轩哥：Che cosa teme di più un grande nome del mondo delle criptovalute dopo essere scappato? Non la polizia, ma un'altra categoria di persone. Perché ci sono persone che spaventano ancora di più della polizia. Queste persone si chiamano recuperatori di debiti all'estero, specializzati nell'aiutare chi è stato truffato a recuperare i propri debiti all'estero. Quanto è grande questo settore? Solo l'anno scorso, più di ottomila persone hanno chiesto aiuto a loro per recuperare i debiti, con un importo coinvolto di oltre trecento miliardi. Queste aziende di recupero crediti stanno iniziando a industrializzarsi, alcune hanno persino un codice azionario al Nasdaq. Le tariffe sono molto semplici: prendono il 40% dei soldi recuperati, se non riescono a recuperare nulla non prendono niente. Con questo modello, l'anno scorso un'azienda del settore ha guadagnato oltre venti miliardi. Sai qual è la cosa più folle? Ora anche i fondi di investimento iniziano a investire in questo settore. Sequoia Capital l'anno scorso ha investito in un'azienda specializzata nel recupero di debiti transnazionali, valutata 5 miliardi di dollari.

Come hanno trovato i magnati in fuga? La loro rete di informazioni è 10.000 volte più terrificante di quanto si possa immaginare. Innanzitutto, corrompono intermediari a Dubai e Singapore – coloro che riciclano denaro per i magnati – che poi vendono le informazioni sui clienti alle agenzie di recupero crediti. Un profilo cliente dettagliato, comprensivo di numero di passaporto, indirizzo e allocazione patrimoniale, vale 500.000 dollari sul mercato. In secondo luogo, assumono investigatori privati ​​locali. C'è un'agenzia investigativa cinese a Dubai specializzata in questo settore; chiedono 3.000 dollari al giorno per il tracciamento e le fotografie, 100.000 dollari per il controllo di un singolo conto bancario e 1 milione di dollari per scoprire dove sono nascosti i soldi. Il terzo passo è il più ingegnoso: corrompono persone vicine ai magnati: autisti, guardie del corpo e persino amanti. L'autista del proprietario di una piattaforma P2P ha venduto tutti i suoi itinerari di viaggio a un'agenzia di recupero crediti, guadagnando 300.000 dollari al mese.

Cosa faranno dopo averti trovato? Questo è ciò che terrorizza davvero questi capi in fuga. Non ti faranno del male fisicamente, ma ti renderanno la vita un inferno. Primo, la distruzione sociale. Invieranno tutte le tue foto, i video e i dati sulla tua posizione dall'estero alle vittime in Cina, poi organizzeranno un volo per Dubai con le famiglie delle vittime e metteranno degli striscioni davanti a casa tua. Immagina di essere costantemente insultato in cinese fuori dalla tua villa a Dubai: come puoi affrontare qualcuno? Secondo, ti taglieranno le vie di fuga. Contatteranno l'ufficio immigrazione locale per segnalarti i problemi con il visto, le autorità fiscali per segnalare le tue fonti di reddito e la banca per congelare i tuoi conti. Conosco un capo che è fuggito; a causa di una segnalazione, il suo visto a lungo termine per Dubai è stato annullato, costringendolo a fuggire in Turchia da un giorno all'altro. La terza e più spietata tattica è trovare i tuoi figli, non per minacciarli, ma per "educarli", distribuendo volantini fuori dalla scuola internazionale di tuo figlio, dicendo a tutti che il padre del bambino è un impostore. Riesci a immaginare la scena in cui tuo figlio viene emarginato a scuola?

Questo caso mi ha lasciato un'impressione particolarmente profonda: l'anno scorso, un boss di un fondo di private equity di Hangzhou è fuggito a Singapore con 300 milioni di yuan. Un'agenzia di recupero crediti lo ha portato al limite in soli due mesi. Come hanno fatto? Innanzitutto, hanno corrotto il suo personal trainer per tenere traccia dei suoi impegni. Poi, hanno organizzato incontri casuali con le vittime nei suoi ristoranti stellati Michelin preferiti, hanno fatto ascoltare registrazioni delle sue attività fraudolente al suo campo da golf e hanno diffuso pubblicamente video delle accuse delle vittime alle feste a cui partecipava. Infine, il boss non ce l'ha fatta più e ha contattato l'agenzia di recupero crediti per negoziare. Dei suoi 300 milioni di yuan, ha infine pagato 210 milioni di yuan alle vittime, mentre l'agenzia di recupero crediti ne ha trattenuti 84.

Ancora più spaventoso è che questo settore si è evoluto. In precedenza, le agenzie di recupero crediti aiutavano semplicemente le persone a recuperare denaro; ora offrono servizi completi: fin dal primo giorno in cui si subisce una truffa, intervengono, aiutando a preservare le prove, a denunciare il reato alla polizia, ad assumere avvocati per un'azione legale, a contattare i media per la divulgazione e, infine, ad aiutare a perseguire il debito a livello internazionale. Anche il metodo di pagamento è cambiato. In precedenza era il 40% dell'importo recuperato; ora è rateale: un acconto di 100.000 yuan, altri 500.000 yuan una volta trovato il colpevole e una quota dei fondi recuperati. Questo riduce le barriere all'ingresso per le vittime, con un conseguente aumento decuplicato del volume d'affari.


Ciò che spaventa di più chi scappa è l'alleanza che queste società di recupero crediti hanno stretto, creando database e condividendo informazioni su tutti coloro che sono fuggiti. Potresti sfuggire alla Compagnia A a Dubai, ma la Compagnia B ti aspetta a Bangkok; potresti cambiare identità e trasferirti in Turchia, dove la Compagnia C ti aspetta già all'aeroporto. Oggi ci sono oltre duecento società di questo tipo in tutto il mondo, con una portata che si estende a più di ottanta paesi. Finché sei sulla Terra, possono trovarti.

Sapete qual è la cosa più ironica? Questi pezzi grossi che sono fuggiti ora stanno assumendo guardie del corpo. A Dubai, una guardia del corpo professionista costa 30.000 dollari al mese. Solo le parcelle per la protezione, per il denaro che hanno portato con sé, ammontano a decine di milioni all'anno. Ancora più ironico è che questi pezzi grossi stanno iniziando a competere internamente: per proteggersi, denunciano attivamente altri individui in fuga, sperando che le agenzie di recupero crediti li lascino andare. Di conseguenza, la comunità in fuga ora diffida di tutti gli altri.

Lasciate che vi racconti un'altra storia dall'interno: l'ultima novità delle società di recupero crediti è aiutare i capi latitanti a "riciclare" i loro beni: pagate una commissione del 30% e loro negozieranno con le vittime per permettervi di risolvere la questione in modo dignitoso. Questi capi sono davvero disperati e preferirebbero perdere il 30% per la tranquillità. L'anno scorso, otto capi latitanti sono "usciti dai debiti" in questo modo.

Ora hai capito? Scappare non è la via d'uscita; è l'inizio di un altro incubo. Quei pezzi grossi che sfoggiano i loro yacht a Douyin potrebbero essere inseguiti dagli esattori da un momento all'altro. Ricorda, chi la fa l'aspetti.