Investire regolarmente in criptovalute principali è il miglior modo per le persone normali di partecipare al mondo delle criptovalute.
Anche se sei un trader esperto, dovresti mettere da parte una parte della tua posizione fissa e investire regolarmente in BTC e BNB.
Molte persone scambiano criptovalute per molti anni, ma non riescono nemmeno a spiegare 'cos'è la blockchain' e 'cos'è il bitcoin'. Se non riesci a spiegarlo, è molto difficile costruire una vera fede a lungo termine. Quindi, l'intero insieme di articoli serve a aiutarti a colmare la logica di base da zero e a far crescere lentamente la tua fede.

In questo articolo affrontiamo una questione molto reale. Quando il BTC oscillano in alto o addirittura si ritira, la domanda che tutti amano fare è: 'Sta arrivando un mercato ribassista?'. Se ti concentri solo sulle candele, sarai portato via dalle emozioni. Un modo migliore è stabilire prima il grande quadro che influisce su BTC e BNB.

Prima di tutto, smantella un malinteso. Una diminuzione non equivale a un mercato ribassista.

Molte persone interpretano il mercato come bianco o nero. Un aumento è un toro, una diminuzione è un orso. Ma il mercato reale è spesso un ritracciamento profondo in un mercato rialzista, che è la fase più tormentosa.

Vedrai alcune 'prove di mercato orso'. Ad esempio, i vecchi giocatori stanno vendendo, gli ETF hanno deflussi netti, i livelli di prezzo chiave vengono rotti, il sentiment dei social media passa da ansioso a negazionista, poi a arrabbiato, e infine entra in una sorta di 'dolore di totale abbandono'. Tutto ciò è reale, ma non significa automaticamente che 'la tendenza è finita'.

È più importante chiedere: quali sono le cause principali che guidano i grandi movimenti del BTC? La parola chiave qui è solo una: liquidità.

Perché si dice che la liquidità determina la maggior parte del movimento del BTC.

Puoi pensare al BTC come a un 'asset estremamente sensibile alla liquidità'. Quando il denaro nel sistema globale si muove più facilmente e si è più disposti a correre rischi, il BTC tende a performare meglio. Al contrario, quando il denaro diventa più stretto e la propensione al rischio diminuisce, il BTC è più incline a ritirarsi.

Molti macroeconomisti sottolineano un punto. La maggior parte delle fluttuazioni significative del BTC sono altamente correlate all'espansione o alla contrazione della liquidità globale. Non hai bisogno di comprendere completamente il modello macro, ma almeno devi sapere che il BTC non vive solo nel mondo delle criptovalute, ma vive anche nell'ambiente finanziario globale.

Questo porta anche a una conclusione. Se nei prossimi anno, la liquidità globale entra effettivamente in una fase di espansione, allora 'questo calo' sembra più una correzione lungo la strada per un aumento, piuttosto che una dichiarazione di morte.

'Il ciclo di quattro anni' potrebbe non essere una regola ferrea. Devi imparare a guardare cose più fondamentali.

Nel mondo delle criptovalute c'è un racconto molto popolare. Il ciclo di quattro anni esiste eternamente come una legge naturale. Proviene dal racconto della riduzione della metà. Proviene dalle tendenze storiche. Proviene anche dalla necessità di avere una risposta semplice.

Ma il momento più pericoloso del mercato è spesso quando tutti considerano lo stesso racconto come 'inevitabile'. Una prospettiva più matura è che, ovviamente, il ciclo è importante, ma potrebbe essere modificato da variabili più grandi, come il ciclo del debito, stimoli fiscali e cambiamenti strutturali portati dalla partecipazione istituzionale.

In altre parole, non prendere 'storie' come 'leggi'. Devi costruire le leggi sulla base della meccanica.

Alcuni 'indicatori di liquidità' che le persone normali possono osservare.

Non hai bisogno di studiare termini complessi ogni giorno, ma puoi afferrare alcuni punti di osservazione più concreti. Il loro obiettivo comune è rispondere alla stessa domanda: il sistema sta 'inondando' di liquidità?

  • M2 globale: puoi intenderlo grossolanamente come il cambiamento della quantità totale di moneta globale. Quando aumenta, gli asset rischiosi tendono a stare meglio.

  • Forza e debolezza del dollaro: molte volte, un dollaro debole è più favorevole per gli asset rischiosi. Non hai bisogno di prevedere, basta sapere che è un 'indicatore di tendenza'.

  • Le dichiarazioni della Federal Reserve e del Tesoro: molte abbreviazioni che non capisci vanno bene, ma devi afferrare le 'azioni'. Ad esempio, per rendere il mercato più fluido e facilitare il movimento di fondi, spesso ci sono vari strumenti per spingere fuori la liquidità.

  • Se il sistema bancario è 'guidato per assumere più obbligazioni': puoi interpretarlo come permettere alle banche di utilizzare vincoli più leggeri per caricare più debito, liberando così uno spazio di credito più ampio. Se lo spazio di credito aumenta, la liquidità potrebbe diventare più allentata.

Scoprirai una realtà interessante. Molti 'acronimi a tre lettere che sembrano professionali' in realtà stanno facendo la stessa cosa. Rendono la catena di finanziamento del sistema più fluida. Rendono la propensione al rischio più audace.

Cosa accadrà se nel 2026 si verifica realmente un 'afflusso di liquidità'?

Quando la liquidità aumenta, il mercato di solito non sale in media, ma si diffonde lungo la 'curva del rischio'.

Prima i beni principali più forti, come BTC, che è 'il più facilmente comprensibile e il più facilmente acquistabile', si muovono. Poi, i fondi potrebbero gradualmente scendere verso cose a rischio più elevato.

Quindi vedrai un ritmo comune.
Prima BTC, poi grandi capitalizzazioni, poi piccole capitalizzazioni.

Questo spiega anche perché molte persone mentre gridano 'mercato rialzista' sentono anche 'le criptovalute che ho in mano non sono aumentate'. Perché stai prendendo una porzione di rischio più tardiva, e i fondi non sono ancora arrivati a te.

Perché molte persone non aspettano la 'stagione degli altcoin'. La chiave potrebbe essere nel 'ciclo economico'.

Alcuni interpretano la stagione degli altcoin come un 'cambio interno nel mondo delle criptovalute'. Ma una spiegazione più macro è che la festa collettiva degli asset a bassa capitalizzazione è spesso correlata al miglioramento dell'economia.

Un indicatore comunemente utilizzato per osservare è un indice di fiducia nel settore manifatturiero. Puoi semplicemente interpretarlo come, quando l'attività economica inizia a riprendersi, le aziende e le persone diventano più ottimiste rispetto al futuro. Quando i redditi e le aspettative diventano più forti, la propensione al rischio tende a muoversi verso l'esterno. Di conseguenza, le piccole azioni e le piccole criptovalute, che sono 'ad alta volatilità e ad alta immaginazione', sono più facilmente ricercate.

Ma qui devi ricordare una frase più crudele.
Anche se arriva la stagione degli altcoin, non significa che quello che hai comprato aumenterà.

Cambiamenti strutturali, ETF, narrativa dell'IA, e c'è un'altra questione più reale: diluizione.

La principale differenza tra questi anni e quelli passati è che la struttura di mercato è cambiata.

  1. Gli ETF rendono i fondi più 'istituzionalizzati'. Alcuni fondi preferiscono BTC, l'asset più chiaro, piuttosto che un mare di piccole criptovalute.

  2. La narrativa dell'IA ha attirato l'attenzione globale. Molte persone confrontano 'comprare i leader dell'IA' con 'comprare un paniere di altcoin'. Quando esiste un confronto, l'attrattiva degli altcoin viene messa in discussione.

  3. La diluizione è più grave. Ci sono troppi nuovi progetti, sbloccaggi e nuove emissioni. Anche se entrano nuovi capitali, saranno deviati da più asset. È difficile aspettarsi che tutto cresca di dieci volte insieme. Il risultato più probabile è che solo pochi progetti 'di qualità superiore' emergano, mentre gli altri sono solo in corsa o addirittura vanno a zero.

Quindi una strategia più matura è considerare gli altcoin come un 'opzione', piuttosto che un 'salvagente'.

Torna a ciò che le persone normali dovrebbero fare. Non farti distruggere.

Al di là di tutte le macro, delle narrazioni e dei cambiamenti, la cosa più importante è vivere abbastanza a lungo.

Quello che devi evitare non è 'perdere un'opportunità di mercato', ma 'far saltare il capitale con un modo sbagliato'.

Ecco una serie di 'principi per non rovinare' più vicini alla gente comune:

  • Il portafoglio principale deve contenere solo asset di alta qualità: cose come BTC e BNB, di cui puoi spiegare chiaramente la logica, meritano di essere la base.

  • Metti 'la mano che vuole scommettere' in gabbia: se devi partecipare a rischi elevati, controlla dal 5% al 10% della posizione totale. Se perdi, non ti farà male, se vinci, è un premio.

  • Stai lontano dalla leva: l'uso della leva su asset ad alta volatilità è essenzialmente trasformare un gioco di probabilità in un gioco di bancarotta. Puoi vincere alcune volte, ma prima o poi tornerai a zero.

  • Sostituisci le previsioni con investimenti regolari: non hai bisogno di indovinare i massimi e i minimi. Ciò di cui hai bisogno è un piano che puoi mantenere per tre anni.

Facciamo un esempio molto semplice. Supponiamo che tu acquisti regolarmente 100 yuan di BTC e 100 yuan di BNB ogni settimana, indipendentemente da se salgono o scendono, e continui per tre anni. Ciò che stai facendo non è 'scommettere', ma utilizzare il tempo per livellare le fluttuazioni dei prezzi e ridurre al minimo le interferenze emotive.

Quindi, merita davvero fiducia il BTC e il BNB? Devi capire dalla meccanica.

La fede non è urlare slogan. La fede deriva dal fatto che puoi spiegare chiaramente perché ha valore.

  • Il BTC assomiglia più a una forma decentralizzata di conservazione del valore: le regole sono più trasparenti, l'emissione è più prevedibile. Su un orizzonte temporale lungo, sembra combattere il trend dell'erosione del potere d'acquisto delle valute fiat.

  • Il BNB assomiglia a un'ombra di equity ecologica: puoi interpretarlo come, più l'ecosistema è prospero, più viene utilizzato, e più forte è la base per catturare valore. Il suo nucleo non è nella 'storia', ma se l'ecosistema sta davvero crescendo.

Quando riesci a spiegare chiaramente questi due punti con le tue parole, non sarà facile crollare in un'unica correzione.

Definizione di termini

  • Liquidità: lo stato complessivo del mercato in cui 'è facile prendere in prestito denaro, è facile muoversi, e si è disposti a rischiare'.

  • M2 globale: un parametro per osservare la quantità totale di moneta allargata, utilizzato per dare un'occhiata all'ambiente finanziario, se è allentato o teso.

Conclusione

Il mercato genera sempre rumore. Quello che ti permette di attraversare i cicli non è quante volte hai indovinato correttamente, ma se hai sempre fatto la cosa giusta. Prima comprendi cosa stai possedendo, poi parla di aumenti e diminuzioni. Non hai bisogno di cogliere ogni opportunità di mercato, devi solo far sì che il tempo e gli asset principali siano dalla tua parte.