(Подробности можно посмотреть на главной странице)
На практике многие участники не любят регистрироваться с использованием своей реальной личной информации при использовании приложений биржи. Некоторые недостаточно понимают внутренние регуляторные политики и считают, что личные инвестиции в криптовалюту незаконны, и боятся юридической ответственности за использование реальной информации для покупки криптовалюты на бирже. Некоторые также стремятся избежать ограничений, связанных с акциями платформы, регистрируя несколько аккаунтов с использованием чужой личной информации. В общем, такая регистрация без KYC нарушает правила риск-менеджмента и противодействия отмыванию денег платформы.
В предыдущей статье мы поделились юридическими рисками, которые несет торговая платформа из-за того, что пользователи не проходят идентификацию KYC. Подробности можно найти в статье (Почему пользователи без KYC легко становятся жертвами блокировок со стороны биржи?). В этой статье я проанализирую юридические риски для розничных инвесторов в криптовалюту, которые не проходят идентификацию KYC при регистрации на бирже, на основе двух реальных случаев.
1. Предоставление неидентифицированного KYC аккаунта биржи другим лицам приводит к обвинению в соучастии в преступлении.
Номер дела: (2024) Ху7101 Уголовное дело 277
Краткое описание дела:
С ноября 2023 года по январь 2024 года обвиняемый Ли, зная, что предоставленный им аккаунт может быть использован для незаконной деятельности, с целью получения прибыли предоставил зарегистрированный на чужую личную информацию аккаунт на платформе обмена криптовалюты "Оуи" так называемому "покупателю". Он заявил, что получил прибыль в размере около 15,000 юаней. Предоставленный им аккаунт Донга в период с 26 по 29 января совершил односторонние транзакции на сумму более 680,000 USDT, что эквивалентно более 4.9 миллиона юаней, из которых подтвержденная сумма, связанная с мошенничеством, составляет более 330,000 юаней.
В конечном итоге суд пришел к выводу, что обвиняемый Ли, зная, что другие лица используют информационную сеть для совершения преступлений, все же помогал преступной деятельности, что является серьезным нарушением, и был признан виновным в помощи преступной деятельности в сети, приговорен к одному году лишения свободы с испытательным сроком на один год и оштрафован на 4000 юаней.
Анализ юриста:
В данном деле обвиняемый Ли использовал чужую личную информацию для регистрации аккаунта на бирже и продал его так называемому "покупателю". В криптовалютном мире такая практика довольно распространена, особенно среди индивидуальных инвесторов, которые хотят участвовать в IEO-акциях платформы и открывают несколько аккаунтов, поэтому они обращаются к таким студиям, как Ли, чтобы купить заранее зарегистрированные аккаунты. Однако в данном случае Ли знал, что покупка аккаунта может быть использована для незаконной деятельности, и, стремясь к прибыли, он продал аккаунт, который затем был использован преступниками для отмывания денег и других преступных действий. За три дня, предоставленный им аккаунт Донга совершил односторонние транзакции на сумму более 4,9 миллиона юаней.
На самом деле, эта ситуация является примером того, как преступные группы используют неидентифицированные аккаунты на бирже для получения USDT от мошенничества. Студия, стремясь получить прибыль, не проверяет назначение покупок, а цена продажи аккаунтов значительно превышает рыночную. Краткосрочные транзакции по аккаунту явно ненормальные, и в конечном итоге это рассматривается как осознанное соучастие, что является преступлением.
Это дело служит хорошим предупреждением о рисках, связанных с продажей аккаунтов в криптовалютном мире. Среди пользователей биржи уже существуют некоторые группы, использующие криптовалюту для преступной деятельности. Биржа применяет различные правила по управлению рисками и противодействию отмыванию денег в сотрудничестве с регуляторами, но продажа неидентифицированных KYC аккаунтов со стороны студий косвенно помогает преступникам избежать контроля и ответственности. Если "покупатель" аккаунта вовлечен в преступную деятельность, это обязательно повлечет за собой последствия для студии. Поэтому студиям в криптовалютном мире необходимо выполнять свои обязательства по проверке, и любые подозрительные транзакции необходимо немедленно прекращать, чтобы не пытаться обмануть закон.
2. Использование чужих аккаунтов на бирже для участия в инвестиционных мероприятиях может привести к краже криптовалюты.
Краткое описание дела:
В деле, рассмотренном в июне 2022 года в среднем народном суде Хайкоу, жертва Ван купила инвестиционный продукт на бирже Хуби с высокой доходностью и хотела увеличить свои инвестиции. Однако каждая учетная запись имела ограничения на сумму покупки, поэтому Ван достиг устной договоренности с обвиняемым Сянем о регистрации аккаунта на бирже под его именем, при этом право использования этих аккаунтов принадлежало жертве, а инвестиционные риски также несли ее. Если бы прибыль была получена, 4% от прибыли должны были быть выплачены обвиняемому Сяню в качестве вознаграждения.
Позже обвиняемый Сянь украл мобильную карту, зарегистрированную на имя Ван, и, изменив пароль аккаунта на бирже, украл криптовалюту, в итоге незаконно заработав более 13 миллионов юаней, которые потратил на азартные игры, покупку роскошных автомобилей и передал более 2.4 миллиона юаней своим родственникам и друзьям, а на его банковском счете было заморожено более 2.6 миллиона юаней. После задержания подозреваемый Сянь не только не сотрудничал с расследованием, но и утверждал, что Ван одолжил ему деньги для инвестиций в криптовалюту и что он имел право распоряжаться криптовалютой на 7 аккаунтах, утверждая, что не совершал преступления и отказываясь признать свою вину. В конечном итоге обвиняемый Сянь был признан виновным в краже и приговорен к 15 годам лишения свободы, а также к штрафу в размере 600,000 юаней.
Анализ юриста:
Инвестиционные продукты на бирже прибыльны, и использование нескольких аккаунтов для покупки может максимизировать прибыль, но такой подход несет риск: если используется чужая личная информация для регистрации, то владелец этой информации может обратиться в службу поддержки и вернуть доступ к аккаунту, что создает риск кражи виртуальных активов для инвесторов, которые используют чужие аккаунты.
В этом деле Ван использовал аккаунт на бирже, зарегистрированный на имя Сяня, для покупки инвестиционного продукта, и 4% от прибыли были выплачены Сяню в качестве вознаграждения. Однако по сравнению с огромными виртуальными активами на аккаунте, это вознаграждение сложно гарантировать, чтобы обвиняемый Сянь не имел намерения его украсть. В конечном итоге, он украл виртуальные активы жертвы Ван на сумму более 13 миллионов юаней и растратил их на азартные игры и покупку роскошных автомобилей, что принесло Ван огромные финансовые потери, а Сянь был приговорен к 15 годам тюремного заключения за кражу.
Итоги и размышления
Два представленных сегодня случая в основном подчеркивают уголовные риски и последствия потери активов, связанные с использованием чужой личной информации для регистрации аккаунтов на бирже. Для инвесторов в криптовалюту, если необходимо использовать несколько аккаунтов, можно использовать личные данные членов семьи или близких, что уменьшает количество аккаунтов, но снижает вероятность блокировок со стороны платформы и также может в определенной степени защитить активы на аккаунте. Если вы покупаете аккаунт у студий в криптовалютном мире, с которыми вы никогда не встречались, даже если аккаунт будет заблокирован, и студия не будет сотрудничать, восстановить доступ будет сложно, что приведет к потере активов.
С другой стороны, студии в криптовалютном мире, продающие аккаунты, зарегистрированные на чужую личную информацию, рискуют, если такие аккаунты попадут в руки преступников. Их легко можно использовать для мошенничества, отмывания денег и других преступных действий, что может привести к серьезным уголовным рискам для студии.