Pemantauan Keuangan di Ukraina diam-diam telah masuk ke fase baru. Tanpa pengumuman besar. Tanpa konferensi pers. Hanya mulai 2 Februari, aturannya menjadi... lebih cerdas.
Dan di sini kata kuncinya - bukan 'kontrol', tetapi hubungan.
Kantor Pajak, Otoritas Pencucian Uang dan BEB sekarang sebenarnya berfungsi sebagai satu sistem. Data tidak lagi terletak di lemari yang berbeda. Algoritma melihat bisnis secara keseluruhan: alamat IP, terkait dengan FOP, omset, mitra, pembayaran internasional.
Dulu, Anda bisa terlihat 'kecil'. Sekarang sistem melihat ekosistem.
Tiba-tiba omset meningkat? Pertanyaan.
Pembayaran yang rumit? Pertanyaan.
Beberapa FOP dengan perilaku yang sama? Sudah bukan kebetulan.
Dan yang paling menarik — secara formal tidak ada yang meningkatkan tekanan. Kami diberitahu: ini hanya pendekatan berbasis risiko dan integrasi standar keuangan Eropa.
Dalam praktiknya, ini berarti lain: yang memeriksa bukan lagi manusia, tetapi model. Dan algoritma tidak lelah dan tidak melewatkan detail.
Terutama ini akan dirasakan oleh mereka yang bekerja di persimpangan: bisnis online, freelance, P2P, pertukaran kripto, transfer internasional. Karena di situlah terdapat paling banyak transaksi 'tidak biasa'.
Ironicnya situasi ini adalah bahwa negara secara bersamaan berbicara tentang pengembangan ekonomi digital - dan membangun peta keuangan setiap peserta yang sejelas mungkin.
Tidak ada kepastian bahwa ini buruk. Tapi aturan permainan jelas berubah.
Dan pertanyaan utama bukan lagi 'apakah mereka mengawasi', tetapi seberapa baik sistem mulai memahami profil keuangan Anda.
Langganan di @MoonMan567 — akan ada yang lebih menarik lagi.
#MoonManMacro