Enderava

Ya, pencucian uang berdampak langsung pada dunia cryptocurrency.

Saya jelaskan: cryptocurrency, seperti Bitcoin, Ethereum, dan lainnya, menawarkan beberapa karakteristik yang dapat dimanfaatkan untuk mencuci uang ilegal:

Pseudonimitas: Anda tidak perlu menggunakan nama asli Anda dalam banyak transaksi.

Transaksi cepat dan global: Anda dapat memindahkan dana ke seluruh dunia hampir secara instan.

Kesulitan untuk melacak: Meskipun blockchain bersifat publik, mengidentifikasi pemilik sebenarnya dari dompet tidak selalu mudah.

Ini telah membuat orang-orang yang terlibat dalam aktivitas ilegal (seperti perdagangan narkoba, korupsi, atau kejahatan siber) menggunakan cryptocurrency untuk "mencuci" uang mereka, yaitu menyembunyikan asal usul ilegalnya dan membuatnya terlihat legal.

Itulah sebabnya, banyak negara telah mulai meminta:

Regulasi exchange (platform pembelian/penjualan cryptocurrency).

Prosedur KYC (Know Your Customer) dan AML (Anti-Money Laundering).

Pengawasan terhadap transaksi yang mencurigakan.

Singkatnya: cryptocurrency tidak buruk dengan sendirinya, tetapi penyalahgunaan mereka dalam pencucian uang adalah tantangan besar bagi regulator keuangan saat ini.

#lavadodeactivo

Kisah Kristoffer Koch: Norwegia yang Melupakan Bahwa Ia Memiliki Bitcoin

Pada tahun 2009, Kristoffer Koch, seorang mahasiswa teknik di Norwegia, sedang melakukan penelitian tentang kriptografi untuk tesisnya ketika ia menemukan sesuatu yang baru bernama Bitcoin. Karena rasa ingin tahunya —dan hampir seperti eksperimen akademik— ia memutuskan untuk membeli 5.000 bitcoin seharga sekitar $27 dolar.

Setelah melakukan pembelian, ia menyimpan koin tersebut di dompet digitalnya dan… ia benar-benar melupakan semuanya!

Empat tahun kemudian, pada tahun 2013, ia mendengar di berita bahwa Bitcoin telah naik harga dan ia teringat akan pembeliannya. Ia mencari dompetnya, berhasil memulihkan kata sandi, dan menemukan bahwa 5.000 bitcoin miliknya kini bernilai sekitar $900.000 dolar.

Dengan uang itu, Kristoffer membeli sebuah apartemen di Oslo, sesuatu yang tidak terbayangkan bagi seseorang yang masih sangat muda saat itu. Yang paling menarik adalah, jika ia menunggu beberapa tahun lagi, jumlah bitcoin yang sama akan bernilai lebih dari $300 juta pada puncaknya di tahun 2021.

#HistoriaDelDinero

Kisah Santiago Siri: Dari pengembang menjadi referensi kripto di Amerika Latin

Santiago Siri adalah seorang pengembang dan pengusaha asal Argentina yang, sejak muda, terlibat dalam dunia teknologi. Pada awal dekade 2010, saat bekerja di proyek-proyek terkait politik digital, ia mengenal potensi Bitcoin dan mulai membeli sejumlah kecil ketika harganya kurang dari $100 dolar.

Siri tidak hanya berinvestasi, tetapi juga menjadi promotor aktif penggunaan mata uang kripto, terutama di negara-negara dengan ekonomi yang tidak stabil seperti Argentina. Seiring waktu, ia tidak hanya mendapatkan keuntungan dari apresiasi harga Bitcoin, tetapi juga ikut mendirikan Democracy Earth Foundation, sebuah organisasi yang mempromosikan demokrasi digital melalui teknologi blockchain.

Secara paralel, ia melakukan investasi di Ethereum sejak sangat awal, dan berpartisipasi dalam proyek DeFi (keuangan terdesentralisasi), yang melipatgandakan kekayaannya di tengah masa kejayaan kripto (2017–2021).

Hari ini, Santiago Siri dianggap sebagai seorang jutawan kripto, bukan hanya karena nilai asetnya, tetapi juga karena pengaruhnya dalam adopsi dan pengembangan teknologi terdesentralisasi yang baru.
#HistoriaDelDinero

Sebuah kisah nyata dan mengejutkan tentang seseorang yang menjadi jutawan dengan cryptocurrency:

Kisah Erik Finman: Remaja yang menjadi jutawan dengan Bitcoin

Erik Finman adalah seorang remaja biasa di Idaho, AS, yang tidak menikmati sekolah. Pada usia 12 tahun, pada tahun 2011, ia menerima hadiah dari neneknya: $1.000 dolar. Alih-alih menghabiskannya untuk hal-hal biasa pada umurnya, ia menginvestasikannya dalam Bitcoin, yang pada saat itu bernilai sekitar $12 per unit.

Erik melakukan penelitian tentang cryptocurrency, yakin bahwa teknologi ini akan merevolusi masa depan. Pada tahun 2013, ketika ia berusia 15 tahun, ia menjual sebagian dari bitcoin-nya ketika harganya naik menjadi $1.200, menghasilkan lebih dari $100.000. Dengan uang itu, ia mendirikan sebuah perusahaan pendidikan online bernama Botangle, yang kemudian ia jual... dengan harga 300 bitcoin!

Ketika Bitcoin melampaui $3.000 pada tahun 2017, Erik sudah memiliki lebih dari 400 bitcoin, yang membuatnya menjadi jutawan sebelum berusia 18 tahun.

Sejak saat itu, ia telah menjadi figur publik di dunia crypto, memberikan ceramah, berpartisipasi di media, dan membela potensi desentralisasi cryptocurrency.
#HistoriaDelDinero

Worldcoin, adalah sebuah cryptocurrency yang diluncurkan oleh Sam Altman (salah satu pendiri OpenAI) dan timnya. Berikut adalah pendapat yang seimbang:

Keuntungan Worldcoin:

1. Identitas digital unik (World ID): Berusaha menyelesaikan masalah identitas di dunia digital dengan sistem yang memverifikasi bahwa Anda adalah manusia tanpa mengungkapkan identitas asli Anda.

2. Visi global dan inklusif: Mempromosikan inklusi keuangan, terutama di daerah di mana banyak orang tidak memiliki akses ke layanan perbankan.

3. Distribusi yang adil: Memberikan token kepada mereka yang memverifikasi identitas mereka melalui pemindaian iris dengan “Orb”, yang dimaksudkan sebagai cara yang adil untuk mendistribusikan cryptocurrency.

Kontroversi dan risiko:

1. Privasi dan pemindaian iris: Meskipun mereka menjanjikan bahwa tidak menyimpan gambar biometrik, ada kekhawatiran tentang bagaimana informasi tersebut ditangani dan disimpan.

2. Ketidakpercayaan di berbagai wilayah dunia: Telah dilarang atau dipertanyakan di beberapa negara karena pendekatan yang invasif dan kurangnya transparansi.

3. Volatilitas token (WLD): Seperti cryptocurrency lainnya, nilainya dapat berfluktuasi secara besar-besaran, yang menjadikannya berisiko untuk investasi atau penggunaan sehari-hari.

Sebagai kesimpulan:

Worldcoin adalah ide ambisius yang menggabungkan kriptografi, blockchain, dan identitas digital, tetapi menghadapi kritik yang sah mengenai privasi dan etika. Jika Anda tertarik untuk berpartisipasi atau berinvestasi, sangat penting untuk melakukan penelitian dengan baik dan mempertimbangkan baik manfaat maupun risikonya.

Sempurna, dengan Venezuela dalam pikiran, berikut adalah rekomendasi yang lebih konkret mempertimbangkan konteks ekonomi, sosial, dan teknologinya:

1. Stablecoin (seperti USDT atau USDC) – Yang paling praktis

Alasan: Di negara dengan hiperinflasi seperti Venezuela, orang perlu mempertahankan nilai uang mereka. Stablecoin yang terikat pada dolar (seperti Tether – USDT atau USD Coin – USDC) memungkinkan itu tanpa harus menggunakan uang tunai atau bank tradisional.

Penggunaan ideal:

Pembayaran gaji.

Perdagangan digital (freelancer, toko online).

Remitansi dari luar negeri.

Menabung tanpa risiko devaluasi segera.

2. Bitcoin (BTC) – Tempat perlindungan nilai jangka panjang

Keuntungan: Ini adalah "emas digital". Di Venezuela, di mana bolívar terdevaluasi dengan cepat, Bitcoin berguna sebagai cadangan nilai jangka panjang.

Kerugian: Tidak praktis untuk transaksi kecil karena biaya dan kelambatannya.

3. Ethereum dan ekosistemnya (ETH, DAI) – Infrastruktur untuk proyek

DAI adalah stablecoin terdesentralisasi (lebih tahan terhadap sensor dibandingkan USDT).

Ethereum dapat digunakan untuk:

Membuat aplikasi terdesentralisasi (DeFi, pendidikan, identitas digital).

Mengelola kontrak (misalnya, perjanjian kerja, pembayaran otomatis).

Venezuela memiliki komunitas pengembang yang aktif dan dapat memanfaatkan Ethereum untuk mendorong inovasi.

4. Stellar (XLM) atau Celo (CELO) – Inklusi keuangan

Dirancang untuk negara berkembang dan untuk memfasilitasi transfer dengan biaya rendah.

Celo memungkinkan pembayaran dengan nomor telepon, ideal untuk daerah dengan sedikit akses bank.

Usulan saya untuk Venezuela:

Jangka pendek: Mempromosikan penggunaan USDT/USDC/DAI untuk remitansi, tabungan, dan pembayaran.
Jangka menengah: Mendukung pengembangan lokal aplikasi di Ethereum atau Celo untuk layanan publik dan keuangan.
Jangka panjang: Mendorong adopsi Bitcoin sebagai tempat perlindungan nilai, terutama di antara wirausahawan dan freelancer.

Pertanyaan yang bagus. Memilih cryptocurrency ideal untuk negara berkembang tergantung pada beberapa faktor seperti stabilitas ekonomi, infrastruktur digital, kebijakan regulasi, dan kebutuhan sosial. Berikut adalah daftar kandidat terbaik dan mengapa mereka bisa berguna:

1. Bitcoin (BTC)

Keuntungan: Diakui secara global, likuiditas tinggi, terdesentralisasi.

Ideal untuk: Melindungi diri dari inflasi di ekonomi yang tidak stabil atau dengan mata uang lokal yang lemah (seperti Venezuela atau Zimbabwe).

Kerugian: Biaya transaksi tinggi dan kecepatan relatif rendah.

2. Ethereum (ETH)

Keuntungan: Mendukung kontrak pintar dan aplikasi terdesentralisasi (dApps).

Ideal untuk: Negara-negara yang ingin membuat sistem keuangan terdesentralisasi atau solusi identitas digital.

Kerugian: Biaya gas (komisi) bisa mahal pada saat permintaan tinggi.

3. Stellar (XLM)

Keuntungan: Cepat, murah dan dirancang untuk memfasilitasi pembayaran lintas batas.

Ideal untuk: Pengiriman uang, inklusi keuangan, bank sentral yang ingin men-tokenisasi mata uang mereka.

Kerugian: Tidak sepopuler atau diadopsi seperti Bitcoin atau Ethereum.

4. Cardano (ADA)

Keuntungan: Fokus akademis dan di negara berkembang (seperti Ethiopia).

Ideal untuk: Proyek pemerintah (pendidikan, pendaftaran), identitas digital.

Kerugian: Ekosistem masih dalam tahap pengembangan.

5. Stablecoins (seperti USDT, USDC, atau DAI)

Keuntungan: Stabil terhadap dolar, berguna untuk pembayaran dan tabungan tanpa volatilitas BTC atau ETH.

Ideal untuk: Menghindari inflasi, memfasilitasi perdagangan, membayar gaji secara digital.

Kerugian: Sentralisasi (dalam kasus USDT dan USDC).

Kesimpulan:
Untuk negara berkembang, kombinasi stablecoins untuk stabilitas dan mata uang seperti Stellar atau Cardano untuk inklusi keuangan dan pengembangan infrastruktur digital bisa menjadi pilihan terbaik. Tergantung pada tujuan: melindungi diri dari inflasi, menarik investasi, atau mengembangkan layanan publik yang lebih efisien?

Jika cryptocurrency menjadi mata uang resmi dunia, akan ada banyak perubahan mendalam dalam ekonomi, politik, dan kehidupan sehari-hari. Berikut adalah gambaran umum tentang bagaimana dunia itu bisa jadi:

1. Keuangan yang lebih terdesentralisasi

Bank-bank tradisional akan kehilangan kekuatan, karena banyak fungsi (seperti transfer, pinjaman, atau investasi) akan dilakukan langsung antara orang melalui platform terdesentralisasi (DeFi).

Pemerintah akan memiliki kontrol yang lebih sedikit atas penerbitan uang dan suku bunga.

2. Pembayaran global instan

Transaksi internasional akan menjadi lebih cepat dan murah, tanpa perlu perantara seperti SWIFT.

Ini akan memudahkan perdagangan internasional dan inklusi keuangan bagi orang-orang yang tidak memiliki akses ke perbankan tradisional.

3. Privasi yang lebih besar (tetapi dengan nuansa)

Beberapa cryptocurrency seperti Monero atau Zcash memungkinkan transaksi anonim, yang akan memberikan lebih banyak privasi kepada pengguna.

Namun, ini juga dapat menyulitkan perjuangan melawan pencucian uang dan pendanaan ilegal.

4. Volatilitas tinggi dan risiko

Banyak cryptocurrency sangat volatil. Jika mereka menjadi mata uang resmi, akan ada risiko penting inflasi atau deflasi mendadak.

Stabilitas ekonomi akan menjadi tantangan besar, kecuali jika stablecoin (cryptocurrency yang terikat pada mata uang stabil seperti dolar) digunakan.

5. Bentuk baru pemerintahan dan pekerjaan

Dengan penggunaan kontrak pintar, pemerintah dapat mengotomatiskan subsidi, pembayaran pajak, dan regulasi.

Pekerjaan yang terkait dengan blockchain (pengembang, auditor, analis) akan menjadi jauh lebih umum.

6. Ketidaksetaraan teknologi

Orang-orang yang tidak memiliki akses ke internet atau tanpa pengetahuan digital akan terpinggirkan dari sistem ekonomi.

Ini juga dapat meningkatkan penipuan digital jika ekosistem tidak diatur dengan baik.

#Bunanceviral

Konsekuensi dari kenaikan dan penurunan Bitcoin

Kenaikan harga:

Kepercayaan institusional yang lebih besar: .

Efek domino pada cryptocurrency lainnya: .

Daya tarik modal: .

Penurunan harga:

Likuidasi massal: Penurunan mendadak dapat menyebabkan likuidasi paksa posisi yang diperdagangkan dengan leverage di pasar berjangka, seperti yang baru-baru ini terjadi dengan kerugian sekitar 400 juta USD .

Dampak pada kepercayaan pasar: Fluktuasi signifikan dapat memengaruhi kepercayaan investor, terutama dari mereka yang memiliki toleransi risiko lebih rendah, yang dapat menyebabkan penurunan investasi dalam cryptocurrency.

Efek pada cryptocurrency lainnya: Mengingat bahwa banyak altcoin mengikuti tren Bitcoin, penurunan harga dapat menyeret sisa pasar, memperbesar kerugian.

Singkatnya, fluktuasi harga Bitcoin memiliki dampak signifikan baik di pasar cryptocurrency maupun dalam persepsi investor, sehingga penting untuk memantau pergerakan ini untuk membuat keputusan yang tepat.

#BTCRebound

Per 21 April 2025, ketegangan antara Amerika Serikat dan China telah meningkat secara signifikan, mencakup perdagangan, militer, dan domain geopolitik. Berikut adalah gambaran situasi terkini:

Perkembangan Perdagangan dan Ekonomi

Peningkatan Tarif: AS telah meningkatkan tarif pada barang-barang China dari 54% menjadi 145%, mendorong China untuk membalas dengan tarif 125% pada impor AS.

Kembalinya Pesawat Boeing:

Internasionalisasi Yuan:

Ketegangan Militer dan Strategis

Latihan Balikatan:

Kontrol Ekspor Bahan Langka:

Sikap Diplomatik dan Implikasi Global

Peringatan China kepada Sekutu:

Seruan untuk Dialog:

#USChinaTensions

Banyak orang berpikir bahwa mereka bisa menjadi kaya hanya dengan airdrop (atau hal-hal serupa) tanpa menginvestasikan apa pun karena:

1. Harapan "peruntungan": Mereka bermimpi menemukan kasus seperti seseorang yang menerima airdrop ratusan atau ribuan dolar tanpa melakukan hampir apa pun, seperti yang terjadi dengan token seperti $UNI atau $ARB.

2. Pola pikir "uang mudah": Ide untuk mendapatkan uang tanpa risiko atau usaha sangat menarik, terutama di media sosial di mana cerita-cerita sukses tersebut dipromosikan seolah-olah biasa saja.

3. Ketidakpercayaan dalam berinvestasi: Beberapa orang takut kehilangan uang atau tidak memahami cara kerja investasi, sehingga mereka lebih memilih opsi "gratis".

4. Misinformasi: Banyak yang tidak tahu bahwa, meskipun airdrop bisa berguna, hampir selalu memerlukan waktu, ketekunan, dan, dalam beberapa kasus, sedikit modal (meskipun sedikit) untuk memenuhi syarat.

Singkatnya: memang bisa mendapatkan sesuatu dengan airdrop, tetapi menjadi kaya hanya dengan itu sangat jarang. Sebagian besar waktu, mereka yang benar-benar mendapatkan keuntungan baik menggabungkan airdrop dengan investasi, analisis, dan partisipasi aktif dalam komunitas. Apakah kamu terlibat dalam dunia kripto atau hanya tertarik dengan topik ini?
#Elmundoencontexto

Negara-negara maju ingin mengatur (bahkan dalam beberapa kasus membatasi atau melarang) penggunaan cryptocurrency karena berbagai alasan kunci, baik ekonomi, politik, maupun keamanan. Berikut adalah yang utama:

1. Kehilangan kontrol ekonomi

Pemerintah dan bank sentral kehilangan kekuasaan ketika cryptocurrency menggantikan uang fiat tradisional (seperti dolar, euro, dll.). Ini termasuk:

Kontrol atas kebijakan moneter (inflasi, suku bunga, dll.)

Pengawasan aliran modal

Kemampuan untuk memberlakukan sanksi ekonomi

2. Risiko terhadap stabilitas keuangan

Cryptocurrency, karena volatilitasnya yang tinggi, dapat menyebabkan ketidakseimbangan jika digunakan secara massal sebagai alat pembayaran atau tabungan. Selain itu, banyak orang dapat kehilangan uang karena kurangnya regulasi atau penipuan.

3. Pencucian uang dan kejahatan keuangan

Beberapa cryptocurrency memungkinkan transaksi anonim atau sulit dilacak. Ini membuatnya menarik untuk:

Pencucian uang

Pendanaan terorisme

Penghindaran pajak

4. Persaingan dengan mata uang digital negara

Banyak negara maju sedang mengembangkan mata uang digital mereka sendiri (seperti euro digital atau yuan digital). Cryptocurrency swasta seperti Bitcoin atau stablecoin (seperti USDT) mewakili kompetisi langsung yang dapat membatasi adopsi mata uang digital resmi.

5. Perlindungan konsumen

Ada banyak risiko di ekosistem crypto: penipuan, bursa yang bangkrut, token tanpa dukungan nyata, dll. Pemerintah ingin menetapkan aturan untuk melindungi pengguna yang kurang informasi.

Singkatnya, ini bukan hanya soal menghentikan inovasi, tetapi menjaga kontrol atas ekonomi mereka dan melindungi sistem keuangan. Namun, sebagian besar negara maju tidak ingin menghapus cryptocurrency sepenuhnya, tetapi mengintegrasikannya dalam kerangka yang diatur.
#PaisesqueprohibensuUso

Orang sering terbawa oleh artikel palsu tentang investasi cryptocurrency karena berbagai alasan psikologis dan sosial.

1. FOMO (Ketakutan Akan Ketinggalan): Ketakutan untuk melewatkan kesempatan besar membuat banyak orang bertindak secara impulsif, tanpa melakukan penelitian yang baik.

2. Janji uang mudah: Artikel palsu sering menjanjikan keuntungan cepat dan tanpa usaha, yang sangat menarik, terutama bagi orang-orang dengan kesulitan ekonomi.

3. Disinformasi: Banyak orang tidak memahami dengan baik bagaimana cryptocurrency bekerja, dan itu membuat mereka rentan terhadap penipuan yang sangat tersembunyi.

4. Kepercayaan pada tokoh publik: Beberapa artikel palsu menggunakan gambar atau kutipan yang dibuat-buat dari selebriti atau pengusaha terkenal (seperti Elon Musk), yang memberikan perasaan legitimasi yang salah.

5. Desain profesional dan teknik manipulasi: Penipu membuat situs terlihat sangat nyata dan menggunakan teknik pemasaran emosional untuk mempercepat keputusan.

6. Efek validasi sosial: Melihat komentar palsu atau kesaksian yang diduga dari pengguna lain "mendapatkan uang" dapat meyakinkan seseorang bahwa itu adalah peluang nyata.

#EstafaCriptomonedas

Pertanyaan yang bagus. Bukan karena orang suka terjebak dalam penipuan cryptocurrency, tetapi ada beberapa faktor yang membuat mereka rentan:

1. Kurangnya pendidikan keuangan: Banyak orang tidak memahami cara kerja cryptocurrency, tetapi mereka melihat cerita tentang orang yang menjadi kaya karenanya, dan ingin hal yang sama.

2. Janji uang cepat: Penipuan sering menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi dalam waktu singkat, yang sangat menggoda, terutama bagi mereka yang berada dalam situasi ekonomi sulit.

3. Bahasa teknis dan membingungkan: Penipu menggunakan kata-kata seperti "blockchain", "trading otomatis", atau "penambangan di cloud", yang terdengar sah tetapi sebenarnya hanya ingin mengesankan.

4. Tekanan emosional atau sosial: Terkadang mereka menggunakan taktik seperti “hanya tersisa beberapa slot” atau “seorang influencer sudah berinvestasi”, untuk mempercepat korban tanpa berpikir.

5. Peniruan proyek nyata: Beberapa penipuan menyamar sebagai proyek yang dikenal atau bahkan mengkloning situs web yang sah.

#PenipuanCryptocurrency

Pada tahun 2025, cryptocurrency telah mengkonsolidasikan diri sebagai komponen penting dari ekonomi global. Mereka berfungsi tidak hanya sebagai aset investasi, tetapi juga sebagai alat untuk transfer internasional yang cepat dan dengan biaya rendah. Selain itu, beberapa ekonomi sedang mengintegrasikan mata uang digital dari bank sentral (CBDC), yang mencerminkan pengaruh yang semakin besar dari teknologi blockchain dalam sistem keuangan tradisional. Meskipun tantangan seperti regulasi dan volatilitas masih ada, cryptocurrency terus mengubah cara uang bergerak dan dipahami di tingkat global.
#AprendamosDeCrptomonedas