📰 Ce s-a întâmplat cu Paxful?
Paxful Holdings Inc., o platformă de schimb peer-to-peer de criptomonede care opera în principal cu Bitcoin, a convenit să se declare vinovată în fața tribunalelor federale din Statele Unite pentru mai multe acuzații legate de infracțiuni financiare grave.
📌 Acuzații penale acceptate
Paxful s-a declarat vinovată de trei conspirații federale pentru:
A încălcat Legea Travel prin facilitarea serviciilor care promovau prostituția ilegală.
A operat ca afacere de transmitere a banilor neînregistrată la gestionarea tranzacțiilor fără licență și control adecvat.
Încălcări intenționate ale Legii Secretele Bancare (Bank Secrecy Act sau BSA) prin neimplementarea unor programe adecvate de prevenire a spălării de bani (AML) și lipsa raportării activităților suspecte.
💰 Amenda și sancțiuni — ce plătește?
Rezolvarea include o amenda combinată de 7,5 milioane USD, formată din:
🧾 4 milioane USD în amenzi penale către Departamentul de Justiție (DOJ).
💵 3,5 milioane USD în sancțiuni civile impuse de Networkul de Combatere a Criminalității Financiare (FinCEN), o agenție a Departamentului de Trezorerie al SUA care supraveghează respectarea legilor împotriva spălării de bani.
Suma totală a fost mai mică decât cea calculată inițial conform ghidurilor de sentință (peste 100 milioane USD), din cauza faptului că autoritățile au concluzionat că Paxful nu ar fi putut plăti o amenda mai mare fără a compromite existența sa.
📅 Sentința oficială se așteaptă pe data de 10 februarie 2026 într-un tribunal federal din California.
🧠 De ce a fost considerat acesta un delict grav?
Conform Departamentului de Justiție și FinCEN:
Platforma a facilitat peste 3 miliarde USD în tranzacții între 2017 și 2019 fără controluri adecvate.
O parte din volum a implicat activități criminale, inclusiv fraudă, șantaj, prostituție ilegală și alte infracțiuni legate de înșelăciuni.
Paxful știa sau avea motive să știe că sistemul său era folosit de actori iliciți, dar nu a raportat activități suspecte nici nu a aplicat procese de verificare a clienților (KYC/AML) obligatorii prin lege.
Autoritățile au menționat că Paxful devenise atractiv pentru criminali deoarece promova absența controlului, ceea ce a facilitat fluxurile de bani legate de activități ilicite.
⚖️ Ce înseamnă acest lucru pentru ecosistemul cripto?
🛡️ 1. Supraveghere reglementară mai strictă
Acest caz arată că agențiile din SUA (DOJ, FinCEN) sunt dispuse să urmărească penal platformele cripto care nu respectă legile de prevenire a spălării de bani sau care permit utilizarea rețelelor lor pentru scopuri ilegale.
🔍 2. Mai multă atenție acordată conformității (compliance)
Platformele noi și existente vor trebui să întărească programele de:
AML (prevenirea spălării de bani),
KYC (verificarea clienților),
raportarea activităților suspecte,
pentru a evita sancțiuni similare.
Această decizie subliniază că nu este suficient să existe doar ca platformă descentralizată sau P2P — standardele reglementare și legale se aplică în mod egal dacă se facilitează mișcarea banilor în Statele Unite.
⚠️ 3. Atenționare pentru piață
Cazul trimite un mesaj clar celorlalte proiecte și schimburi: lipsa unor controale solide împotriva infracțiunilor financiare poate duce la acuzații penale, nu doar la amenzi civile mici.
