Penipuan crypto dengan cepat bermigrasi ke dalam grup chat pribadi, di mana penipu berpura-pura sebagai ahli tepercaya, menggunakan penipuan berbasis AI, dan mengarahkan investor ritel ke platform trading palsu, mendorong peringatan baru dari SEC tentang meningkatnya kerugian dan taktik yang berkembang.
SEC Peringatkan Grup Chat Crypto Adalah Sarang Penipuan Investor
Penipuan terkait crypto semakin muncul dari ruang pesan online yang digunakan oleh investor ritel. Kantor Pendidikan dan Bantuan Investor SEC AS mengeluarkan peringatan kepada investor pada 22 Desember, memperingatkan bahwa grup chat yang berfokus pada crypto sering digunakan untuk menjebak investor ke dalam penipuan.
SEC memperingatkan:
Penipu mungkin membuat grup obrolan terkait investasi palsu yang mengklaim dipimpin oleh seorang guru keuangan terkenal, profesor terhormat, CEO sukses, atau ahli lainnya.
Peringatan investor menjelaskan bahwa obrolan ini sering dipromosikan melalui iklan media sosial atau undangan yang tidak terduga dan dirancang untuk terlihat otoritatif dan dapat dipercaya. Ini menjelaskan bagaimana penipu dapat menyamar sebagai tokoh yang dihormati atau membuat seluruh persona, terkadang menggunakan alat kecerdasan buatan seperti video deepfake, untuk mempromosikan strategi perdagangan kripto, penawaran token, atau sistem otomatis yang mengklaim memberikan keuntungan yang konsisten.
Panduan ini menekankan bahwa korban sering diarahkan ke situs web atau aplikasi seluler yang terlihat profesional, di mana saldo yang dibuat-buat, tangkapan layar yang dipentaskan, dan klaim palsu tentang persetujuan regulasi digunakan untuk memperkuat kredibilitas sebelum upaya penarikan memicu permintaan pembayaran baru.
Kegiatan penegakan hukum terkait kripto dan tanda-tanda peringatan yang berulang dijelaskan lebih lanjut dalam peringatan. Dalam SEC v. Morocoin, SEC menuduh beberapa platform perdagangan kripto yang diduga dan klub investasi yang diduga mengajak investor melalui iklan media sosial dan grup obrolan Whatsapp. Pengaduan SEC menggambarkan:
Para terdakwa diduga mengarahkan investor dalam grup obrolan untuk membuka akun di platform perdagangan aset kripto yang secara salah mengklaim memiliki lisensi dari regulator termasuk SEC.
Menurut pengaduan regulator, “para terdakwa menipu investor untuk berinvestasi dalam Penawaran Token Keamanan palsu yang dipromosikan para terdakwa secara salah sebagai peluang tanpa risiko dan keuntungan tinggi oleh perusahaan yang sah.” SEC mencatat: “Para terdakwa kemudian diduga mengenakan biaya palsu kepada investor untuk menarik uang mereka, dengan salah memberi tahu investor bahwa akun mereka akan dibekukan karena penyelidikan SEC.”
Peringatan juga mengidentifikasi tanda-tanda merah spesifik pembayaran, termasuk “Mengirim aset kripto ke dompet atau individu yang tidak dikenal.” Ini menegaskan bahwa imbalan yang dijamin tidak ada di pasar kripto, di mana imbalan potensial yang lebih tinggi biasanya melibatkan risiko yang lebih tinggi. Pada saat yang sama, aktivitas kripto yang sah terus beroperasi dalam kerangka sekuritas yang ada, didukung oleh catatan blockchain yang transparan, transaksi yang dapat diverifikasi, dan perantara yang diatur yang memungkinkan inovasi yang sah dan partisipasi investor.
