ETH_1st

Creșterea platformelor de tranzacționare peer-to-peer (P2P) precum Binance P2P a făcut cumpărarea și vânzarea de criptomonede mult mai ușoară. Dar odată cu confortul vine și riscul — iar unul dintre cele mai comune înșelătorii pe Binance P2P este înșelătoria cu Confirmarea Falsă a Plății sau Dovezi Falsă de Plată.
Să descompunem cum funcționează, să vedem exemple din viața reală și să învățăm cum să ne protejăm.
🎭 Ce Este Înșelătoria cu Confirmarea Falsă a Plății?
În această înșelătorie, un cumpărător pretinde că a trimis plata pentru criptomoneda ta (de obicei USDT sau BTC), dar de fapt:

Când tranzacționezi cripto — în special prin platforme P2P — s-ar putea să te confrunți cu o situație în care tranzacția ta este oprită sau întârziată de o bancă. Unul dintre cele mai comune motive? O potrivire între nume și prenume cu listele internaționale de sancțiuni.
Iată ce înseamnă și ce trebuie să faci 👇
🔍 De ce verifică băncile listele de sancțiuni?
Băncile sunt obligate prin lege să se conformeze reglementărilor financiare internaționale. Aceasta include verificarea tuturor tranzacțiilor în curs de desfășurare și ieșire împotriva diferitelor sancțiuni și liste de observație, cum ar fi:

Pe măsură ce tot mai mulți oameni trec la bănci exclusiv online (cunoscut și sub numele de neobănci) precum Revolut, N26, Wise, Monzo, Paysera, ZEN și altele, mulți utilizatori din spațiul criptomonedelor și finanțelor P2P se confruntă cu un zid frustrant:
🔒 “Contul meu a fost înghețat din cauza prea multor tranzacții P2P.”
Dacă ai întâmpinat vreodată asta, nu ești singur. Indiferent dacă tranzacționezi criptomonede, te angajezi în tranzacții OTC sau pur și simplu trimiți și primești bani prin platforme precum Binance P2P, băncile online adesea văd această activitate ca un semnal de alarmă.

Binance P2P (Peer-to-Peer) trading has become an essential tool for users looking to buy and sell cryptocurrencies directly with one another using local payment methods. One of the most popular banking networks for Euro transactions is SEPA — but not all SEPA payments are created equal.

Two types of SEPA payments are frequently used in P2P trades on Binance:
SEPA Instant

SEPA Regular

Let’s break down what each means, and a common misconception that every trader should be aware of.
💸 What is SEPA?

SEPA (Single Euro Payments Area) is a payment-integration initiative of the European Union that allows for cashless euro payments to be made to anyone located in the EU and associated countries. It standardizes transactions across borders, making euro transfers easier and more affordable.
⚡ SEPA Instant: The Fast Lane — But with a Catch

SEPA Instant is designed for speed. Transfers are usually completed in under 10 seconds, 24/7 — even on weekends and holidays.

🔔 However, there’s a critical detail to understand:

Even if a seller on Binance P2P selects SEPA Instant as their preferred method, this does not guarantee that they will receive the funds instantly.

✅ Why?

Because both the sender's bank AND the receiver’s bank must support SEPA Instant for the transaction to actually be processed in real time.

If the seller’s bank only supports SEPA Regular, the payment will still be processed, but it will follow the regular timeline — potentially taking 1–2 business days to arrive.
🕒 SEPA Regular: Standard Timing, Broader Support

SEPA Regular is the traditional form of SEPA transfer. While slower than SEPA Instant, it’s supported by more banks and is still a reliable option for euro transfers within Europe.

Typical processing times:

Within the same banking day (if initiated early)

Up to 1–2 business days (especially across different banks or countries)
🧠 Key Takeaway for Binance P2P Traders

📌 Just because a seller has chosen SEPA Instant, don’t assume the funds will arrive instantly. It entirely depends on whether both banks involved in the transaction support the instant protocol.

This is important for both buyers and sellers:

Sellers: Don’t release crypto until you confirm receipt of funds in your account — even if SEPA Instant was selected.
Buyers: Communicate with your seller and manage expectations. If your bank supports SEPA Instant but theirs doesn’t, delays are possible.
🔐 Tips for Safer Binance P2P Transactions

Always verify your bank's SEPA Instant support on their website or customer service.
Use the in-app chat to communicate clearly with your trade partner.
Never release crypto until the funds are fully received in your bank account — not just when the buyer says they’ve sent it.
Keep track of the time and date of transfer initiation for any dispute resolution.
📣 Final Thoughts
SEPA Instant is a fantastic innovation — when it works. But in the context of Binance P2P trading, don’t rely solely on the label. The actual payment time depends on both sides of the banking chain. Understanding this nuance will help you trade more confidently and avoid unnecessary disputes or confusion.

#BinanceP2P #SEPAInstant #SEPAPayments #CryptoTrading #EuroTransfers #SEPA #P2PTrading #CryptoTips #CryptoSafety #CryptoEurope #BinanceTips #BlockchainEducation