Государственные регуляторы ценных бумаг предупреждают инвесторов быть на чеку, поскольку к концу года мошенническая активность увеличивается. Отдел ценных бумаг Департамента торговли и страхования Теннесси (TDCI) обнародовал “12 основных угроз для инвесторов” 16 декабря, подчеркивая конкретные схемы, ожидаемые в период новогодних праздников.
========
Регулятор заявил:
Данные показывают, что, хотя обманщики используют новые технологии, такие как Искусственный Интеллект (ИИ), чтобы придать правдоподобие своим схемам, их злонамеренная цель остается прежней: отделить жертв от их кровно заработанных денег.
Руководство основано на результатах проверок, собранных совместно с Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг, отражающих тысячи расследований и значительные финансовые потери инвесторов по всей стране.
Первое из 12 предупреждений, озвученных Отделом ценных бумаг, касается схем, связанных с кругом знакомых, или “пиг-боучингом”, которые объединяют онлайн-отношения с мошенническими инвестиционными платформами.
Другое предупреждение касается подделок, которые используют ИИ для создания голосов или видео доверенных лиц.
Третье подчеркивает несуществующие ИИ-торговые боты, которые утверждают, что гарантируют доходы от систем, которых не существует.
Четвертое предупреждает, что мошенничество с цифровыми активами и криптовалютой продолжается через незарегистрированные предложения и расплывчатые обещания прибыли.
Пятое включает фейковые ПИЧи акций ИИ, которые продвигают акции фиктивных или манипулируемых компаний.
Шестое подчеркивает приманки в социальных сетях, которые часто исходят с таких платформ, как Facebook и X.
Седьмое указывает на краткие видео, которые распространяют обещания быстрого обогащения на TikTok и Instagram Reels.
Восьмое включает ловушки в виде текстовых сообщений и Whatsapp, которые начинаются с нежелательных сообщений и переходят в инвестиционные предложения.
Девятое касается мошенничества, нацеленкого на пожилых инвесторов, которое эксплуатирует как традиционные продукты, так и цифровые активы.
Десятое включает захваты аккаунтов, которые похищают финансовые или социальные профили для извлечения средств.
Одиннадцатое охватывает подделку веб-сайтов и приложений, которые имитируют легитимные финансовые учреждения для хищения учетных данных.
Двенадцатое включает незарегистрированных агентов, которые представляют профессиональные презентации без надлежащей лицензии. Регуляторы призывают инвесторов самостоятельно проверять регистрации и внимательно относиться к неожиданным возможностям.
Заместитель комиссара TDCI по Отделу ценных бумаг Элизабет Боулдинг прокомментировала:
Мошенники предлагают новые инвестиции, которые часто не имеют ничего общего с последними техническими разработками и вместо этого играют на страхе потребителей перед потерей возможностей.