Индия, через свою Финансовую Разведывательную Подразделение — FIU-IND —, усилила свой контроль над платформами цифровых активов, которые работают из-за границы. 1 октября 2025 года были опубликованы официальные уведомления для 25 оффшорных криптобирж, обвиняемых в работе без выполнения обязательств, установленных Законом о предотвращении отмывания денежных средств (PMLA), 2002. (Business Standard)
🔍 Что именно было обнаружено?
Уведомленные платформы предоставляют услуги пользователям в Индии, не будучи зарегистрированными в FIU-IND как отчетные организации (reporting entities), что является обязательным в соответствии с PMLA. (Business Standard)
Для принудительного удаления мобильных приложений и URL-адресов этих бирж, доступных из Индии, были применены положения закона PMLA (статья 13) и Закона о информационных технологиях 2000. (Business Standard)
Обязанность регистрации и соблюдения норм AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) распространяется даже на организации, которые не имеют физического присутствия в Индии. Ключевым является предоставление услуг или удобств для индийских пользователей. (The Economic Times)
🏷️ Затронутые биржи
Среди 25 бирж выделяются следующие названия:
Huione (Камбоджа)
Paxful (США)
Changelly (Гонконг)
CEX.IO (США / Великобритания)
LBank (Британские Виргинские острова)
YouHodler (Швейцария / Сент-Винсент)
BingX (Британские Виргинские острова)
BTCC (Великобритания)
CoinEx (Гонконг)
BitMex (Сейшельские острова)
Remitano (Сингапур)
Другие, такие как Phemex, LCX, Poloniex, AscendEx и др. (Business Standard)
⚠️ Последствия и цели правительства
Уведомленные платформы могут столкнуться с санкциями, если не присоединятся, включая штрафы по PMLA, аудиты и, в конечном итоге, блокировку цифрового доступа в Индии. (mint)
Индия стремится обеспечить, чтобы все сервисы по обмену, переводу, хранению или управлению криптоактивами для пользователей из Индии функционировали в условиях прозрачности, регистрации и соблюдения законодательных требований. (The Financial Express)
Этот шаг является частью глобальной тенденции: регуляторы требуют большей ответственности в сфере криптовалют, особенно в трансграничных отношениях. Индия четко заявляет: отсутствие физического присутствия не освобождает от обязанностей, если осуществляется работа с местными пользователями. (The Economic Times)
💡 Последствия для Binance и для крипто-пользователя
Binance и все аналогичные платформы должны постоянно проверять свое соответствие регуляторным требованиям, особенно если у них есть аудитория в строгих юрисдикциях.
Пользователи также должны осознавать риски использования бирж, которые не зарегистрированы в соответствии с местным законодательством: блокировка приложений, недоступность URL, возможная потеря юридической поддержки.
Организации, такие как Binance, могут использовать свою регуляторную структуру, чтобы продемонстрировать свою приверженность борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), что может способствовать повышению доверия со стороны институциональных и обычных пользователей.
#India #PMLA #CryptoRegulación #aml #BinanceCompliance
BTC95,393.16+0.42%