum menerima hadiah hipotetis, atau bahkan mencoba mendapatkan kredensial mereka dengan alasan apa pun. Setelah mereka mendapatkan pembayaran dan/atau data pribadi, mereka hanya menghilang.
Jika sebuah giveaway bukanlah “memberikan” tetapi meminta (uang atau data), maka kemungkinan itu adalah penipuan. Selalu periksa akun media sosial resmi dari akun favorit Anda untuk memverifikasi keasliannya.
Pekerjaan crypto palsu
Mungkin tidak begitu umum, tetapi sama berbahayanya bagi pencari kerja. Dalam penipuan ini, korban menemukan lowongan pekerjaan di sebuah perusahaan cryptocurrency yang disebut-sebut. Tawaran pekerjaan yang menipu ini bahkan dapat ditemukan di platform populer seperti Indeed, yang beroperasi di banyak negara. Setelah melalui wawancara yang tampaknya sah, korban akhirnya dipekerjakan dan dijanjikan gaji dan manfaat yang besar, jadwal yang fleksibel, dan tugas yang sederhana.
Pada titik itu, perusahaan yang diduga mulai meminta uang. Baik untuk dibagikan dengan karyawan tugas pertama mereka, sebagai deposit yang akan segera dibayar untuk klien, sebagai pembayaran untuk pelatihan atau dengan alasan lain. Setelah karyawan mentransfer cryptocurrency mereka sendiri, para penipu bisa langsung menghilang.
Variasi dari penipuan itu bisa jadi bahkan lebih besar jika Anda sudah bekerja untuk perusahaan crypto yang sah. Pada tahun 2022, seorang insinyur dari Sky Mavis (pencipta Axie Infinity) menerima tawaran pekerjaan menarik dengan gaji dan manfaat yang lebih tinggi, dan mereka bahkan melalui beberapa wawancara sebelum perusahaan yang diduga mengirimkan tawaran tertulis. Insinyur tersebut tidak tahu bahwa dokumen tersebut mengandung spyware, yang menyebabkan Sky Mavis diretas lebih dari $600 juta.
Akhirnya, ada iterasi penipuan yang jauh lebih samar. Beberapa iklan pekerjaan palsu menggambarkan berbagai peluang dengan manfaat menarik, tetapi selalu di negara asing. Korban diharapkan membiarkan relokasi, tetapi, setelah berada di negara baru, mereka ditahan melawan kehendak mereka dan dipaksa untuk melakukan skema penipuan investasi crypto internasional, seperti yang dilaporkan oleh FBI AS.
Penting untuk menyelidiki secara menyeluruh perusahaan yang Anda rencanakan untuk bergabung, sebelum kehilangan lebih banyak daripada waktu atau uang Anda.
Peringatan untuk pengguna Obyte
Sebagai pengguna crypto, komunitas Obyte tidak terkecuali dari skema jahat ini juga. Misalnya, kita harus mempertimbangkan bahwa beberapa investasi palsu bisa dipromosikan di sini juga. Sifat platform Obyte itu sendiri, yang memungkinkan pengguna untuk membuat dan menerbitkan token mereka sendiri, membuka kemungkinan token penipuan dibuat dan dipromosikan.
Penipu dapat memanfaatkan sifat terdesentralisasi Obyte dengan menciptakan token yang tampak sah dan menggoda pengguna untuk berinvestasi di dalamnya. Token palsu ini mungkin menjanjikan pengembalian tinggi atau manfaat eksklusif, tetapi kenyataannya, mereka dirancang untuk menipu pengguna dan mencuri dana mereka. Demikian pula, penipu mungkin berpura-pura menjadi proyek atau individu terkemuka dalam komunitas Obyte, meyakinkan pengguna untuk mengungkapkan kunci pribadi mereka atau mentransfer dana ke alamat palsu.
Selain itu, pengguna harus waspada terhadap upaya phishing online dan menghindari berbagi kunci pribadi atau informasi sensitif dengan siapa pun.
Obyte adalah jaringan terdesentralisasi dan tidak ada yang akan melindungi pengguna atau mengganti kerugian mereka. Pengguna sepenuhnya otonom, mereka bebas melakukan apa pun yang mereka suka tetapi juga menanggung semua risiko sendiri. Dengan tetap terinformasi, melakukan kehati-hatian yang tepat, dan waspada terhadap potensi penipuan, pengguna Obyte dapat membantu melindungi diri mereka sendiri dan komunitas yang lebih luas dari menjadi korban aktivitas penipuan.
Gambar Vektor Unggulan oleh Freepik
Awalnya Diterbitkan di Hackernoon
#CryptoScamAlert #scamriskwarning #ScamAwareness #FakeAirdrops #Obyte
