Почему банковские счета блокируются

Когда банк выявляет незаконную транзакцию, связанную с аккаунтом, он немедленно блокирует этот аккаунт. Однако блокировка распространяется не только на первоначального нарушителя, затрагивая любые счета, которые получили средства от отмеченного аккаунта. Это запускает цепную реакцию, ловя многих невинных людей в паутину финансовой неопределенности.

Роль P2P торговли

Платформы торговли от человека к человеку (P2P), такие как Binance, часто участвуют в этих случаях. Мошенники покупают проверенные аккаунты, совершают сделки, а затем оспаривают платежи, что приводит к блокировкам аккаунтов. Чтобы избежать этого:

Используйте отдельные банковские счета: держите свой основной счет отдельно от того, который используется для P2P транзакций.

Снижайте частоту транзакций: минимизируйте количество транзакций, чтобы снизить риск быть отмеченным.

Избегайте упоминания криптовалюты: воздержитесь от упоминания крипто-связанных терминов в платежных ссылках.

Шаги, которые нужно предпринять, если ваш аккаунт заблокирован

Если ваш аккаунт заблокирован:

Свяжитесь со своим банком: немедленно свяжитесь со своим банком и попросите разблокировать ваш аккаунт или хотя бы заблокировать оспариваемую сумму.

Обоснуйте платежи: будьте готовы обосновать свои транзакции в банке и подумайте о том, чтобы поделиться правдивой информацией о цели платежа.

Ищите помощь: свяжитесь с командой обслуживания клиентов Binance для получения помощи, предоставив необходимые документы и скриншоты.

Регуляторная среда в Пакистане

Государственный банк Пакистана (SBP) и федеральное правительство решили запретить криптовалюты, ссылаясь на обеспокоенность по поводу отмывания денег и финансирования терроризма. Однако эксперты утверждают, что этот подход может быть неэффективным из-за природы цифровых валют.

Советы для P2P трейдеров

Чтобы минимизировать риски:

Используйте EMI услуги: подумайте о использовании EasyPaisa, NayaPay или SadaPay для P2P транзакций.

Ведите записи: поддерживайте детализированные записи транзакций и коммуникаций с покупателями.

Банки отслеживают необычные или объемные транзакции. Получение множества платежей от незнакомцев или частые крипто-связанные транзакции могут вызвать сигналы тревоги. Это помечает ваш аккаунт как возможный случай отмывания денег.#P2PScam #P2PScamWarning