Недавно биржа Bybit стала жертвой самого масштабного инцидента в криптоиндустрии, связанного с кражей средств, когда северокорейские хакеры украли около 1,4 миллиарда долларов США в криптовалюте из холодного кошелька Bybit. Согласно информации, раскрытой CEO Bybit @benbybit в X, большая часть украденного ETH была обменена на BTC через THORChain, около 16% средств было переведено в ExCH, а 8% было обменяно через контракт Web3 агента OKX.
Ссылка на смешивание и кражу криптовалюты от Bybit (источник: LazarusBounty)
Затем Bloomberg сообщила, что регуляторы криптовалюты ЕС исследуют использование услуг кошелька OKX хакерами для обмена украденных средств. Сегодня OKX через официальное объявление сообщила, что после консультаций с регулирующими органами приняла решение временно приостановить услуги агрегатора DEX.
Так почему же децентрализованный самоуправляемый кошелек OKX Web3 решает приостановить услуги агрегатора DEX? Какие правила регулирования криптоактивов могут быть нарушены сервисом кошелька в индустрии криптовалют?
1. Является ли служба OKX DEX частью регулирования MiCA?
Регулятором, проводящим проверку OKX, является Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA), а правовые нормы регулирования криптовалют в ЕС в основном основываются на законе о регулировании рынков криптоактивов (MiCA), который вступит в силу в конце 2024 года.
Краткое содержание закона MiCA
Этот закон четко определяет область регулирования криптоактивов, разделяя регулируемые криптоактивы на три категории: токены, относящиеся к активам (asset-referenced token, ART), токены электронных денег (electronic money token, EMT) и другие токены криптоактивов, не относящиеся к ART и EMT, а также предоставляет подробные правила регулирования.
Различные требования к регулированию для бирж, учреждений и других поставщиков услуг криптоактивов. Кроме того, в него включены меры по предотвращению запрещенной торговли на основе внутренней информации, защиты прав пользователей и сотрудничества регуляторов разных стран в расследовании и наказании.
Юридическая основа для отнесения OKX DEX к сфере регулирования MiCA
1. OKX DEX предоставляет услуги криптоактивов, которые требуют лицензии в соответствии с законом MiCA.
В соответствии с законом MiCA, если криптоактивные услуги предоставляются на трансграничной основе в юрисдикции Европейского Союза, необходимо получить лицензию MiCA для поставщиков услуг криптоактивов (CASP).
В данном случае определение услуг криптоактивов включает в себя использование криптоактивов для обмена на другие криптоактивы, а также выполнение торговых заказов на криптоактивы от имени клиента.
По сути, OKX DEX не предоставляет ликвидность для обмена токенов напрямую, а представляет собой агрегатор ликвидности. Проще говоря, если пользователь хочет обменять 1 биткойн (BTC) из своего кошелька OKX Web3 на эквивалентное количество эфира (ETH), OKX DEX вычисляет оптимальный путь обмена с помощью алгоритма, помогая пользователю произвести обмен между криптоактивами.
Хотя способ работы OKX DEX не подразумевает использование собственных средств для помощи клиентам в обмене токенов, он не относится к использованию криптоактивов для обмена на другие криптоактивы. Тем не менее, он может быть признан регуляторами как выполнение заказов на покупку или продажу криптоактивов от имени клиентов, и, если это происходит в юрисдикции ЕС, необходимо подать заявку на лицензию CASP MiCA.
2. OKX DEX не является полностью децентрализованным протоколом и не может избежать регулирования MiCA.
В законе MiCA указано, что если криптоактивные услуги полностью предоставляются децентрализованным способом, без каких-либо посредников, они не подпадают под действие данного закона.
Хотя кошелек OKX Web3 является децентрализованным и пользовательским, страница сервиса кошелька интегрирована с биржей OKX. Согласно сообщениям Bloomberg, в условиях использования кошелька OKX Web3 прямо указано, что операторы - это субъект OKX из Сингапура.
Таким образом, услуги агрегатора DEX, предоставляемые кошельком OKX Web3, трудно квалифицировать как полностью децентрализованный протокол, что делает невозможным избежать регулирования закона MiCA.
2. Почему OKX DEX срочно приостановил услуги?
Если OKX DEX будет признан подлежащим регулированию MiCA, в настоящее время агрегационная служба OKX Web3-кошелька будет использована северокорейскими хакерами для смешивания и отмывания средств. В соответствии с пунктом 7 статьи 64 закона MiCA, если криптоактивный сервис не сможет создать эффективную систему для обнаружения и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, надзорный орган аннулирует его лицензию MiCA.
Официально OKX в январе этого года объявила, что получила лицензию MiCA в качестве принимающей страны на Мальте. Если OKX DEX нарушит правила по борьбе с отмыванием денег, это может повлиять на недавно полученную лицензию MiCA.
Кроме того, в законе MiCA также указано, что перед отменой лицензии криптоактивного сервиса, надзорные органы могут проконсультироваться с учреждениями, отвечающими за соблюдение норм по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Поэтому сегодня утром CEO OKX Star подробно объяснил на X, что кошелек OKX Web3 запустил функции, включая запрет определенных IP-адресов и систему реального времени по обнаружению и предотвращению черных адресов, чтобы бороться с соответствующими преступлениями по отмыванию денег. Эта мера также направлена на то, чтобы дать понять регулирующим органам по борьбе с отмыванием денег, что OKX Web3-кошелек уже оснастил необходимые системы обнаружения и предотвращения отмывания денег, чтобы избежать или уменьшить возможные штрафы за несоблюдение.
Итоги и перспективы
Онлайн-кошельки являются входом в Web3 из реального мира и олицетворяют стремление криптоиндустрии к децентрализованному миру. Ведущие децентрализованные биржи стремятся развивать свои онлайн-услуги, OKX значительно опережает конкурентов в пользовательском опыте своих онлайн-кошельков, но в настоящее время сталкивается с проблемами соблюдения норм.
Внимательные друзья могут заметить, что после корректировки регулирования Binance, функции кошелька включены в централизованную биржу. Если вы хотите использовать кошелек Binance, вам необходимо зарегистрировать аккаунт Binance, в отличие от кошелька OKX, который можно использовать без привязки к аккаунту биржи OKX.
С усовершенствованием регулирования криптоиндустрии в различных странах и регионах, неизбежно возникнет ситуация, когда там, где есть люди, будут существовать и регуляторы. Таким образом, в будущем услуги онлайн-кошельков обязательно должны быть оснащены соответствующими системами обнаружения и предотвращения отмывания денег, чтобы выявлять, предотвращать и бороться с преступлениями в сети, предоставляя пользователям услуги криптоактивов в рамках системы соблюдения норм.