Quando si tratta di trading crypto peer-to-peer (P2P), la maggior parte dei trader è ben consapevole delle truffe classiche — inversioni di pagamento, ricevute false e account rubati. Ma c'è un nuovo trucco che circola sul mercato così sottile che sorprende anche i venditori esperti.
La nuova trappola del sovrapprezzo
Ecco come funziona passo dopo passo:
1️⃣ Un inizio legittimo – Il truffatore avvia un commercio normale sulla piattaforma P2P e ti invia il pagamento per l'importo concordato.
2️⃣ Il sovrapprezzo “accidentale” – Invece di pagare l'importo esatto, inviano leggermente di più — di solito solo $3–$5 in più.
3️⃣ La richiesta educata – Ti inviano un messaggio: “Ops, ho pagato in eccesso! Potresti restituire l'extra?”
4️⃣ La trappola si chiude – Se invii quel piccolo rimborso al di fuori della piattaforma, ti segnalano immediatamente per aver effettuato una transazione al di fuori della piattaforma. Questo può portare a un contrassegno sul tuo account, alla sospensione o al divieto, e ecco la parte peggiore: si tengono comunque la tua crypto.
Perché questa truffa funziona
Sembra innocuo. Molti venditori pensano di essere solo gentili o di mantenere una buona reputazione restituendo un piccolo sovrapprezzo.
Le regole della piattaforma sono rigide. La maggior parte degli scambi P2P ha zero tolleranza per i trasferimenti di denaro al di fuori della piattaforma, anche se sembrano innocenti.
Il truffatore controlla la narrazione. Una volta che ti segnalano, la piattaforma spesso si schiera con l'acquirente se non riesci a provare il contrario.
Come proteggerti
✅ Non inviare o ricevere mai denaro al di fuori del flusso di pagamento della piattaforma.
✅ Se qualcuno paga in eccesso, non rimborsare direttamente — invece, dì loro di annullare e riavviare il commercio con l'importo corretto.
✅ Mantieni tutta la comunicazione all'interno della chat della piattaforma in modo da avere una solida prova.
✅ Rimani aggiornato sulle nuove tattiche di truffa — perché proprio come i mercati, anche le truffe si evolvono.
Conclusione
Il trading P2P può essere sicuro e redditizio, ma funziona solo quando segui le regole della piattaforma alla lettera. La truffa del sovrapprezzo potrebbe sembrare minore, ma è progettata per usare le tue buone intenzioni contro di te.
Ricorda: In P2P, la gentilezza senza cautela può costarti il tuo account — e la tua crypto.