Sebagai pemula di pasar cryptocurrency Web3, apakah Anda juga pernah mengalami kebingungan ini:
Melihat BTC dan ETH naik langsung panik untuk mengejar, takut kehilangan kesempatan;
Turun tetapi tidak berani membeli, takut terjebak di tengah jalan;
Dengan susah payah memutuskan untuk membangun posisi, baik secara sekaligus dan kemudian mengalami penurunan besar, atau menambah posisi bertahap tetapi peluru sudah habis, selanjutnya jika harga terus turun hanya bisa melihat tanpa bisa berbuat apa-apa?
Sebenarnya, investasi dan membangun posisi tidak serumit itu, intinya adalah 'mengendalikan risiko, meratakan biaya, dan menyimpan cadangan'.
Hari ini, saya akan menggabungkan pengalaman praktis saya untuk menjelaskan metode investasi reguler, penambahan posisi bertahap, dan investasi piramida, serta mengajarkan Anda cara memilih frekuensi, mengontrol waktu, dan bagaimana menangani penurunan setelah membangun posisi, penuh dengan informasi, bahkan pemula pun bisa belajar dengan mudah!
Satu, tetapkan 3 aturan besi untuk membangun posisi: Pemula hindari 90.
Sebelum membahas metode spesifik, mari kita tetapkan 3 prinsip inti membangun posisi, ini adalah hasil dari pengalaman pahit yang saya alami, tidak peduli metode apa yang digunakan, harus diingat dengan baik:
1. Jangan pernah membangun posisi sekaligus!
Pasar cryptocurrency sangat volatile, bahkan koin utama seperti ETH bisa turun 10% dalam sehari. Menginvestasikan semua dana sekaligus seperti berjudi, jika menang Anda dapat keuntungan, tetapi jika salah, Anda terjebak dan tidak punya kesempatan untuk menambah posisi.
Saran untuk pemula adalah menggunakan maksimal 80% dari dana untuk membangun posisi, sisa 20% disimpan sebagai dana cadangan untuk menghadapi kondisi ekstrim.
2. Jangan mengejar harga yang naik, jalankan sesuai aturan!
Banyak pemula membangun posisi berdasarkan emosi, ketika melihat harga koin melonjak tidak bisa menahan untuk menambah posisi, ketika melihat penurunan besar takut untuk menambah posisi, akhirnya baik mengejar di puncak atau terjebak di posisi rendah.
Sebelum membangun posisi, pastikan untuk menetapkan aturan (misalnya kapan dan berapa banyak yang dibeli), setelah ditetapkan jalankan dengan ketat, jangan terpengaruh oleh fluktuasi jangka pendek.
3. Metode berbeda untuk aset yang berbeda!
Metode membangun posisi untuk koin utama (BTC, ETH) dan koin kecil (misalnya, yang berada di peringkat 50 ke bawah) tidak bisa sama.
• Koin utama didukung oleh fundamental, jika turun masih bisa menambah posisi;
• Koin kecil sangat volatile, mungkin turun menjadi nol, membangun posisi harus lebih konservatif, dan posisi tidak boleh terlalu berat (disarankan tidak lebih dari 20% dari total aset).
Dua, 5 metode membangun posisi: Pilih sesuai kebutuhan, tidak perlu bingung lagi.
Ada banyak metode membangun posisi di pasar, tetapi hanya 5 yang cocok untuk pemula Web3, setiap metode memiliki skenario yang sesuai dan langkah-langkah operasional yang jelas, Anda tinggal menyesuaikan dengan situasi Anda:
1. Investasi reguler: Pilihan pertama untuk pemula, diperlukan bagi orang malas.
Investasi reguler adalah 'investasi jumlah tetap pada waktu tetap', secara sederhana, ini berarti pada waktu tetap (misalnya setiap tanggal 10), investasikan jumlah tetap (misalnya 1000 yuan), dan beli aset yang sama.
Inti dari metode ini adalah 'meratakan biaya', tidak perlu bingung dengan 'membeli di titik terendah', sangat cocok untuk pemula yang baru masuk dan tidak dapat membaca pasar.
Misalnya, jika Anda ingin berinvestasi di ETH, dengan sisa gaji bulanan 2000 yuan, Anda bisa mengatur untuk secara otomatis berinvestasi 1000 yuan setiap tanggal 10 setiap bulan, terlepas dari apakah ETH saat itu 2000 dolar atau 1800 dolar, tetap membeli tepat waktu. Jika dilakukan secara konsisten, bagian yang dibeli pada harga tinggi akan sedikit, sementara bagian yang dibeli pada harga rendah akan lebih banyak, sehingga biaya rata-rata akan menjadi sangat wajar.
Bagaimana memilih frekuensi investasi? Apakah harian, mingguan, atau bulanan yang lebih baik?
Banyak pemula akan bingung tentang frekuensi, sebenarnya tidak ada yang mutlak optimal, lihat jumlah dana dan waktu Anda:
• Harian: Meratakan biaya secara detail, cocok untuk jumlah dana kecil (setiap hari 50-200 yuan), bagi yang takut kehilangan kesempatan, tetapi harus memperhatikan biaya transaksi (beberapa bursa mengenakan biaya per transaksi, jika terlalu sering beroperasi, biaya transaksi bisa menumpuk), disarankan untuk memilih bursa yang bebas biaya transaksi.
• Mingguan: Biaya perbandingan tertinggi! Menyeimbangkan biaya dan kemudahan, dapat menyaring fluktuasi yang tidak berarti dalam sehari, sebagian besar pemula memilih ini tidak salah. Misalnya, investasi reguler 800 yuan setiap hari Minggu, tidak perlu terus-menerus memantau pasar, tetapi juga tidak melewatkan banyak kesempatan pada posisi rendah.
• Bulanan: Operasi paling mudah, biaya transaksi terendah, cocok untuk jumlah dana yang lebih besar (di atas 1000 yuan per bulan), bagi yang memiliki aliran kas yang stabil. Misalnya, investasi reguler 2000 yuan setelah menerima gaji setiap bulan, cocok untuk koin utama seperti ETH, BNB, hasil jangka panjangnya tidak jauh berbeda dengan mingguan.
2. Menambah posisi secara bertahap (prosen tetap): Pilihan umum, dengan toleransi kesalahan tertinggi.
Jika Anda merasa investasi biasa terlalu kaku, pilihlah untuk menambah posisi secara bertahap.
Logika inti adalah membagi total dana menjadi 3-4 batch, membeli pada waktu yang berbeda, untuk menghindari risiko investasi sekaligus dan tidak terjebak karena ragu.
Langkah-langkah operasional untuk pemula:
1. Pertama tentukan total dana dan aset: Misalnya, siapkan 10 ribu yuan untuk berinvestasi di ETH, total posisi tidak boleh lebih dari 8000 yuan (simpan 2000 yuan sebagai dana cadangan).
2. Secara bertahap: Disarankan dibagi menjadi 3-4 batch, misalnya rasio 3:3:4 (30% pertama, 30% setelah 1 minggu, 40% setelah 2 minggu), atau bagi menjadi 4 batch yang sama (setiap batch 25%).
3. Eksekusi: Hari pertama beli 30% (2400 yuan), tidak perlu bingung dengan titik harga; 1 minggu kemudian, terlepas dari apakah ETH naik atau turun, beli 30% lagi (2400 yuan); 2 minggu kemudian, lengkapi sisa 40% (3200 yuan).
Metode ini cocok untuk semua pasar (bearish, bullish, sideways), tidak peduli Anda berinvestasi di koin utama atau koin kecil, semuanya dapat digunakan.
Misalnya, jika berinvestasi di koin kecil aster, dapat dibagi menjadi 4 batch, setiap batch 25%, total periode diperpanjang menjadi 4-6 minggu, untuk menghindari peluru habis terlalu cepat.
3. Metode investasi piramida: Khusus untuk pasar bearish, semakin turun semakin menguntungkan.
Investasi piramida adalah 'alat' untuk pasar bearish, logika intinya adalah 'beli lebih banyak di posisi rendah, beli lebih sedikit di posisi tinggi', efisiensi meratakan biaya adalah yang tertinggi.
Misalnya, semakin turun harga, semakin banyak jumlah yang ditambahkan, sehingga dapat mengumpulkan lebih banyak modal di posisi rendah, dan ketika rebound hasilnya akan lebih tinggi.
Template operasi untuk pemula (menggunakan ETH sebagai contoh):
1. Total dana 10 ribu yuan, simpan 2000 yuan sebagai dana cadangan, gunakan 8000 yuan untuk membangun posisi.
2. Pertama kali membangun posisi 30% (2400 yuan), misalnya harga ETH saat ini 2000 dolar.
3. Ketika ETH turun 10%-15% (turun menjadi 1700-1800 dolar), tambah posisi 50% (4000 yuan).
4. Jika turun lagi 10%-15% (turun menjadi 1445-1530 dolar), tambah sisa 20% (1600 yuan).
5. Catatan: Jika harga naik, jangan mengejar posisi, tunggu zona penurunan berikutnya; hanya cocok untuk koin utama, jangan gunakan untuk koin kecil (berisiko menjadi nol).
Misalnya, jika ETH turun dari 2000 dolar menjadi 1500 dolar, dengan biaya rata-rata menggunakan metode piramida sekitar 1700 dolar, lebih rendah 15% dibandingkan dengan membeli sekaligus, setelah itu hanya perlu rebound 12% untuk mendapatkan keuntungan, sedangkan membeli sekaligus harus rebound 33% untuk keluar dari kerugian, perbedaannya sangat besar.
4. Penambahan posisi grid: Alat untuk pasar berfluktuasi, secara otomatis mendapatkan keuntungan dari perbedaan harga.
Jika pasar berada dalam kondisi sideways (misalnya ETH berfluktuasi antara 1800-2200 dolar), Anda bisa menggunakan metode penambahan posisi grid.
Logika inti adalah menetapkan zona harga, secara otomatis 'memasang order beli di posisi rendah dan order jual di posisi tinggi', untuk mendapatkan selisih fluktuasi, tanpa perlu memantau secara manual.
Langkah-langkah untuk pemula:
1. Pilih aset: Harus memilih koin utama yang stabil atau koin dari jalur yang matang (misalnya BNB, AAVE, LINK…), koin kecil terlalu volatile, sulit untuk mengelola.
2. Tetapkan zona: Misalnya, jika ETH baru-baru ini berfluktuasi antara 1800-2200 dolar, buat zona menjadi 1800-2200 dolar, bagi menjadi 5-10 bagian (misalnya dibagi 10 bagian, setiap bagian 40 dolar).
3. Perdagangan otomatis: Setiap kali turun satu bagian (misalnya dari 1840 dolar turun menjadi 1800 dolar), secara otomatis menambah posisi; setiap kali naik satu bagian (misalnya dari 1840 dolar naik menjadi 1880 dolar), secara otomatis mengurangi posisi.
4. Jaga cadangan: Jika harga jatuh di bawah batas bawah zona (1800 dolar) hanya tambahkan posisi sekali, jika melampaui batas atas (2200 dolar) berhenti menambah posisi, untuk menghindari mengejar harga.
Metode ini cocok untuk pemula yang memiliki waktu sedikit dan ingin mendapatkan selisih harga jangka pendek, tetapi harus memilih bursa yang mendukung perdagangan grid otomatis dan bebas biaya transaksi, jika tidak, biaya transaksi akan memakan sebagian besar keuntungan.
5. Investasi berdasarkan valuasi (versi yang lebih baik dari investasi reguler): Pengoptimalan lanjutan, dengan hasil yang lebih tinggi.
Jika Anda merasa investasi biasa terlalu kaku dan ingin mendapatkan lebih banyak, Anda bisa mencoba investasi berdasarkan valuasi.
Logika intinya adalah menggabungkan valuasi aset (misalnya, melihat kapitalisasi pasar ETH, hasil staking, melihat pendapatan ekosistem BNB), membeli sedikit saat overvalued, dan membeli lebih banyak saat undervalued, lebih fleksibel dibandingkan investasi reguler biasa.
Template operasi untuk pemula:
1. Pilih aset dengan logika valuasi yang jelas (prioritaskan ETH, BNB, dan koin utama lainnya, sulit untuk menilai valuasi koin kecil).
2. Valuasi normal (misalnya, kapitalisasi pasar ETH antara 1 triliun - 1,2 triliun dolar): Investasi reguler sesuai rencana (setiap minggu 500 yuan).
3. Undervalued (misalnya, saat pasar bearish turun 50%, kapitalisasi pasar turun di bawah 800 miliar dolar): jumlah investasi reguler digandakan (setiap minggu 1000 yuan).
4. Overvalued (misalnya, saat pasar bullish naik 100%, kapitalisasi pasar naik di atas 2 triliun dolar): jumlah investasi reguler dikurangi setengah (setiap minggu 250 yuan) atau ditangguhkan.
Dalam jangka panjang, hasil investasi berdasarkan valuasi bisa 10%-20% lebih tinggi dibandingkan investasi biasa, cocok untuk pemula yang ingin meningkatkan dan bersedia melakukan penelitian sederhana tentang fundamental aset.
Misalnya, pada pasar bearish 2022, ETH turun di bawah 1000 dolar, ini adalah zona undervalued yang jelas, pada saat itu berinvestasi lebih banyak, dan setelah rebound ke atas 2000 dolar, hasilnya langsung berlipat ganda.
Tiga, bagaimana mengontrol waktu untuk penambahan posisi secara bertahap? Dua metode dapat langsung digunakan.
Banyak pemula bingung saat membangun posisi secara bertahap: Berapa lama jeda antara setiap pembelian? Sebenarnya, inti dari dua metode, pemula pilih metode pertama, pemain tingkat lanjut bisa memilih metode kedua:
1. Interval waktu tetap (pilihan utama, tidak perlu melihat pasar).
Cocok untuk sebagian besar pemula, menambah posisi sesuai waktu yang ditetapkan, menyaring gangguan fluktuasi jangka pendek, praktis dan efisien:
• 3 batch untuk membangun posisi: dengan interval 1-2 minggu, misalnya 'Hari 1 beli 30% → 1 minggu kemudian beli 30% → 2 minggu kemudian beli 40%' (total periode 2-3 minggu).
• 4 batch untuk membangun posisi: dengan interval 1 minggu, misalnya 'Hari 1 beli 25% → 1 minggu kemudian 25% → 2 minggu kemudian 25% → 3 minggu kemudian 25%' (total periode 3-4 minggu).
Misalnya, jika Anda berinvestasi di BNB, merencanakan untuk menambah posisi dalam 3 batch, beli 30% pada hari Senin minggu pertama, beli 30% pada hari Senin minggu berikutnya, dan beli 40% pada hari Senin minggu ketiga, tidak perlu peduli apakah BNB naik atau turun di antara waktu itu, cukup lakukan sesuai waktu untuk menghindari keputusan emosional.
2. Interval pemicu harga (lanjutan, cocok untuk volatilitas tinggi).
Menambah posisi berdasarkan amplitudo perubahan harga lebih akurat untuk meratakan biaya dibandingkan dengan waktu tetap, cocok untuk koin kecil atau pasar yang sangat fluktuatif:
• Koin utama (ETH/BNB): Setiap turun 5%-8% tambah satu batch, misalnya 'beli pertama 30% → turun 5% tambah 30% → turun 5% lagi tambah 40%' (total penurunan sekitar 10% untuk menyelesaikan membangun posisi), tidak mengejar saat harga naik.
• Koin kecil (aster dan lainnya): Setiap turun 8%-12% tambah satu batch, misalnya 'beli pertama 25% → turun 10% tambah 25% → turun 10% lagi tambah 25% → terakhir turun 10% tambah 25%' (total penurunan sekitar 30% untuk menyelesaikan membangun posisi).
Misalnya, jika Anda berinvestasi di aster, dengan harga saat ini 20 dolar, beli 25% pertama, jika turun ke 18 dolar (turun 10%) tambah 25%, jika turun ke 16,2 dolar (turun lagi 10%) tambah 25%, jika turun ke 14,58 dolar (turun lagi 10%) tambah 25%, dengan cara ini Anda dapat meratakan biaya dengan tepat di posisi rendah dan menghindari menambah posisi terlalu sering yang dapat menghabiskan dana cadangan.
Peringatan kunci: Total periode membangun posisi jangan terlalu panjang atau terlalu pendek.
• Koin utama: Total periode membangun posisi harus dikendalikan dalam 2-4 minggu, terlalu lama bisa kehilangan kesempatan, terlalu pendek tidak cukup untuk meratakan biaya.
• Koin kecil: Total periode membangun posisi diperpanjang menjadi 3-6 minggu, karena koin kecil lebih volatile, memerlukan lebih banyak waktu untuk mengamati dan menambah posisi.
Empat, pertanyaan terpenting: Apa yang harus dilakukan jika harga terus turun setelah membangun posisi?
Banyak pemula akan menghadapi masalah ini: Dalam sebulan, peluru untuk membangun posisi habis, tetapi aset masih terus turun, apa yang harus dilakukan?
Sebenarnya, selama Anda melakukan 'pencegahan + respons', Anda dapat mengatasi dengan tenang:
1. Pencegahan lebih awal: Sisakan 'penyangga keamanan' sebelum membangun posisi.
Cara terbaik untuk menghadapi adalah dengan mencegah lebih awal, saat membangun posisi jangan habiskan semua dana:
• Sesuaikan alokasi dana: Ubah rasio dari '3:3:4' menjadi '3:3:2:2' (30% pertama → 1 minggu kemudian 30% → 2 minggu kemudian 20% → simpan 20% sebagai cadangan), atau bagi menjadi 5 batch (2:2:2:2:2), membangun posisi 80%, menyisakan 20% sebagai dana cadangan.
• Perpanjang periode membangun posisi: Untuk koin utama dari 2-4 minggu diperpanjang menjadi 4-6 minggu, untuk koin kecil hingga 6-8 minggu, interval antara batch dari 1 minggu diubah menjadi 10-14 hari, untuk menghindari peluru habis terlalu cepat.
2. Strategi menghadapi: Setelah semua dana digunakan, bagaimana cara menangani penurunan selanjutnya?
Jika sudah membangun posisi 80%, tetapi aset masih turun, lakukan salah satu dari tiga rencana berikut, prioritaskan rencana A:
Rencana A: Metode penambahan posisi cadangan (yang paling praktis).
Syaratnya adalah Anda telah menyisihkan ≥20% dana cadangan, langkah operasionalnya sangat sederhana:
1. Jika aset turun 10%: Gunakan 30% dari dana cadangan untuk menambah posisi (misalnya total dana 10 ribu, cadangan 2000 yuan, pertama kali tambah 600 yuan).
2. Jika turun 10% lagi: Gunakan 50% dari dana cadangan untuk menambah posisi (tambahan 1000 yuan).
3. Jika turun 10% lagi: Gunakan sisa 20% dari dana cadangan untuk menambah posisi (tambahan 400 yuan terakhir).
4. Setiap kali menambah posisi, tetapkan level stop loss (misalnya jika harga turun 5% dari harga tambah, lakukan stop loss), untuk menghindari terjebak lebih dalam.
Misalnya, jika Anda berinvestasi di ETH, setelah menginvestasikan 8000 yuan, dan ETH turun 10%, gunakan 30% dari dana cadangan (600 yuan) untuk menambah posisi; jika turun lagi 10%, tambah 1000 yuan; jika turun lagi 10%, tambah 400 yuan. Dengan cara ini, Anda dapat meratakan biaya tanpa terjebak karena menambah posisi tanpa batas.
Rencana B: Metode optimasi posisi (tanpa menambah dana).
Jika dana cadangan juga habis, jangan menambah dana lagi, tetapi optimalkan posisi untuk mengurangi kerugian:
• Rotasi posisi (T+0/T+1): Tunggu aset rebound 3-5% lalu jual 1/3 posisi untuk mengunci keuntungan; tunggu turun 2-3% kemudian beli kembali, lakukan berulang kali untuk mengurangi biaya.
• Perlindungan stop loss: Jika jatuh di bawah level dukungan kunci (misalnya rata-rata pergerakan 20 hari), kurangi posisi 15-20%; jika kerugian lebih dari 10%, kurangi posisi hingga 50%, tunggu stabil sebelum menambah posisi.
• Kombinasi investasi reguler + penambahan posisi bertahap: Ubah sisa dana menjadi investasi reguler mingguan (setiap minggu 5%), menjaga sifat investasi jangka panjang, sekaligus menghindari investasi sekaligus.
Rencana C: Rencana akhir untuk pasar bearish ekstrem (penurunan >30%)
Jika pasar turun tajam (misalnya, ETH dari 2000 dolar turun menjadi 1400 dolar, turun 30%), pertama-tama evaluasi fundamental aset (misalnya, peningkatan teknologi ETH, apakah ekosistem berjalan normal), jika fundamental tidak ada masalah, gunakan metode berikut:
1. Alokasikan sisa dana ke 3 zona harga dengan rasio 5:3:2: jika turun 30% gunakan 50% dana cadangan, jika turun 40% gunakan 30%, jika turun lebih dari 50% gunakan 20%.
2. Hanya tambah posisi sekali di setiap zona, jangan secara buta 'meratakan ke bawah', setelah menambah posisi atur stop loss 8%, misalnya jika Anda menambah posisi di 1400 dolar, jika turun ke 1288 dolar maka stop loss.
⚠️ Peringatan penting: Jika koin kecil turun lebih dari 30%, utamakan untuk stop loss daripada menambah posisi! Risiko koin kecil untuk kehilangan semua modal jauh lebih tinggi dibandingkan koin utama, jangan berharap pada pemulihan, saatnya untuk menjual jika perlu, yang terpenting adalah menjaga modal.
Lima, panduan untuk pemula dalam membangun posisi: Jangan pernah melakukan kesalahan ini.
Terakhir, saya akan merangkum beberapa kesalahan umum saat membangun posisi, hindari jebakan ini, dan Anda sudah menang setengah jalan:
1. Mengisi posisi sekaligus: Tidak peduli seberapa baik pasar, jangan pernah menginvestasikan semua dana sekaligus, setidaknya simpan 20% sebagai dana cadangan.
2. Sering mengubah aturan: Setelah menetapkan waktu atau rasio pemicu untuk menambah posisi, jalankan sesuai ketentuan, jangan tergoda untuk menyesuaikan karena fluktuasi jangka pendek.
3. Koin kecil gunakan metode piramida: Koin kecil sangat volatile, semakin turun semakin banyak yang ditambahkan mungkin bisa turun menjadi nol, koin kecil hanya bisa menggunakan penambahan posisi bertahap, dan total posisi tidak boleh lebih dari 20%.
4. Mengabaikan biaya transaksi: Saat investasi reguler harian atau sering menambah posisi, pilih bursa yang tidak mengenakan biaya transaksi, jika tidak, biaya transaksi akan menggerogoti keuntungan Anda.
5. Tidak memiliki kesadaran stop loss: Setiap kali membangun posisi dan menambah posisi, harus menetapkan level stop loss, misalnya jika rugi 5% maka kurangi posisi, jangan berharap 'akan naik jika ditahan', pasar cryptocurrency tidak memiliki batas.
Kesimpulan: Investasi dan membangun posisi adalah perang jangka panjang, sikap lebih penting daripada metode.
Sebenarnya, tidak ada 'metode sempurna' untuk membangun posisi:
• Investasi reguler cocok untuk orang malas,
• Penambahan posisi bertahap cocok untuk sebagian besar pemula,
• Investasi piramida cocok untuk pasar bearish,
• Penambahan posisi grid cocok untuk pasar berfluktuasi,
Kuncinya adalah menemukan metode yang sesuai untuk diri Anda sendiri, lalu konsisten dalam pelaksanaannya.
Sebagai pemula di Web3, tidak perlu mengejar 'membeli di titik terendah', juga tidak perlu takut 'kehilangan kesempatan', investasi adalah perang jangka panjang, bukan taruhan sekaligus.
Selama Anda ingat 'jangan penuh, sisakan dana cadangan, jalankan sesuai aturan, dan segera stop loss' 16 kata ini, dan dikombinasikan dengan metode yang kita bahas hari ini, Anda dapat melangkah maju dengan stabil di pasar cryptocurrency.
Akhirnya, saya ingin memberitahu semua orang: Investasi memiliki risiko, membangun posisi harus hati-hati, tetapi tidak perlu panik berlebihan. Selama Anda tetap memiliki sikap belajar, terus mengoptimalkan strategi Anda, perlahan-lahan Anda akan menemukan ritme investasi yang sesuai untuk Anda.
Semoga Anda sukses di pasar Web3, dan mendapatkan banyak keuntungan! $BTC
