fatf

Crypto just got a global “watch your back” warning — and it’s not from some influencer…
It’s from FATF — the watchdog group that governments actually fear.
Only 40 out of 138 countries are following the rules.
The result? A jaw-dropping $51 BILLION in dirty crypto flows in 2024.

Let that sink in.
That’s not a typo. That’s your money swimming in untracked waters. 🌊💸

💣 What’s FATF & Why They Just Exploded on Crypto
FATF = the global regulator of financial crime.
Think of them as the “Interpol of Money Laundering.”

And they’re calling out the crypto world HARD:
$1.5B stolen from Bybit (allegedly North Korea 👀)
Massive DEX loopholes
Country after country ignoring anti-crime rules
Now they’re saying: enough is enough. And when FATF speaks, banks and governments listen fast.

😨 Why This Hits YOU — Not Just Big Players
Think you’re safe because you only hold $200 in PEPE?
Think again.
Here’s what happens if your exchange or wallet isn’t FATF-compliant:

🔒 Account locked
🔒 Withdrawals frozen
🔒 Wallet flagged
🔒 Airdrops denied
🔒 Access blocked in your country

And the worst part?
You won’t even get a warning — you’ll just log in and see zero access. 💀

🧠 Degen Survival Kit: What You Should Do NOW

✅ Stick with FATF-compliant exchanges (Binance, Coinbase, etc.)
✅ Don’t use random DEXs with no KYC, especially on VPNs
✅ Don’t ignore wallet blacklists — they’re already in motion
✅ Don’t fall for “regulation is a lie” Twitter bros — they’ll get rugged first

🔍 Real Talk: This Isn’t Just a Rulebook — It’s a Warning Shot

The Bybit hack wasn’t small.
It was the biggest crypto heist in history.
And FATF just told the world: if you don’t fix it, we’ll blacklist you.

This is your early signal — not to panic, but to prepare.

🎯 Final Word
Crypto isn’t dying.
But the wild west days are.
The next bull run will be KYC-first, compliance-first, and FATF-approved.

So ask yourself:
> 💬 “Is your exchange ready… or are your bags about to be frozen solid?”
👇 Tag a friend still using shady DEXs in 2025 — and save their wallet.

#CryptoCrime #FATF #BlockchainSecurity #AML #CryptoNews #Web3Warning

Триллионы долларов штрафов, миллионы подозрительных отчетов и более 30 лет глобального контроля — а преступники по-прежнему легко отмывают свои доходы. Новые исследования, включая отчет #FATF и исследование Университета Чикаго показывают: система борьбы с отмыванием денег (#AML ) создает лишь видимость эффективности, превратившись в дорогостоящую бюрократическую машину.
От наркодолларов до глобальной бюрократии
В конце 1960-х США впервые столкнулись с масштабным потоком наркодолларов. Ответом стал Bank Secrecy Act 1970 года, обязавший банки отслеживать крупные операции. К 1989 году на встрече G7 в Париже была создана международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — организация, которая должна была защитить мировую финансовую систему от преступников.
Сегодня FATF объединяет 40 стран и контролирует более 200 юрисдикций через региональные подразделения. Организация выпустила 40 рекомендаций, ставших международным стандартом AML. После терактов 11 сентября мандат расширился на борьбу с финансированием терроризма, позже добавились задачи по контролю распространения оружия массового уничтожения.
Принцип работы системы выглядит логично: банки выявляют подозрительные операции и сообщают в национальные финансовые разведки (FIU), которые анализируют данные и передают их правоохранителям. Те должны расследовать дела и конфисковывать преступные доходы.
Миллионы сигналов, тысячи приговоров
Реальность оказалась иной. В США количество отчетов о подозрительных операциях выросло с 50 000 в 1996 году до 4,6 млн в 2023-м. При этом число приговоров за отмывание практически не изменилось: было 827 в 1996 году, стало 1 312 в 2023-м.
Эффективность системы рухнула: если в середине 1990-х на 63 отчета приходился один приговор, то сейчас — на 2 900. Финансовая разведка США захлебнулась: на одного аналитика приходится более 14 000 отчетов в год.
Европейская статистика выглядит аналогично. Великобритания ежегодно получает свыше 460 000 сообщений, Германия — 265 000, Франция — 215 000. Банки предпочитают отправлять отчеты «про запас», поскольку штраф за недоподачу реален, а за «ложные тревоги» — нет.
Конфискации на уровне статистической погрешности
Еще хуже дела обстоят с изъятием преступных доходов. По данным ООН, в мире удается конфисковать лишь 0,2% от общего объема отмытых средств. Европол оценивает этот показатель чуть выше — около 1% от замороженных активов.
В США объемы конфискаций колеблются от $414 млн до рекордных $1,6 млрд в 2019 году. При оценочном годовом объеме отмывания в $715 млрд — $1 трлн глобально эти цифры выглядят каплей в море.
FATF честно признает: только 19% стран демонстрируют высокий уровень по конфискации активов. При этом социальные издержки системы никто не считает.
Банки-рецидивисты и беззубые штрафы
Громкие скандалы последних лет показывают системные провалы AML. Danske Bank пропустил через эстонский филиал €200 млрд подозрительных транзакций из России. Westpac в Австралии не сообщил о 23 млн операций на $7,5 млрд, включая платежи за эксплуатацию детей. TD Bank в США потерял контроль над $18,3 трлн транзакций за десятилетие.
Каждый скандал заканчивается одинаково: многомиллиардные штрафы, отставки топ-менеджеров, но никто не идет в тюрьму. Банки заранее закладывают возможные штрафы в бизнес-планы, рассматривая их как издержки ведения дела.
HSBC отмыл $800 млн картельных денег — штраф $1,9 млрд. Deutsche Bank пропустил $10 млрд через «зеркальные сделки» — штраф $630 млн. ING в Нидерландах получил рекордный для страны штраф €775 млн за пропуск сотен миллиардов «грязных» транзакций.
Простые схемы в эпоху сложных технологий
Парадоксально, но схемы отмывания не стали сложнее за 30 лет развития AML. Большинство преступников используют примитивные методы: тратят наличные, переводят средства между счетами, покупают золото и недвижимость.
Профессиональные отмыватели существуют, но берут высокие комиссии — от 2% до 17%. Поэтому преступники чаще занимаются самостоятельным отмыванием. Китайские сети предлагают «зеркальные транзакции» всего за 2-5% комиссии, что дешевле традиционных схем.
Криптовалюты создали новые возможности. Китайско-азиатские синдикаты, организующие криптовалютные мошенничества, нанесли ущерб американцам на $5,6 млрд только в 2023 году. Регуляторы пытаются закрыть пробелы новыми правилами, но преступники легко адаптируются.
Система потеряла фокус
Изначально AML создавалась для борьбы с наркокартелями. Логика была проста: сделать отмывание дороже и рискованнее, лишить преступников капитала через конфискации, увеличить вероятность поимки.
Сегодня у системы десятки целей — от коррупции до киберпреступлений и санкций. Размытый фокус снижает эффективность. При этом точные масштабы проблемы остаются загадкой: оценки варьируются от 2% до 31% мирового ВВП.
Взаимные оценки FATF показывают формальное соответствие, игнорируя реальные результаты. 97% стран имеют низкий или средний уровень эффективности по собственным критериям организации. Скандалы часто замалчиваются в отчетах, а между проверками проходят годы.
Глобальная система AML превратилась в бюрократический конвейер, который поставляет массу данных спецслужбам, но практически не мешает преступникам. Она больше защищает репутацию финансовых центров, чем борется с реальной преступностью. Затраты растут, правила усложняются, а результативность остается на уровне статистической погрешности.
$BTC
#мошенничество

Chính phủ Pakistan đang có những động thái mạnh mẽ trong việc hợp pháp hóa và quản lý tiền mã hóa bằng kế hoạch thành lập Hội đồng Crypto Quốc gia. Đây có thể là một bước ngoặt quan trọng, tạo ra khung pháp lý minh bạch và thúc đẩy sự phát triển của tài sản số tại quốc gia này.
Bước Chuyển Mình Quan Trọng Của Pakistan
Theo tờ Dawn, Chính phủ #Pakistan đã lên kế hoạch thành lập Hội đồng Crypto Quốc gia sau cuộc họp giữa Bộ trưởng Tài chính Muhammad Aurangzeb và các cố vấn tài sản kỹ thuật số của Tổng thống Mỹ Donald Trump. Đây được xem là dấu hiệu cho thấy Pakistan đang muốn thay đổi lập trường trước đây, từ cấm đoán hoàn toàn sang hướng tiếp cận linh hoạt hơn với crypto.
Hội đồng này dự kiến sẽ bao gồm đại diện chính phủ, cơ quan quản lý và các chuyên gia trong ngành, với nhiệm vụ chính là:
✅ Phát triển chính sách và giám sát thị trường crypto.
✅ Giải quyết các thách thức pháp lý và bảo vệ nhà đầu tư.
✅ Thiết lập tiêu chuẩn chung với quốc tế về kinh tế số.

Mục Tiêu Chính Của Pakistan Với Crypto
Chính phủ Pakistan đã đặt ra ba mục tiêu lớn khi xây dựng khung pháp lý cho tiền mã hóa:
🔹 Bảo vệ tài chính & kiểm soát rủi ro: Đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế như #FATF để chống rửa tiền.
🔹 Thúc đẩy đổi mới & đầu tư: Khuyến khích các doanh nghiệp blockchain phát triển trong môi trường được kiểm soát.
🔹 Tích hợp blockchain vào nền kinh tế: Áp dụng công nghệ vào lĩnh vực công và cải thiện tính thanh khoản trên thị trường vốn.
Một trong những điểm nhấn đáng chú ý trong kế hoạch này là việc xây dựng sandbox thử nghiệm, giúp các doanh nghiệp thử nghiệm sản phẩm crypto trong môi trường giám sát trước khi đưa vào áp dụng rộng rãi.

Thay Đổi Lập Trường: Từ Cấm Đến Ủng Hộ?
Trước đây, Pakistan có lập trường cực kỳ khắt khe với tiền mã hóa, khi Ngân hàng Trung ương nước này (#SBP ) nhiều lần đề xuất lệnh cấm hoàn toàn đối với crypto. Một số cựu Bộ trưởng Tài chính thậm chí tuyên bố Pakistan sẽ không bao giờ hợp pháp hóa tài sản số.
Tuy nhiên, hiện tại, Bộ trưởng Tài chính Muhammad Aurangzeb đã có cách tiếp cận cởi mở hơn, cho rằng cần có khung pháp lý rõ ràng thay vì cấm đoán. Điều này có thể xuất phát từ thực tế là hơn 20 triệu người dân Pakistan đã sở hữu crypto, nhưng gặp khó khăn do rào cản pháp lý và phí giao dịch cao.

Tác Động Đến Thị Trường Crypto
🔺 Sự thay đổi lập trường của Pakistan có thể thúc đẩy sự phát triển của crypto trong khu vực Nam Á, đặc biệt khi nước này xây dựng được khung pháp lý minh bạch.
🔺 Các nhà đầu tư và doanh nghiệp blockchain có thể xem Pakistan là điểm đến tiềm năng, nếu chính phủ cam kết tạo điều kiện thuận lợi cho ngành này.
🔺 Nếu Pakistan hợp pháp hóa crypto, có thể gây áp lực lên các nước khác trong khu vực, chẳng hạn như Ấn Độ, để có những điều chỉnh phù hợp.
Lời Kết
Kế hoạch thành lập Hội đồng Crypto Quốc gia cho thấy Pakistan đang từng bước hợp thức hóa và kiểm soát thị trường tiền mã hóa thay vì cấm đoán. Đây có thể là cơ hội lớn cho ngành blockchain tại Pakistan, đồng thời góp phần thúc đẩy sự chấp nhận crypto trên phạm vi toàn cầu.

Fiji Reaffirms Ban on Crypto Service Providers Over Financial Crime Risks
$BTC
Fiji’s National Anti-Money Laundering Council (N#NAML ) has reaffirmed its prohibition on Virtual Asset Service Providers (#VASPs ), citing the high risks of money laundering, terrorist financing, and other financial crimes.
Key Points
Risk-Based Approach: The ban aligns with global standards, including those set by the Financial Action Task Force (#FATF ).
Concerns Raised: Authorities argue that the decentralized and anonymous nature of cryptocurrencies makes them vulnerable to misuse by criminal and extremist groups.
Previous Warnings: In 2024, Fiji’s central bank banned the use of local debit and credit cards for crypto purchases, warning residents about penalties for acquiring digital assets.
Security Threats: NAML emphasized that cryptocurrencies can be exploited for laundering illicit funds, financing terrorism, and even funding weapons of mass destruction.
Limited Oversight: Fiji acknowledges the benefits of regulation but admits its supervisory capacity is not strong enough to safely manage the sector at this stage.
Official Statement
Council Chair and Permanent Secretary for Justice, Selina Kuruleca, stressed that the ban is intended to protect Fiji’s financial system and its people, ensuring a safe and transparent environment for legitimate investment and growth.
Future Outlook
The NAML clarified that the restriction is not permanent. Fiji may review the policy once global standards mature and its own regulatory and technological systems strengthen.
$XRP
$SOL