p2pscam

Hôm nay mình suýt mất $100 trên P2P 😳
Người mua đã gửi cho mình một ảnh chụp thanh toán và nói:
“Bro, đó là tài khoản khác của mình. Kiểm tra số này thay vào đó.”
Có điều gì đó cảm thấy đáng ngờ, nên mình đã mở ứng dụng ngân hàng và kiểm tra...
Và đoán xem? ❌ Không nhận được thanh toán nào.
Nếu mình phát hành crypto một cách vội vàng, mình đã mất tiền ngay lập tức 💔
Bài học rút ra 👇
✅ Đừng bao giờ chỉ tin vào ảnh chụp màn hình
✅ Luôn xác minh thanh toán trong ứng dụng ngân hàng của bạn
✅ Tránh thanh toán qua bên thứ ba
✅ Nếu người mua đang thúc giục bạn, đó là dấu hiệu đỏ 🚩

Thị trường Peer-to-Peer (P2P) của Binance là nền tảng giao dịch giữa các bên lớn nhất thế giới. Nó cho phép người dùng mua và bán tiền mã hóa trực tiếp với nhau bằng tiền tệ địa phương của họ.
Trên toàn cầu, nền tảng này xử lý các con số và đặc điểm cấu trúc chính:
Số liệu và Phạm vi Toàn cầu
* **Tiền tệ Fiat:** Hỗ trợ hơn **100 loại tiền tệ địa phương** từ khắp nơi trên thế giới (bao gồm USD, EUR, VES, COP, ARS, v.v.).
* **Phương thức thanh toán:** Cung cấp hơn **800 đến 1,000 phương thức thanh toán** hoạt động toàn cầu, từ chuyển khoản ngân hàng nội địa đến ví kỹ thuật số quốc tế (như Wise, Zinli, Revolut hoặc Zelle).

Giao dịch P2P rất thuận tiện và được sử dụng rộng rãi, nhưng cũng là một trong những mục tiêu phổ biến nhất của những kẻ lừa đảo. Nhiều trader mất tiền không phải vì họ không hiểu crypto, mà vì họ tin tưởng vào người sai trong vài giây.
Nếu bạn giao dịch trên Binance P2P hoặc bất kỳ nền tảng P2P nào khác, hãy nhớ những chiêu lừa đảo phổ biến này:
Bằng chứng thanh toán giả
Một người mua gửi một ảnh chụp màn hình cho thấy đã chuyển khoản ngân hàng hoàn tất và ngay lập tức yêu cầu bạn giải phóng crypto.
"Thanh toán đã gửi. Vui lòng giải phóng nhanh chóng."
Ảnh chụp có thể trông hợp lệ, nhưng ảnh chụp có thể bị chỉnh sửa hoặc hoàn toàn giả mạo.

Daniel Peláez, economista y profesor universitario, explicó la popularidad del P2P cripto en Venezuela, cuáles son los riesgos más frecuentes y qué medidas concretas pueden tomar los usuarios para protegerse de estafas
El comercio “Peer-to-Peer” (P2P) de criptomonedas se ha consolidado en Venezuela como una herramienta frecuente en la economía cotidiana, permitiendo a miles de usuarios gestionar ingresos, remesas y proteger sus ahorros de la devaluación.
Ante este escenario, el conocimiento y la disciplina operativa son algunas de las prácticas concretas que los usuarios deben adoptar para evitar estafas y proteger su capital en cada operación, explicó a Cointelegraph en Español el economista, profesor universitario y especialista en economía digital, Bitcoin y P2P, Daniel Peláez.
Peláez analizó el estado actual de la adopción de criptomonedas en el país, los factores que explican el protagonismo venezolano en el mercado P2P global y abordó las claves a considerar a la hora de realizar operaciones de forma segura.
Una adopción real y orgánica
Para Peláez, el crecimiento del uso de criptomonedas en Venezuela es evidente, sostenido y, sobre todo, orgánico. Entre los motivos, el especialista describió el rol de las criptomonedas como mecanismo de supervivencia financiera, así como también para “superar restricciones cambiarias o acceder a dólares digitales”.
De igual manera, Peláez destacó que las estadísticas oficiales de adopción incluso podrían estar por debajo de la realidad, ya que una cantidad considerable de usuarios prefiere operar con discreción y mantener un perfil bajo respecto a sus tenencias de activos digitales.
Motor tras el P2P cripto en Venezuela
La popularidad de Venezuela como uno de los países con mayor uso y volumen de transacciones P2P con criptomonedas, responde al hecho de que este mercado “ha conseguido solucionar muchos problemas de intercambio de dinero digital que ningún otro mecanismo ha logrado resolver de manera fácil, directa o constante”, destacó el economista.
Para los trabajadores independientes (freelancers) que cobran sus ingresos desde el exterior, ilustró Pelaez, las plataformas P2P ofrecen un canal directo, inmediato y de bajo costo que funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin necesidad de recurrir a intermediarios complejos o someterse a trámites burocráticos excesivos.
“Una vez que el ciudadano común logra entender lo sencillo que es y que lo puede hacer por sí mismo, definitivamente es un modelo que no abandona ni sustituye fácilmente”, explicó Peláez.
Conocimiento como principal línea de defensa
En este sentido, al momento de realizar operaciones P2P, especialmente a través de herramientas y plataformas, existen riesgos asociados que los usuarios deben considerar y entender.
El principal, según resaltó el especialista, proviene de la asimetría de la información o falta de conocimiento, generando que un usuario novato, que no comprende las reglas del sistema, se encuentre en una situación de desventaja frente a actores malintencionados o especuladores más experimentados.
Esta brecha de conocimiento abre la puerta a estafas, manipulación de precios y situaciones en las que la víctima ni siquiera comprende lo que ocurrió ni los mecanismos disponibles para reclamar o protegerse, detalló Peláez.
En muchos casos, cuando los usuarios “se ven estafados, quizás no entienden los mecanismos para poder reclamar, no entienden los mecanismos para poder protegerse o sencillamente por temor o miedo prefieren no decir nada y quedarse con la estafa consumada”, indicó.
Para el economista, la operativa mediante plataformas P2P con criptomonedas funciona de forma similar a la de plataformas de comercio en línea, citando como ejemplo a Mercado Libre, ya que a través de las mismas “tú ves los productos y los servicios, pero aparte también evalúas el perfil del vendedor, qué tanta experiencia tiene, cómo ha sido el feedback que ha recibido”, añadió.
De este modo y siguiendo una dinámica similar, mencionó Peláez, los usuarios también pueden valorar y conseguir al mejor comerciante de criptomonedas en un mercado P2P.
Cómo detectar una estafa
Al describir los métodos que utilizan los actores malintencionados, Peláez señaló que las estafas actuales en los mercados P2P son cada vez más sofisticadas, porque combinan múltiples técnicas de forma simultánea, mezclando manipulación psicológica con engaño técnico.
“Hay una mezcla entre la parte psicológica y el sentido de urgencia. Los métodos hoy en día son mixtos, no es una sola modalidad, te pueden hacer dos o tres modalidades al mismo tiempo”, explicó el economista.
Como ejemplo concreto, describió una modalidad que combina comprobantes de pago falsificados con correos de phishing enviados de forma paralela. En el escenario que planteó, un usuario presenta al comerciante una captura de pantalla manipulada alegando problemas con su cuenta, mientras que simultáneamente ese mismo estafador le envía un correo phishing que refuerza la historia con un mensaje de apariencia oficial.
Como resultado “pareciera que ambas cosas pueden dar cierta credibilidad a la propuesta de estafa, lo cual hace que la persona, si no lo piensa bien, acceda al método de estafa phishing y pierde el acceso a su cuenta, y por supuesto pierde los fondos”, advirtió.
En su análisis Peláez destacó que muchos usuarios tienen el miedo de ser estafados como uno de sus principales riesgos a considerar en plataformas P2P. No obstante, resaltó que en plataformas consolidadas, los comerciantes verificados o proveedores de liquidez corren, en realidad, un riesgo mucho mayor de ser víctimas de fraude que los clientes comunes.
Esto se debe a los estrictos filtros de seguridad que los exchanges imponen a quienes desean publicar anuncios, detalló Peláez, agregando que en Venezuela, un comerciante verificado no solo debe superar una verificación de identidad (KYC) rigurosa, sino que en plataformas centralizadas como Binance, se le exige mantener un depósito de seguridad de hasta 800 USDT como garantía.
Como resultado, estas barreras hacen que la probabilidad de que un comerciante verificado intente realizar una estafa sea muy baja.
Por el contrario, agregó el especialista, cualquier usuario puede abrir una cuenta sin superar filtros de verificación e intentar estafar al comerciante utilizando perfiles falsos, cuentas bancarias de terceros o técnicas de reversión de pagos (contracargos), un problema muy común en plataformas como PayPal, añadió.
Claves para operar de forma segura
Frente a estas técnicas combinadas de engaño descritas anteriormente, Peláez propuso tres recomendaciones concretas que los usuarios deben considerar a la hora de realizar operaciones P2P cripto.
La primera es mantener la concentración total durante cualquier operación: “Si yo estoy intercambiando dinero, no puedo estar manejando, no puedo estar escuchando música, no puedo estar mirando la tele. Sencillamente, enfocado en lo que estoy haciendo”, subrayó.
Una segunda recomendación es desconfiar sistemáticamente de cualquier señal de urgencia: “cuando veas que hay alguna especie de urgencia, detente. Ahí es cuando más lento debes actuar”, indicó, ya que si bien “las urgencias pueden ocurrir”, la presión temporal es “una de las distracciones más frecuentes en las estafas P2P”, añadió Peláez.
Asimismo, la tercera sugerencia apunta directamente a la verificación de los activos por parte de los usuarios, a quienes instó a “nunca liberar los fondos sin revisar siempre que el dinero esté disponible en tu cuenta y que esté desbloqueado”, advirtió.
Finalmente, el economista identificó otro riesgo igualmente frecuente y muchas veces subestimado: el error del propio usuario al ejecutar una transacción.
Al realizar transacciones P2P o mover criptoactivos entre billeteras cuando sea requerido, es vital conocer la compatibilidad entre el activo, la red seleccionada y la plataforma de destino, puntualizó Peláez, señalando que asegurarse de entender estas tres variables es indispensable para evitar pérdidas de capital irreversibles.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
#venezuela #P2P #P2PTrading #P2PScam #P2PScamAwareness $USDC $BTC $BNB

#اخبار_الكريبتو_العاجلة #عملات_رقمية‬⁩ @everyone @Binance BiBi #P2PScam #WCT #Binance #Crypto #BNB #Bitcoin #Altcoins $USDC
Vào P2P > Mua > Chọn "Chuyển khoản ngân hàng" hoặc "Ví điện tử".
Mua trực tiếp từ người mà không mất phí Binance.
Tiết kiệm 20$ cho mỗi 1000$ bạn chuyển.
Chỉ cần chọn người bán có tỷ lệ hoàn thành 98%+ và đánh giá 500+ giao dịch.
Ai còn phải trả phí thẻ vậy? $XRP
$ETH

Thị trường peer-to-peer có vẻ đơn giản. Nhưng không phải. Đằng sau mỗi giao dịch là một hệ sinh thái rủi ro pháp lý, kỹ thuật và tài chính mà ít trader nào hiểu được cho đến khi họ phải đối mặt. Đây là hướng dẫn mà bạn cần từ ngày đầu tiên.
Tại sao P2P là mảnh đất màu mỡ cho gian lận
Giao dịch P2P loại bỏ trung gian tập trung. Đó là lợi thế của nó. Nhưng cũng chính vì lý do đó mà nó tập trung rủi ro mất mát tài sản lớn nhất trong hệ sinh thái bán lẻ. Không có sự giám sát của tổ chức, không thể đảo ngược giao dịch, và với các hệ thống tranh chấp mà kẻ lừa đảo nghiên cứu tốt hơn người dùng hợp pháp.

$BTC #P2PScam Có một điều rất quan trọng cho anh em mới chơi,tập làm quen với Cryto đó là P2P ,đại loại như chuyển đổi mua bán từ tiền pháp định (tiền tài khoản ngân hàng sang tiền stable coin hay các loại coin,token khác hoặc ngược lại..Ví dụ anh em muốn dùng VND mua USDT chẳng hạn thì vào mục P2P click vào mục MUA sau đó hệ thống hiển thị loạt danh sách nhưng người bán..Anh em chú ý lựa chọn người bán có LƯỢT GIAO DỊCH cao, tỷ lệ HOÀN THÀNH LỆNH 100% hoặc gần 100% nhất có thể và phần phản hồi của người mua về người bán đó, ai cũng muốn mua rẻ bán cao nhưng vấn đề mình vừa để cập ở trên quan trọng hơn..Anh em để ý,lâu lâu có người bán kèm quảng cáo(thông thường họ ở trên cũng của danh sách) mục đích của nó là xuất hiện trên cùng và mua bán với tỷ giá trời ơi đất hỡi thì chặn nó để tránh tình trạng mua với giá cao,bán lại bới giá rẻ mạt..khi mua bán phải check STK và TÊN NGÂN HÀNG, ID LỆNH của nó đúng chưa (rất nhiều người chuyển nhầm vào ngân hàng khác, nhập đúng số tiền muốn chuyển..Tiếp theo,khi bạn đã làm đúng với những nội dung mà không nhận được tiền thì đừng hoảng loạn,không được đóng lệnh và ngay lập tức Khiếu nại với sàn..khi bạn đóng lệnh đồng nghĩa là bạn đã đồng ý với lệnh đó là mất tiền oan đó..KHÔNG nói dài dòng vòng vo với thằng mua bán và cũng KHÔNG có nghĩa vụ đưa sdt kb zalo gì với mấy con cầy đó. Ngoài lề một tí là khi anh em muốn chuyển 1 đơn vị tiền tệ nào đến địa chỉ ví ,sàn khác phải check nó đúng loại Blockchain hay địa chỉ đến k nha..mình đã từng dính mã độc CLIPBOARD HIJACKING (là mã chiếm quyền kiểm soát bộ nhớ tạm đại loại như khi bạn copy 1 địa chỉ ví bất kỳ nhưng khi dán ra thì nó lại hiện ra một địa chỉ ví mà bạn hoàn toàn xa lạ,đó là mã độc của tụi hacker chèn mã ví của tụi nó vào làm chúng ta chuyển tiền vào ví tụi nó)..CHÚC ANH EM THÀNH CÔNG.