Investirea periodică în monedele de bază este cea mai bună metodă pentru oamenii obișnuiți de a participa în cercul monedelor digitale.
Chiar dacă ești un trader deosebit de abil, ar trebui să aloci o parte din capitalul fix pentru a investi periodic în BTC și BNB.
Mulți oameni au tranzacționat monede mulți ani, dar nu pot explica chiar și "ce este blockchain-ul, ce este Bitcoin". Dacă nu poți explica, este foarte greu să îți construiești o credință pe termen lung. Așadar, acest întreg set de articole este să te ajute să completezi logica de bază de la zero și să îți dezvolți încet credința.
În acest articol, începem cu o problemă foarte reală. Atunci când BTC fluctuează la niveluri înalte sau chiar se retrage, ceea ce întreabă toată lumea este: "A venit bear marketul?". Dacă te concentrezi doar pe grafice, emoțiile te vor duce. O metodă mai bună este să stabilești întâi cadrul mare care influențează BTC și BNB.
Mai întâi, să eliminăm o confuzie. Scăderea nu înseamnă bear market.
Mulți oameni înțeleg piața ca fiind alb-negru. Creșterea este un taur, iar scăderea este un urs. Dar piața reală este adesea. Retragerile profunde dintr-un bull market sunt cele mai chinuitoare etape.
Vei vedea unele "dovezi de bear market". De exemplu, jucătorii vechi vând, ETF-urile au ieșiri nete, nivelurile cheie sunt sparte, emoțiile din social media trec de la anxietate, la negare, apoi la furie, și în cele din urmă intră într-o stare de "durere completă". Toate acestea sunt reale, dar nu se traduc automat în "sfârșitul tendinței".
Mai important este să întrebi. Care este principalul factor care determină mișcările mari ale BTC. Cuvântul cheie aici este unul singur. Lichiditate.
De ce se spune că lichiditatea determină majoritatea mișcărilor BTC
Poți considera BTC ca un "activ extrem de sensibil la lichiditate". Atunci când banii din sistemul global sunt mai ușor de circulat, mai dispuși să riște, BTC tinde să performeze mai bine. În schimb, atunci când banii devin strânși, apetitul pentru risc scade, BTC tinde să se retragă.
Mulți macroeconomi subliniază un lucru. Majoritatea fluctuațiilor mari ale BTC sunt strâns legate de expansiunea sau contracția lichidității globale. Nu trebuie să înțelegi pe deplin modelul macro, dar trebuie să știi cel puțin. BTC nu trăiește doar în cercul monedelor, ci și în mediu global de capital.
Acest lucru va aduce și o concluzie. Dacă în următorul an lichiditatea globală intră cu adevărat în faza de expansiune, atunci "această scădere" pare mai mult o corectare pe drumul creșterii, și nu o declarație de moarte.
"Ciclul de patru ani" nu poate fi o regulă de fier. Trebuie să înveți să te uiți la lucruri mai fundamentale.
Există un discurs popular în cercul monedelor digitale. Ciclu de patru ani există etern ca o lege naturală. Provine din discursul reducerii la jumătate. Provine din tendințele istorice. De asemenea, provine din necesitatea tuturor de a avea un răspuns simplu.
Dar cele mai periculoase momente ale pieței sunt adesea când toată lumea ia aceeași poveste ca "inevitabilă". O perspectivă mai matură este. Ciclu este desigur important, dar acesta poate fi schimbat de variabile mai mari, cum ar fi ciclul datoriilor, stimulentele fiscale, implementarea reglementărilor și schimbările structurale aduse de participarea instituțională.
Cu alte cuvinte. Nu trata "povestea" ca pe o "regulă". Trebuie să îți construiești regulile pe baza mecanismelor.
Câteva "repere de lichiditate" pe care oamenii obișnuiți le pot observa.
Nu trebuie să studiezi termeni complexi în fiecare zi, dar poți să te concentrezi pe câteva puncte de observație mai accesibile. Scopul lor comun este să răspundă la aceeași întrebare. Sistemul este în "expansiune"?
M2 global: poți să înțelegi brutal ca. Schimbarea masei monetare globale. Când aceasta crește, activele de risc tind să fie mai confortabile.
Forța și slăbiciunea dolarului: de multe ori, o slăbire a dolarului este mai favorabilă activelor de risc. Nu trebuie să predici, doar să știi că este un "indicator de direcție".
Declarațiile Fed și ale Ministerului de Finanțe: multe dintre acronimele pe care le menționează nu le înțelegi, dar trebuie să te concentrezi pe "acțiuni". De exemplu, pentru a face piața mai fluidă, pentru a permite banii să intre și să iasă mai ușor, adesea se folosesc diverse instrumente pentru a impulsiona lichiditatea.
Dacă sistemul bancar este "direcționat să preia mai multe obligațiuni de stat": poți să înțelegi ca. Să îndemni băncile să utilizeze constrângeri mai ușoare pentru a prelua mai multe datorii, astfel eliberând mai mult spațiu de credit. Când spațiul de credit se extinde, lichiditatea poate deveni mai relaxată.
Vei descoperi o realitate interesantă. Multe "acronime de trei litere care par profesionale" fac, în esență, același lucru. Fac ca lanțul de capital al sistemului să fie mai fluid. Fac ca apetitul pentru risc să fie mai curajos.
Dacă în 2026 apare cu adevărat "valul de lichiditate", ce se va întâmpla
Atunci când lichiditatea crește, piața de obicei nu crește uniform, ci se răspândește pe "curba riscului".
Mai întâi, activele de bază mai puternice, cum ar fi BTC, cele "cele mai ușor de înțeles, cele mai ușor de cumpărat" se mișcă mai întâi. Apoi, banii ar putea începe să se scufunde treptat în lucruri cu riscuri mai mari.
Așadar, vei vedea un ritm comun.
Mai întâi BTC, apoi marii capitali, apoi micile capitali.
Acest lucru explică de ce mulți oameni strigă "bull market", dar simt că "monedele lor nu au crescut". Deoarece ai luat o porțiune de risc mai târziu, banii nu au ajuns la tine.
De ce mulți oameni nu ajung la "sezonul altcoin-urilor". Cheia ar putea fi în "ciclul economic".
Unii oameni înțeleg sezonul altcoin-urilor ca o "rotire internă" în cercul monedelor digitale. Dar o explicație mai macro este. Festinul colectiv al activelor cu capitalizare mică este adesea legat de recuperarea stării economice.
Un indicator frecvent folosit pentru observație este un indicator de sondaj al climatului industrial. Poți înțelege simplu ca. Atunci când activitatea economică începe să se îmbunătățească, companiile și persoanele devin mai optimiste cu privire la viitor. Veniturile și așteptările devin mai puternice, apetitul pentru risc devine mai dispus să se expună. Așadar, acțiunile cu capitalizare mică și monede cu capitalizare mică, care sunt "volatile și cu un mare potențial de imaginație", sunt mai ușor de atragere.
Dar aici trebuie să reții o frază mai crudă.
Chiar dacă sezonul altcoin-urilor vine, nu înseamnă că acel lucru pe care l-ai cumpărat va crește.
Schimbări structurale, ETF-uri, discursuri AI, și o altă întrebare foarte reală. Diluare.
Diferența cea mai mare dintre acești ani și cei anteriori este. Structura pieței s-a schimbat.
ETF-urile fac ca banii să fie mai "instituționalizați". O parte din fonduri preferă BTC, cel mai clar activ, și nu o mulțime de monede mici.
Discursul AI a atras atenția globală. Mulți oameni compară "cumpărarea liderilor AI" cu "cumpărarea unui coș de altcoins". Atunci când comparația există, atracția altcoin-urilor va fi contestată.
Diluarea este mai gravă. Proiecte noi, deblocări, emisiuni noi sunt prea multe. Chiar dacă există fonduri suplimentare, acestea vor fi divizate în mai multe active. Este greu să mai aștepți ca toate să crească de zece ori. Un rezultat mai probabil este. Numai câteva proiecte "de calitate mai bună" vor ieși în evidență, iar celelalte vor fi doar acompaniamente sau chiar vor dispărea.
Așadar, o strategie mai matură este. Să consideri altcoin-urile ca "opțiuni", nu ca "salvare".
Întoarce-te la lucrurile pe care oamenii obișnuiți ar trebui să le facă. Nu te distruge singur.
În toate macro, narațiuni, și rotații, cel mai important este să trăiești suficient de mult.
Ceea ce trebuie să eviți nu este "să ratezi o dată o tendință", ci "să îți distrugi capitalul prin metode greșite".
Aici îți ofer o setare de principii "nu strica" mai apropiate de oameni obișnuiți:
Fondul principal ar trebui să dețină active de înaltă calitate: BTC și BNB, lucruri despre care poți explica logic, merită să fie fundamente.
Închide "mâna care vrea să speculeze" într-o cușcă: dacă trebuie să participi la riscuri ridicate, controlează-te la 5% până la 10% din poziția totală. Pierderile nu te vor afecta grav, iar câștigurile vor fi o recompensă.
Stai departe de efectul de levier: activele cu volatilitate ridicată combinate cu levierul transformă esențial jocul probabilistic într-un joc al falimentului. Poți câștiga de câteva ori, dar într-un final vei ajunge la zero.
Folosește investiții periodice în loc de predicții: nu trebuie să ghicești vârful și fundul. Ai nevoie de un plan pe care să-l poți respecta timp de trei ani.
Să luăm un exemplu simplu. Să presupunem că cumperi 100 de lei BTC săptămânal. 100 de lei BNB, cumpărând indiferent de creștere sau scădere, și să continui timp de trei ani. Ceea ce faci nu este să "speculezi", ci să folosești timpul pentru a netezi fluctuațiile de preț și pentru a reduce interferențele emoționale la minim.
Deci BTC și BNB "merită să aibă credință"? Trebuie să înțelegi din mecanisme.
Credința nu este doar un slogan. Credința provine din. poți explica clar de ce este valoros.
BTC este mai mult ca o formă descentralizată de stocare a valorii: regulile sunt mai transparente. Emiterea este mai previzibilă. Pe termen lung, este ca o reacție împotriva tendinței de diluare a puterii de cumpărare a monedei legale.
BNB este mai mult ca o umbră a capitalului ecologic: poți să o înțelegi ca. Cu cât ecosistemul este mai prosper, cu atât utilizarea este mai mare, cu atât baza captării valorii este mai puternică. Nucleul său nu este în "poveste", ci în faptul că ecosistemul crește cu adevărat.
Când poți explica aceste două puncte cu propriile tale cuvinte, nu vei ceda ușor într-o retragere.
Definiție
Lichiditate: starea generală a pieței privind "cât de ușor este să împrumuți bani, cât de ușor este să circuli, și dacă ești dispus să riști".
M2 global: o măsură a masei monetare generale, folosită pentru a evalua dacă mediu financiar este relaxat sau strâns.
Încheiere
Piața va crea întotdeauna zgomot. Ceea ce te va ajuta să traversezi ciclurile, nu este câte ori ai prezis corect, ci dacă ai făcut întotdeauna lucrurile corecte. Începe prin a înțelege ce deții, apoi discută despre creșteri și scăderi. Nu trebuie să prindă fiecare tendință, trebuie doar să faci ca timpul și activele de bază să fie de partea ta.