A postagem dos Arquivos Circle de ZachXBT: O maior escândalo de conformidade do USDC apareceu primeiro no Coinpedia Fintech News
A Circle, emissora do USDC, está enfrentando críticas após o investigador de blockchain ZachXBT compartilhar um fio detalhado chamado “Bem-vindo aos Arquivos Circle.” Nos últimos três anos, a forma como a Circle lidou com o USDC resultou em perdas totais de mais de $420 milhões, envolvendo vários hacks e roubos de alto perfil. ZachXBT questionou por que a Circle não usou seu poder para congelar o USDC roubado mais cedo.
Caso a Caso — Falhas de Conformidade do USDC
Esta não é uma pequena acusação de uma conta aleatória. ZachXBT é um dos investigadores on-chain mais respeitados do mundo, e cada alegação na thread é respaldada por dados verificáveis da blockchain.
O Hack do Drift Protocol — 1 de abril de 2026
Um dos casos mais recentes é a exploração do Drift Protocol em abril de 2026, mais de $232M em USDC foram transferidos da Solana para Ethereum em mais de 100 transações em seis horas. Tudo usando o próprio Protocolo de Transferência Cross-Chain da Circle, sem ação da Circle. O pesquisador de segurança Specter observou que o atacante evitou deliberadamente converter para Tether durante o processo de transferência, sugerindo que o hacker estava confiante de que a Circle não congelaria os fundos.
O Hack da Bybit — Fevereiro de 2025
Quando o Lazarus Group roubou $1,5 bilhão da Bybit, as autoridades solicitaram que tanto a Tether quanto a Circle congelassem um endereço de roubo. A Tether congelou em poucas horas, enquanto a Circle supostamente agiu 24 horas depois.
Hack da Radiant Capital – Out 2024
Em outubro de 2024, a Radiant Capital foi hackeada por $58 milhões pelo Lazarus Group. O atacante roubou USDC usando aprovações abertas e se moveu através de várias blockchains. Os fundos permaneceram em carteiras de hackers por horas, mas a Circle não os congelou.
Hack do Mango Markets – Out 2022
Da mesma forma, em outubro de 2022, o Mango Markets foi hackeado por $110 milhões. O atacante moveu $57,5 milhões para um endereço de depósito da Circle na Solana e depois transferiu os fundos para Ethereum. O atacante foi eventualmente acusado pela SEC, mas os fundos roubados nunca foram congelados na blockchain.
O Hack do Nomad Bridge — Agosto de 2022
Cerca de $45 milhões em USDC permaneceram em carteiras de hackers por 30–45 minutos, e o hack foi publicamente conhecido. A Circle nunca colocou os endereços na lista negra, e os fundos foram trocados.
Por que a Circle tem atrasado em tomar ações fortes
ZachXBT disse que a Circle tem as ferramentas para agir mais rápido, mas os atrasos afetaram os usuários, com perdas alcançando nove dígitos. Ele observou que a Circle não é impotente nesta situação
O contrato do token USDC inclui uma função de congelamento e lista negra, e os próprios termos de serviço da Circle afirmam explicitamente que se reserva o direito de restringir o acesso para atores ilícitos suspeitos "a seu exclusivo critério". Isso significa que a Circle pode congelar USDC roubados sem esperar por ordens judiciais. Mas o problema, de acordo com ZachXBT, é que a Circle repetidamente optou por não agir rapidamente.