纪律是守住财富的铠甲，冲动则是吞噬本金的猛兽。
2017年夏天，我首次体验到“浮盈七位数”的眩晕感——账户从30万滚到342万，只用了不到两个月。那段时间，我沉迷于追逐每一个热门山寨币，日夜颠倒地刷着K线图，仿佛自己就是币圈天才。
好景不长。随着比特币从近2万美元高点坠落，我的合约账户在三个月内蒸发337万，最后连手续费都不够交。盯着爆仓通知的那个夜晚，我彻夜未眠，终于明白：在币圈，运气赚来的钱，最终会靠实力亏回去。
十年过去了，我见证了太多相似的剧情：2021年狗狗币狂欢中抵押房产的投机者，最终血本无归；每次牛市末期总有人把“这次不一样”挂在嘴边，却在熊市来临时成为沉默的大多数。
一、血的教训：币圈生存三大准则
1. 仓位管理是生存基石
我曾经也喜欢全仓梭哈，直到经历多次爆仓才幡然醒悟。现在我的资金分配严格遵循以下原则：
核心仓（50%）：只配置比特币和以太坊等主流币，长期持有
波段仓（30%）：用于趋势操作，设置严格的止盈止损线
投机仓（20%）：以小博大参与新兴项目，单笔不超过总资金5%
金字塔式加码是我常用的策略：价格越低买入仓位越大，价格上涨时逐步减仓。比如某个币跌至10美元时买入20%，跌到8美元加仓30%，这样平均成本仅8.6美元，比起一次性全仓风险大幅降低。
2. 永远不要碰杠杆
2018年我试过2倍杠杆操作比特币，一次30%的暴跌就让我损失三分之一本金。而2021年和2025年的两次大规模爆仓潮，更是杠杆玩家的“集体坟场”。
币圈杠杆是生存的第一大敌：涨10%赚20%，但跌10%就直接归零。在我的交易体系中，杠杆倍数始终为零，哪怕别人说得天花乱坠也绝不碰。
3. 牛市变现，熊市囤币
币圈存在明显的周期规律。我的策略很简单：熊市分批建仓主流币，牛市分批获利了结。
2020年3月“黑色星期四”，以太坊跌至88美元，我动用预留的30%现金补仓，这一波操作让我的账户资金翻倍。而2021年比特币突破6万美元时，我严格执行分批止盈策略，保住了200万利润。
二、给新手的三个忠告
1. 只用闲钱投资
币圈波动远超传统股市，比特币单日跌幅超过30%屡见不鲜。我始终坚持：只投入3年内用不到的闲钱。具体来说，如果你月薪1万，每月能存3000，那么初始投入最多不要超过3个月的生活费（9000元左右），绝不能动用房贷、彩礼、养老金等关键资金。
2. 分清主流币与空气币
十年间，我见过太多人因“百倍承诺”而误入空气币陷阱。区分两者其实并不难：
主流币（比特币、以太坊等）有明确的应用场景和公开透明的团队
空气币往往宣传夸张、团队匿名、代码抄袭
还有一个简单准则：除了市值前十的币种，其他新项目一律先按空气币对待，深入研究后再考虑是否投资。
3. 交易所选择比交易更重要
我亲历过门头沟和FTX两次交易所暴雷，总结出三条选择标准：
优先选择去中心化钱包，资产自己掌握
如果使用中心化交易所，只选全球前三的平台
交易所内存放的资金不超过总资产的50%
三、我的交易体系：简单但有效
1. 止损不犹豫，止盈不贪心
我设定单笔交易最大亏损为10%，触及即果断卖出。盈利超过30%后，开始分批止盈。例如比特币从5万美元涨到6万美元，我会在5万卖出20%，6万卖出30%，剩余50%等待趋势反转信号。
2. 利用K线判断关键位置
我主要关注日K线和周K线。当5周、10周均线金叉向上，通常意味着一波上涨行情开始；而当月K线的5月、10月均线死叉时，则往往预示着较大级别的调整即将来临。
黄金分割线是我判断支撑位和压力位的常用工具，帮助我在关键位置附近布局。
3. 定期复盘，保持平常心
我坚持每日花10分钟复盘，每周总结交易得失。去年我发现自己在震荡市中频繁交易导致亏损，调整策略后每月只操作1-2次，收益反而提升。
亏损超过20%时暂停交易一周，盈利超过50%时减仓一半——这个习惯帮助我保持了良好的心态。
结语：币圈没有神话，只有纪律
有人问我现在进入币圈是否还为时已晚？我的答案是：任何时代都有机会，但前提是先学会不亏钱。
十年时间，我从追求“一夜暴富”到接受“慢慢赚钱”，年化收益率稳定在25%左右。虽然不再有单日翻倍的刺激，但账户资金却稳步增长。这让我明白：币圈最终奖励的不是聪明人，而是有纪律的耐心者。
如今，我更看重的是如何活过下一个牛熊周期，而不是抓住下一个百倍币。因为我知道，只有留在场上，才有机会等到属于自己的时机。#巨鲸动向 $ETH
