Рейтинг самых сильных фондов для обычных людей, только с учетом результатов более 10 лет, один год - это удача, десять лет - это сила.
На 1-м месте, S&P информационных технологий LOF (161128), за последний год 12%, за 10 лет 21% годовых, самый сильный технологический индекс в мире, Apple, Microsoft и Nvidia составляют более 40%, 1 миллион регулярных инвестиций за 10 лет превращается в 6.8 миллиона, подходит тем, кто верит в AI и долгосрочные технологии и может выдержать откат на 30%.
На 2-м месте, Nasdaq ETF Guotai (513100), за последний год 10%, за 10 лет 18.6% годовых, Nasdaq 100, немного больше диверсификации за счет потребления и связи, подходит тем, кто хочет инвестировать в технологии США, но считает, что S&P IT слишком сосредоточен.
На 3-м месте, ETF с низкими дивидендами и низкой волатильностью (512890), за последний год 12%, за 10 лет 14% годовых, дивидендная доходность свыше 5%, в годы 2022-2024, когда A股 падали как никогда, он вырос на 42%, пока другие теряли деньги, он зарабатывал, подходит тем, кто ищет стабильный денежный поток и не хочет беспокоиться.
На 4-м месте, S&P 500 ETF Boshi (513500), за последний год 8%, за 10 лет 12.7%, именно он упоминается в завещании Баффета, 40 лет среднегодовая 10%, подходит тем, кто не хочет ничего исследовать, а просто хочет самый надежный выбор.
На 5-м месте, Nikkei 225 ETF Huazheng (513880), за последний год 5%, за 10 лет доходность 12% в год, Япония вышла из 'потерянных тридцати лет', Баффет также активно инвестирует в Японию, подходит тем, кто уже имеет позиции в американских и китайских акциях и хочет диверсифицировать свой портфель.
На 6-м месте, Hong Kong и американский интернет LOF (160644), за последний год 18%, за 10 лет 8% годовых, пакет ведущих китайских интернет-компаний, за последний год сильный рост, но долгосрочная годовая доходность всего 8%, подходит тем, кто верит в восстановление китайского интернета и готов рискнуть на оценку.
159509, 513310, 513130 не участвуют в рейтинге, их возраст меньше десяти лет, недостаточно долгосрочных проверок, даже если они показывают отличные результаты, нужно подождать, чтобы подтвердить, хотя я также очень верю в них в краткосрочной перспективе (до 3 лет), но на долгосрочную перспективу 5 лет и более не советую.
Почему такая расстановка? Я следую одному критерию: доходность за 10 лет. Краткосрочные результаты могут быть надувательством, только при увеличении до 10 лет можно понять, кто действительно силен, а кто просто удачлив.
ETF с низкими дивидендами на третьем месте не из-за самой высокой доходности, а потому что он зарабатывает, когда другие теряют. Условие сложных процентов - это не терять, выжить, чтобы говорить о сложных процентах.
Почему эти фонды считаются самыми сильными для обычных людей?
Первое, порог входа ноль, на A股 можно начать с 100 юаней, не нужно открывать зарубежные счета и менять валюту, просто откройте приложение брокера и начинайте покупать.
Во-вторых, не нужны никакие профессиональные навыки, не нужно смотреть финансовые отчеты, выбирать время или исследовать отрасли - просто установите план регулярных инвестиций, и все. Каждый месяц автоматически списывается сумма, а вы занимаетесь своими делами.
В-третьих, десять лет, минимальная годовая доходность 8%, максимальная 21%, обходит банковские инвестиции, облигации и большинство активных управляющих фондами, те управляющие, которые берут с вас 2% комиссионных, большинство из них не обгонят эти индексы за 10 лет.
В-четвертых, каждый фонд имеет свою задачу, агрессивные, защитные, диверсифицированные - все имеют свои акценты, не обязательно покупать все, выбирайте по своему уровню риска.