India, prin Unitatea sa de Informații Financiare — FIU-IND —, și-a intensificat supravegherea asupra platformelor de active digitale care operează din străinătate. Pe 1 octombrie 2025, au fost făcute publice notificări oficiale către 25 de exchange-uri cripto offshore acuzate de a opera fără a respecta obligațiile stipulate în Legea privind Prevenirea Spălării Banilor (PMLA), 2002. (Business Standard)



🔍 Ce a fost detectat exact?




  • Platformele notificate oferă servicii utilizatorilor din India fără a fi înregistrate la FIU-IND ca entități raportatoare (reporting entities), ceea ce este obligatoriu conform PMLA. (Business Standard)




  • Au fost invocate dispoziții legale atât din PMLA (secțiunea 13) cât și din Legea Tehnologiei Informației, 2000 pentru a ordona eliminarea (takedown) aplicațiilor mobile și URL-urilor acestor schimburi accesibile din India. (Business Standard)




  • Obligația de a se înregistra și de a respecta normele AML/CFT (anti-spălare de bani / contra-finantare a terorismului) se aplică chiar dacă entitatea nu se află fizic în India. Ceea ce contează sunt serviciile sau facilitățile pe care le oferă utilizatorilor indieni. (The Economic Times)





🏷️ Schimburi afectate


Unele dintre cele mai proeminente nume dintre cele 25 de schimburi sunt:




  • Huione (Cambodgia)




  • Paxful (S.U.A.)




  • Changelly (Hong Kong)




  • CEX.IO (S.U.A. / Regatul Unit)




  • LBank (Insulele Virgine Britanice)




  • YouHodler (Elveția / Saint Vincent)




  • BingX (Insulele Virgine Britanice)




  • BTCC (Regatul Unit)




  • CoinEx (Hong Kong)




  • BitMex (Seychelles)




  • Remitano (Singapore)




  • Altele precum Phemex, LCX, Poloniex, AscendEx, etc. (Standard de afaceri)





⚠️ Consecințe și obiective ale guvernului




  • Platformele notificate ar putea face față sancțiunilor dacă nu respectă, inclusiv amenzi conform PMLA, audite, și eventual blocarea accesului digital în India. (mint)




  • India caută să se asigure că orice serviciu de schimb, transfer, custodie sau administrare a criptoactivelor pentru utilizatori în India operează sub transparență, înregistrare și cerințe legale. (The Financial Express)




  • Această mișcare face parte dintr-o tendință globală: reglatorii cer o mai mare responsabilitate în criptoactive, în special în relațiile transfrontaliere. India transmite un mesaj clar: absența unei prezențe fizice nu exonerează de obligații dacă se operează pentru utilizatorii locali. (The Economic Times)





💡 Implicații pentru Binance și pentru utilizatorul cripto




  • Binance și toate platformele similare trebuie să-și revizuiască constant conformitatea cu reglementările, în special dacă au audiențe în jurisdicții stricte.




  • Utilizatorii trebuie, de asemenea, să fie conștienți de riscurile utilizării schimburilor care nu sunt înregistrate conform legilor locale: blocarea aplicațiilor, URL-uri inaccesibile, posibilă pierdere a suportului legal.




  • Instituții precum Binance pot profita de structura lor de reglementare pentru a evidenția angajamentul lor față de AML/CFT, ceea ce poate duce la o mai mare încredere instituțională și a utilizatorilor.



    #India #PMLA #CryptoRegulación #aml #BinanceCompliance


    BTC
    BTC
    89,489.77
    +1.83%