不少新手最近来咨询大谊，问现在做OTC币商还有没有机会，能不能每天赚点零花钱养活自己。针对这些问题，大谊团队的律师已经做了整理，你可以看看自己单独能搞定几个，同时了解一下里面都隐藏了哪些法律风险！
这些问题，大谊后续都会逐步写成文章发布出来，让更多小白认清这个行业的真实面貌：高风险、易踩雷，以及该怎么有效规避其中的陷阱。
OTC行业现状：高风险、低利润，新手还有没有翻身的机会？
币商行业从来不是一个轻松好干的职业，大谊之前就讲过：风险高、门槛不低、利润薄，怎么看都不像个明智的投资选择。如果你手头有些资金，不如去买台自动切面机，在家乡的菜市场租个小铺面卖面条，轻轻松松就能碾压周围那些靠手艺糊口的小商贩，何必跑来这个高压行业“添柴加火”呢？
其实大谊早在2020年就退出交易所币商的角色了，因为这个商业模式从根本上就是不通的，难以自圆其说。但现在还有人靠收十几万学费来教人当币商，简直是割韭菜收徒弟。
你可能不服，说为啥交易所还有那么多OTC商家在做？大谊就要在这篇文章里“得罪同行”：把交易所的OTC商家都拉出来排队站好，隔一个就清理一个，剩下的也只是侥幸逃过的，绝不会有无辜的。
不懂这句话啥意思？自己看看图：你能一眼看出哪个是“品学兼优、靠自己勤工俭学、洁身自好的贫困女大学生”在兼职？
在这样的环境里，根本找不到“纯洁”的大学生做兼职。你每月辛苦当服务员赚3500，人家几分钟就进账3500，你还能坚持自己的原则？
这就像OTC币商圈子一样，大家都在疯狂赚钱，你熬夜跑单，一天到手300块，人家轻松日赚30万，心态早就崩了。
那么一个OTC币商需要投入的资源和成本有哪些呢？首先你得有交易所商家号，保证金在1万到1.5万U之间，折合人民币差不多10万元，再加上最起码的流动资金10万，这就已经是20万的启动资金了。
然后你需要准备多张银行账户，每天额度算上50万，再配置支付宝和微信各三个账号，这样才勉强能开始运作。而很多小白连币商号怎么申请都不清楚，结果被平台直接拒了，还得找人担保，成本又要加3万。
法律风险篇
1.数字货币相关行业最容易触及的刑法罪名有哪些？
2.“帮信罪”具体包含哪些行为？通常刑期是多少？
3.“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”都有哪些常见表现？判刑年限呢？
4.在OTC行业中，哪些行为会被认定为“非法经营罪”？刑期一般为多少？
5.国家目前监管币圈的主要依据文件有哪些？
6.用一句话概括目前OTC行业的法律现状。
7.币商行业法律问题频发的根源是什么？
8.如何理解“买币不犯法，收脏必出事”这句话？
技术基础篇
9. 数字钱包有哪些分类？
10. 交易所钱包与去中心化钱包各有什么利弊？
11. 如何正确、安全地使用数字钱包？
12. 使用钱包最应避免的风险点有哪些？
13. 钱包资产被盗的常见原因？
14. 波场公链中的“能量租赁”是怎么回事？
15. 如何借助能量租赁完成转账操作？
16. 能量租赁到底有什么优缺点？
17. 怎样判断一个U是不是“黑U”？
18. 所谓“标记U”是指什么？
19. 有哪些常用的链上安全查询工具？
20. 如何通过公链浏览器查看交易记录？
21. 怎样设置“观察钱包”？
22. 怎么查对方钱包里的资产数量？
23. 观察钱包的设置流程是怎样的？
24. 如何进行跨链兑换不同链上的U？
25. 如何安全地通过交易所出入金？
26. 场外比特币交易的流程及风险控制要点？
专业知识篇
27. 现金交易的完整风控流程？
28. 转账类交易的风控操作流程？
29. 如何规避银行卡被风控的问题？
30. 银行卡被冻结后如何准备材料解封？
31. 司法冻结银行卡后该怎么办？
32. 遇到交易纠纷时如何合理报警？
33. 怎样提高每日收款的额度与效率？
34. 如何快速识别“黑灰资金”？
35. 黑灰资金常见的类型有哪些？
36. 被司法冻卡后的处理全流程？
37. 现金交易现场该如何把控风险？
38. 线上交易的安全风控体系应如何搭建？
39. 怎样避免卷入电诈风控名单？
40. 被银行非柜/限额的真正原因？
业务基础篇
41. 按照交易方式，U商可分哪两类？
42. 场内U商的定义与优劣势？
43. 场外U商的定义与利弊对比？
44. U商在交易定价时参考哪些标准？
45. 收购价与出售价是如何形成的？
46. 现金交易一般如何定价？
47. 为什么会发生银行卡冻结现象？
48. “司法冻卡”与“反诈风控”有何本质区别？
49. 一类、二类、三类银行卡分别是什么？
50. 现金交易与转账交易的各自优缺点？
51. 当前交易面临的主要风险点？
52. 场外交易都有哪些具体形式？
53. 当前国内主流的U交易市场在哪？
54. 外汇换U涉及哪些潜在风险？
55. 黑灰资金的常见来源有哪些？
56. 从细节上如何判断资金是否清白？
57. 正确的跨境“搬砖”操作是怎样的？
58. 验资手段中常用的方法有哪些？
业务提升篇
59. U商怎样建立自己的资源网络？
60. 如何辨别信息的真假？
61. 如何设定符合自身情况的定价体系？
62. 资产丢失后应该采取哪些紧急措施？
63. 转账交易中最常见的骗局有哪些？
64. 黄金换U的标准流程是怎样的？
65. 各地U商市场的特点有何不同？
66. 各国U商行业存在怎样的差异？
67. 跨境“搬砖”有哪些风险点与注意事项？
68. 所谓“结汇款”是指什么？
69. 被罚没资产的处置流程是怎样的？
70. 公司账户收U时需要注意什么？
71. 涉及罚没资产的业务有哪些注意事项？
72. “汇旺担保”在操作中应注意哪些要点？
73. 网络上如何识别真假项目信息？
74. 线下谈业务时应注意哪些细节？
75. 合规开展外汇业务的方式有哪些？
76. 黄金兑换U的操作细节？
77. 电子汇票怎样换U？
78. 银行风控系统运作原理？
79. 被司法冻结后如何解冻资产？
80. 如何建立专属的风控模型以应对不同交易场景中的风险？