#加密市场反弹 #美SEC和CFTC加密监管合作 #ETH走势分析 #加密货币 以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
很多人一听到“银行卡冻结”,就喜欢拿“远洋捕捞”来说事。可你见过捕帝王蟹的船队跑你家鱼塘捞甲鱼的吗?逻辑都没理清楚,一些律师还天天在那里带节奏,实际上这种就是司法机关重点打击的目标。银行卡被冻结,根本原因是你的账户收到了涉诈资金,这跟什么远洋捕捞半点关系都没有。
于是不少人就开始疑问了:为什么骗子的卡安然无恙,一旦钱转到我这就被冻结?是不是我被“设局”了?
确实是“设局”了,但不是受害者和警方设的,而是骗子对你和受害者同时下了套。
我们拿“卖U”这个场景举例:你在卖USDT的同时,在世界另一边,骗子A正在对受害者B进行诈骗,骗到了钱后,骗子会引导B去币商那里购买USDT。这时你也正在和这个币商进行交易——你把自己的银行账户发给了币商准备收款,而币商并不直接转账给你,而是把你的收款信息发给了B,让B向你汇款。你看到到账后以为是币商打的钱,于是将USDT放给币商,交易完成。
这时发生了什么?币商拿到了你的U,把U交给了B,自己却全程没动用账户资金,同时赚了买卖之间的差价。而你收到的是被骗资金,B事后发现被骗后报警,警方顺着资金流查下来,就查到了你这张卡,导致被冻结。
这就类似前阵子河南某诈骗案中,骗子引导受害人把钱打给正常的粮商账户。全程骗子都没露面,更没有用自己的银行卡收钱。无论是USDT、金条、手机,还是其他商品,骗子后续会安排国内的“跑腿”或“马仔”将这些资产变现,比如卖金条、典当手机或低价出售给其他人。整个过程中,资金始终在国内普通人的银行卡之间流转,骗子本人根本不触碰这些银行卡。
所以,当你质疑“为啥冻结的总是普通人的卡,骗子的卡却安然无恙”时,答案其实很简单:骗子根本就没用自己的卡。被冻结的卡,大多是被诱导参与转账的受害者账户,或者是一些“跑分”“刷单”玩家的银行卡,包括你自己的卡也可能在其中。
警方要顺藤摸瓜查清资金流向,就必须从这些可见的账户查起,而到底哪张卡是无辜的,哪张卡是最后把钱“递”给骗子的,根本无法立刻分辨,因此只能一并冻结,后续再由相关人员举证申诉。
当然,如果你的确是善意收款、无违法行为,是有机会申诉解冻的。但现实中,很多被冻结账户涉及的都是网络赌博、虚拟币交易、非法资金流转、刷单或跑分等灰色行为,所以冻结造成的损失最终只能自己承担。
现在你应该明白了吧:警方之所以总是冻结看起来“无辜”的普通人银行卡,是因为骗子压根没用自己的账户来收钱。
关于大谊
大谊区块(重庆)法律咨询中心创始人大谊,自媒体从业九年,重庆七家实体门店,各大交易所币商从业经验5年,比特币坚定信仰者,帮助粉丝成功申诉解冻涉币类银行账户几百例,误伤两卡惩戒名单申诉成功几十人次!