Daniel Peláez, nhà kinh tế và giảng viên đại học, đã giải thích về sự phổ biến của P2P tiền điện tử ở Venezuela, những rủi ro thường gặp và những biện pháp cụ thể mà người dùng có thể thực hiện để bảo vệ mình khỏi lừa đảo

Giao dịch “Peer-to-Peer” (P2P) tiền điện tử đã trở thành một công cụ phổ biến trong nền kinh tế hàng ngày ở Venezuela, cho phép hàng ngàn người dùng quản lý thu nhập, kiều hối và bảo vệ tài sản của họ khỏi sự mất giá.

Trước bối cảnh này, kiến thức và kỷ luật giao dịch là những thực hành cụ thể mà người dùng cần áp dụng để tránh bị lừa đảo và bảo vệ vốn của mình trong từng giao dịch, Daniel Peláez, nhà kinh tế, giảng viên đại học và chuyên gia về kinh tế số, Bitcoin và P2P, đã giải thích với Cointelegraph bằng tiếng Tây Ban Nha.

Peláez đã phân tích tình trạng hiện tại của việc áp dụng tiền điện tử trong nước, các yếu tố giải thích vai trò nổi bật của Venezuela trong thị trường P2P toàn cầu và đề cập đến các chìa khóa cần xem xét khi thực hiện các giao dịch một cách an toàn.

Một sự áp dụng thực sự và tự nhiên

Đối với Peláez, sự gia tăng việc sử dụng tiền điện tử ở Venezuela là rõ ràng, bền vững và, trên hết, tự nhiên. Trong số những lý do, chuyên gia đã mô tả vai trò của tiền điện tử như một cơ chế sinh tồn tài chính, cũng như để “vượt qua các hạn chế về chuyển đổi hoặc truy cập vào đô la kỹ thuật số”.

Tương tự, Peláez nhấn mạnh rằng các thống kê chính thức về việc áp dụng thậm chí có thể thấp hơn thực tế, vì một số lượng đáng kể người dùng thích hoạt động một cách kín đáo và giữ một hồ sơ thấp về tài sản kỹ thuật số của họ.

Động cơ đứng sau P2P crypto ở Venezuela

Sự phổ biến của Venezuela như một trong những quốc gia có mức sử dụng và khối lượng giao dịch P2P với tiền điện tử cao nhất, phản ánh thực tế rằng thị trường này “đã giải quyết nhiều vấn đề về việc trao đổi tiền kỹ thuật số mà không có cơ chế nào khác có thể giải quyết một cách dễ dàng, trực tiếp hoặc liên tục”, nhà kinh tế nhấn mạnh.

Đối với những người làm tự do (freelancers) nhận thu nhập từ nước ngoài, Peláez đã minh họa rằng các nền tảng P2P cung cấp một kênh trực tiếp, ngay lập tức và chi phí thấp hoạt động 24 giờ một ngày, 7 ngày một tuần, không cần phải nhờ vào trung gian phức tạp hay trải qua các thủ tục hành chính quá mức.

“Một khi công dân bình thường hiểu được sự đơn giản của nó và rằng họ có thể tự làm, chắc chắn đây là một mô hình mà họ không dễ dàng từ bỏ hay thay thế”, Peláez giải thích.

Kiến thức như một tuyến phòng thủ chính

Trong bối cảnh này, khi thực hiện các giao dịch P2P, đặc biệt là thông qua các công cụ và nền tảng, có các rủi ro đi kèm mà người dùng cần xem xét và hiểu.

Rủi ro chính, theo chuyên gia nhấn mạnh, xuất phát từ sự không đối xứng thông tin hoặc thiếu kiến thức, dẫn đến việc một người dùng mới không hiểu các quy tắc của hệ thống sẽ ở trong tình huống bất lợi so với các tác nhân xấu hoặc những người đầu cơ có kinh nghiệm hơn.

Khoảng cách kiến thức này mở ra cánh cửa cho các vụ lừa đảo, thao túng giá cả và các tình huống mà nạn nhân thậm chí không hiểu những gì đã xảy ra cũng như các cơ chế có sẵn để yêu cầu bồi thường hoặc bảo vệ bản thân, Peláez đã giải thích.

Trong nhiều trường hợp, khi người dùng “bị lừa đảo, có thể họ không hiểu các cơ chế để yêu cầu bồi thường, không hiểu các cơ chế để bảo vệ bản thân hoặc đơn giản vì sợ hãi mà họ chọn không nói gì và chấp nhận vụ lừa đảo đã xảy ra”, ông chỉ ra.

Theo nhà kinh tế, hoạt động qua các nền tảng P2P với tiền điện tử hoạt động tương tự như các nền tảng thương mại trực tuyến, lấy ví dụ như Mercado Libre, vì qua đó “bạn thấy các sản phẩm và dịch vụ, nhưng ngoài ra bạn cũng đánh giá hồ sơ của người bán, kinh nghiệm của họ, cũng như phản hồi mà họ đã nhận được”, ông bổ sung.

Theo cách này và theo một động lực tương tự, Peláez đã đề cập, người dùng cũng có thể đánh giá và tìm kiếm thương nhân tiền điện tử tốt nhất trong thị trường P2P.

Cách phát hiện một vụ lừa đảo

Khi mô tả các phương pháp mà những kẻ xấu sử dụng, Peláez chỉ ra rằng các vụ lừa đảo hiện tại trên các thị trường P2P ngày càng tinh vi hơn, vì chúng kết hợp nhiều kỹ thuật đồng thời, trộn lẫn thao túng tâm lý với lừa đảo kỹ thuật.

“Có một sự kết hợp giữa phần tâm lý và cảm giác khẩn cấp. Các phương pháp ngày nay là hỗn hợp, không chỉ một cách thức, có thể có hai hoặc ba cách thức xảy ra đồng thời”, nhà kinh tế giải thích.

Như một ví dụ cụ thể, ông đã mô tả một cách thức kết hợp hóa đơn thanh toán giả mạo với email lừa đảo được gửi song song. Trong kịch bản mà ông đã đặt ra, một người dùng trình bày với thương nhân một ảnh chụp màn hình đã bị thao túng, cho rằng có vấn đề với tài khoản của họ, trong khi đồng thời, chính kẻ lừa đảo đó gửi cho họ một email lừa đảo củng cố câu chuyện với một thông điệp có vẻ chính thức.

Kết quả là “có vẻ như cả hai điều này có thể tạo ra một số độ tin cậy cho đề xuất lừa đảo, điều này khiến cho người đó, nếu không suy nghĩ kỹ, sẽ tiếp cận phương pháp lừa đảo phishing và mất quyền truy cập vào tài khoản của họ, và tất nhiên là mất tiền”, ông cảnh báo.

Trong phân tích của mình, Peláez nhấn mạnh rằng nhiều người dùng có nỗi sợ bị lừa đảo như một trong những rủi ro chính cần xem xét trên các nền tảng P2P. Tuy nhiên, ông nhấn mạnh rằng trên các nền tảng đã được củng cố, các thương nhân được xác minh hoặc nhà cung cấp thanh khoản thực sự gặp rủi ro lớn hơn nhiều so với khách hàng thông thường.

Điều này là do các bộ lọc an ninh nghiêm ngặt mà các sàn giao dịch áp đặt cho những ai muốn đăng tin, Peláez cho biết thêm rằng tại Venezuela, một thương nhân được xác minh không chỉ phải vượt qua xác minh danh tính (KYC) nghiêm ngặt, mà trên các nền tảng tập trung như Binance, họ còn phải duy trì một khoản tiền gửi bảo đảm lên đến 800 USDT.

Kết quả là, những rào cản này làm cho xác suất một thương nhân được xác minh cố gắng thực hiện một vụ lừa đảo là rất thấp.

Ngược lại, chuyên gia cho biết thêm, bất kỳ người dùng nào cũng có thể mở một tài khoản mà không vượt qua các bộ lọc xác minh và cố gắng lừa đảo thương nhân bằng cách sử dụng các hồ sơ giả mạo, tài khoản ngân hàng của bên thứ ba hoặc các kỹ thuật hoàn tiền (chargebacks), một vấn đề rất phổ biến trên các nền tảng như PayPal, ông bổ sung.

Chìa khóa để giao dịch an toàn

Trước các kỹ thuật lừa đảo kết hợp đã được mô tả ở trên, Peláez đã đưa ra ba khuyến nghị cụ thể mà người dùng nên xem xét khi thực hiện các giao dịch P2P crypto.

Khuyến nghị đầu tiên là giữ sự tập trung hoàn toàn trong bất kỳ giao dịch nào: “Nếu tôi đang trao đổi tiền, tôi không thể đang lái xe, không thể nghe nhạc, không thể xem ti vi. Chỉ đơn giản là tập trung vào những gì tôi đang làm”, ông nhấn mạnh.

Một khuyến nghị thứ hai là luôn nghi ngờ bất kỳ dấu hiệu khẩn cấp nào: “Khi bạn thấy có điều gì đó khẩn cấp, hãy dừng lại. Đó là lúc bạn cần hành động chậm lại nhất”, ông chỉ ra, vì mặc dù “các tình huống khẩn cấp có thể xảy ra”, áp lực thời gian là “một trong những phân tâm phổ biến nhất trong các vụ lừa đảo P2P”, ông bổ sung.

Ngoài ra, gợi ý thứ ba nhắm trực tiếp đến việc xác minh tài sản của người dùng, mà ông đã nhấn mạnh rằng “không bao giờ nên giải phóng tiền mà không kiểm tra rằng tiền đã có sẵn trong tài khoản của bạn và đã được mở khóa”, ông cảnh báo.

Cuối cùng, nhà kinh tế đã xác định một rủi ro khác cũng thường xuyên và thường bị đánh giá thấp: lỗi của chính người dùng khi thực hiện một giao dịch.

Khi thực hiện các giao dịch P2P hoặc di chuyển tài sản kỹ thuật số giữa các ví khi cần thiết, rất quan trọng để hiểu tính tương thích giữa tài sản, mạng lưới đã chọn và nền tảng đích, Peláez đã nhấn mạnh rằng việc đảm bảo hiểu rõ ba biến số này là cần thiết để tránh mất vốn không thể khôi phục.

Làm rõ: Thông tin và/hoặc ý kiến được đưa ra trong bài viết này không nhất thiết phản ánh quan điểm hoặc dòng biên tập của Cointelegraph. Thông tin được trình bày ở đây không nên được coi là lời khuyên tài chính hay khuyến nghị đầu tư. Tất cả các khoản đầu tư và hoạt động thương mại đều có rủi ro và trách nhiệm của mỗi người là thực hiện nghiên cứu của mình trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

#venezuela #P2P #P2PTrading #P2PScam #P2PScamAwareness $USDC $BTC $BNB