🚨 Обратные P2P-мошенничества в Пакистане – Будьте на шаг впереди
Некоторые мошенники в Пакистане используют возвраты платежей, чтобы нацелиться на P2P-трейдеров:
1️⃣ Они покупают криптовалюту, получают её, а затем сообщают в свой банк, что платеж был "неавторизован".
2️⃣ Банк замораживает ваш и их счета, блокируя ваши средства.
3️⃣ Связанные счета также могут быть заблокированы в соответствии с правилами AML.
🛡 Как снизить риск:
Торгуйте только с проверенными пользователями (проверяйте рейтинги/отзывы).
Используйте отдельный банковский счет только для P2P.
Снимайте средства сразу после подтверждения.
Храните полные записи: скриншоты, доказательства платежей и логи чатов.
⚠ Примечание: Юридический статус криптовалют в Пакистане все еще неясен. Замороженный счет может занять месяцы для разморозки.
Как разворачивается мошенничество
Приманка: Мошенники выдают себя за покупателей на Binance P2P, часто предлагая завышенные ставки, чтобы привлечь продавцов.
Переключение: После получения криптовалюты они просят свой банк отменить платеж, утверждая:
"Неавторизованная транзакция" (например, украденная карта).
"Ошибка перевода" (злоупотребляя банковскими политиками).
Последствия: Банки замораживают все связанные счета, включая ваш, даже если вы ничего не сделали неправильно.
Почему Пакистан является высокорисковым
Нет четких правил: Криптовалютные сделки не имеют юридической защиты.
Политики банков: Банки часто становятся на сторону отправителей фиата, а не продавцов криптовалюты.
Чувствительность к AML: Массированные случаи мошенничества заставили банки быть гипервнимательными.
Защитите себя
Проверяйте профили: Торгуйте только с пользователями, имеющими более 100 сделок и более 95% положительных отзывов. Избегайте несоответствующих имен банков и профилей.
Отдельные счета: Никогда не связывайте свой P2P-счет с зарплатой или сбережениями.
Действуйте быстро: Переводите средства на холодный кошелек или несвязанный счет сразу после получения платежа.