Giao dịch P2P trên Binance có vẻ đơn giản phải không? Bạn muốn mua crypto, ai đó muốn bán, bạn gửi tiền, họ phát hành crypto. Dễ dàng.
Ngoại trừ những kẻ lừa đảo đã tìm ra khoảng 20 cách khác nhau để đánh cắp từ bạn trong quá trình này, và một số trong những trò lừa đảo này tốt đến nỗi ngay cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng bị mắc lừa.
Hãy để tôi hướng dẫn bạn qua những trò lừa đảo phổ biến nhất để bạn không trở thành nạn nhân khác đăng trên Reddit về việc bạn đã bị lừa.
Trò lừa đảo chụp màn hình thanh toán giả:
Đây có lẽ là trò lừa đảo phổ biến nhất và thật điên rồ khi có nhiều người vẫn mắc phải nó.
Đây là cách hoạt động, bạn đang bán crypto trên P2P, người mua đặt hàng, họ phải gửi tiền cho bạn vào tài khoản ngân hàng của bạn hoặc bất kỳ phương thức thanh toán nào.
Thay vì thực sự gửi tiền, họ gửi cho bạn một ảnh chụp màn hình trông giống như xác nhận chuyển khoản ngân hàng, hoặc một biên nhận thanh toán và nó trông hợp pháp, có ID giao dịch, số tiền, mọi thứ.
Bạn thấy ảnh chụp màn hình, nghĩ "được rồi, thanh toán đã gửi," và phát hành crypto. Sau đó bạn kiểm tra tài khoản ngân hàng thực tế của mình và không có gì. Không có tiền.
Ảnh chụp màn hình là giả. Được chỉnh sửa trong Photoshop hoặc chỉ là ảnh chụp màn hình từ một giao dịch khác mà họ đã thực hiện nhiều tháng trước với thông tin đã thay đổi.
Cách tránh điều này:
KHÔNG BAO GIỜ phát hành crypto dựa trên ảnh chụp màn hình. Không bao giờ. Tôi không quan tâm nó trông thật đến đâu.
Chỉ phát hành sau khi bạn thực sự thấy tiền trong tài khoản của bạn. Đăng nhập vào ngân hàng của bạn. Kiểm tra số dư. Xác nhận tiền đã có. Sau đó phát hành.
Nếu người mua nói "Tôi đã gửi, đây là bằng chứng" - tuyệt, hãy chờ nó thực sự đến. Thanh toán thật sự sẽ xuất hiện. Ảnh chụp màn hình giả không có.
Và nếu họ đang thúc giục bạn như "anh bạn chỉ cần kiểm tra ảnh chụp màn hình và phát hành, tôi đang vội" - đó là một dấu hiệu đỏ. Người mua thực sự có thể đợi 2 phút để xác nhận thanh toán.
Lừa đảo hoàn tiền:
Cái này khá tệ vì ban đầu có vẻ ổn, sau đó làm bạn bị hại.
Hoạt động như thế này - người mua gửi bạn tiền qua một phương thức thanh toán có thể hoàn lại. Có thể là PayPal, có thể là một chuyển khoản ngân hàng mà họ nói là gian lận, có thể là thanh toán bằng thẻ tín dụng.
Bạn nhận được tiền, trông ổn, bạn phát hành crypto. Giao dịch hoàn tất. Bạn vui vẻ.
Sau đó một tuần, có thể một tháng sau, người mua thực hiện hoàn tiền. Họ nói với ngân hàng của họ "Tôi không thực hiện thanh toán này, đó là gian lận" hoặc "Tôi không nhận được những gì tôi đã trả tiền."
Ngân hàng hoàn lại thanh toán. Bạn mất tiền. Nhưng crypto? Đã đi rồi. Bạn không thể lấy lại điều đó.
Cách tránh điều này:
Đừng chấp nhận các phương thức thanh toán có thể hoàn lại từ những người bạn không tin tưởng. PayPal rất tệ cho P2P. Venmo, CashApp, thẻ tín dụng - tất cả đều có rủi ro.
Sử dụng các phương thức thanh toán không thể hoàn lại. Chuyển khoản ngân hàng trực tiếp thì tốt hơn nhưng đôi khi cũng có thể bị báo cáo là gian lận.
Kiểm tra lịch sử giao dịch của người mua. Nếu họ có 10 giao dịch và 5 đánh giá tiêu cực nói rằng "kẻ lừa đảo" hoặc "hoàn tiền" - đừng giao dịch với họ.
Và thật lòng mà nói, nếu bạn bán, chỉ giao dịch với những người có lịch sử tốt. Không đáng với rủi ro khi giao dịch với các tài khoản mới.
Lừa đảo tam giác: Cái này tinh vi và nhiều người thậm chí không nhận ra họ đang tham gia vào nó.
Đây là cách hoạt động - kẻ lừa đảo hack tài khoản Binance của ai đó. Họ sử dụng tài khoản bị hack đó để mua crypto từ bạn trên P2P.
Thanh toán đến từ tài khoản ngân hàng của một người thực (chủ sở hữu tài khoản bị hack). Vì vậy, khi bạn kiểm tra, bạn thấy tiền thực từ một tài khoản thực. Mọi thứ trông hợp pháp. Bạn phát hành crypto.
Nhưng người đã thanh toán cho bạn thực sự không thực hiện thanh toán đó. Kẻ lừa đảo đã làm điều đó bằng tài khoản của họ bị hack. Vậy nên sau đó người đó báo cáo gian lận, thanh toán bị hoàn lại, bạn mất tiền.
Trong khi đó, kẻ lừa đảo đã biến mất với crypto.
Cách tránh điều này:
Kiểm tra xem tên trên thanh toán có khớp với tên trên tài khoản Binance không, nếu không khớp, đừng giao dịch, Hủy ngay lập tức.
Một số kẻ lừa đảo sẽ nói "ồ, tôi đang sử dụng tài khoản của vợ tôi" hoặc "ngân hàng của bạn tôi", không quan trọng, Tên phải khớp hoặc không có giao dịch.
Cũng hãy nhìn vào tuổi tài khoản và khối lượng giao dịch của người mua. Tài khoản mới tinh với không có lịch sử cố gắng mua số lượng lớn? Có thể bị hack hoặc là kẻ lừa đảo.
Lừa đảo "Tôi gửi đến tài khoản sai":
Cái này đánh vào sự cảm thông của bạn.
Bạn đang bán crypto. Người mua gửi thanh toán. Bạn nhận được nó, phát hành crypto. Giao dịch hoàn tất.
Sau đó, người mua nhắn tin cho bạn trong trạng thái hoảng loạn. "Ôi không! Tôi đã gửi thanh toán đến tài khoản sai! Bạn có thể gửi tiền lại không? Tôi sẽ trả tiền cho bạn một lần nữa!"
Nếu bạn gửi tiền lại, một trong hai điều xảy ra:
Thanh toán ban đầu là gian lận và bị hoàn lại, vì vậy bạn mất tiền hai lần.
Họ không bao giờ trả tiền cho bạn nữa, họ chỉ lấy tiền miễn phí.
Cách tránh điều này:
Khi thanh toán được nhận và crypto được phát hành, giao dịch kết thúc. Đừng gửi gì lại.
Nếu họ thực sự gửi đến tài khoản sai, đó là vấn đề giữa họ và ngân hàng của họ. Không phải vấn đề của bạn.
Bảo họ xử lý qua hệ thống kháng cáo của Binance nếu đó là một vấn đề thực sự. Nhưng 99% thời gian đây là một trò lừa đảo.
Lừa đảo đánh dấu đã thanh toán nhưng không thanh toán:
Đơn giản nhưng phiền phức. Người mua nhấn nút "Tôi đã thanh toán" trên Binance nhưng thực sự không gửi tiền.
Đồng hồ bắt đầu. Bạn đang chờ. Bạn liên tục kiểm tra tài khoản của mình. Không có gì.
Nếu bạn không chú ý và chỉ phát hành dựa trên việc họ đánh dấu đã thanh toán, bạn sẽ mất crypto mà không có lý do.
Cách tránh điều này:
Rõ ràng nhưng - đừng bao giờ phát hành cho đến khi bạn xác nhận thanh toán đã đến. Nút "đã đánh dấu là đã thanh toán" không có nghĩa lý gì.
Nếu họ đánh dấu đã thanh toán nhưng không có gì đến sau 10-15 phút, nhắn tin cho họ. Nếu họ không phản hồi hoặc đưa ra lý do kỳ lạ, kháng cáo giao dịch.
Đừng để đồng hồ gây áp lực cho bạn. Hãy dành thời gian xác nhận thanh toán.
Lừa đảo chiếm đoạt tài khoản:
Tài khoản Binance của bạn bị hack. Kẻ lừa đảo sử dụng nó để thực hiện các giao dịch P2P.
Họ bán crypto của bạn trên P2P, nhận tiền gửi vào tài khoản ngân hàng của họ (họ đã thay đổi thông tin thanh toán của bạn), bạn mất crypto và không nhận được gì.
Hoặc họ mua crypto bằng phương thức thanh toán của bạn, nhận crypto gửi đến ví của họ, bạn bị kẹt với hóa đơn.
Cách tránh điều này:
Sử dụng 2FA. Không phải SMS 2FA - cái đó có thể bị hack bằng cách chuyển SIM. Sử dụng Google Authenticator hoặc tương tự.
Sử dụng mã chống lừa đảo trong email của Binance.
Đừng nhấp vào các liên kết ngẫu nhiên tự xưng là từ Binance.
Kiểm tra các phương thức thanh toán của bạn thường xuyên. Nếu bạn thấy một phương thức thanh toán mà bạn không thêm vào, có ai đó đang vào tài khoản của bạn.
Bật whitelist rút tiền để ngay cả khi ai đó vào được, họ cũng không thể rút tiền.
Lừa đảo hỗ trợ giả mạo Binance:
Bạn gặp vấn đề với một giao dịch P2P. Bạn đăng bài về nó ở đâu đó hoặc kẻ lừa đảo chỉ nhắn tin cho bạn một cách ngẫu nhiên.
Họ tự xưng là hỗ trợ của Binance. "Chúng tôi có thể giúp bạn giải quyết điều này, chỉ cần cho chúng tôi thông tin đăng nhập của bạn" hoặc "xác minh tài khoản của bạn bằng cách gửi mã 2FA cho chúng tôi."
Bạn cung cấp cho họ thông tin, họ rút sạch tài khoản của bạn.
Cách tránh điều này:
Hỗ trợ Binance sẽ KHÔNG BAO GIỜ nhắn tin cho bạn trước trên Telegram, WhatsApp, hoặc bất kỳ nơi nào khác.
Họ sẽ KHÔNG BAO GIỜ yêu cầu mật khẩu hoặc mã 2FA của bạn.
Chỉ liên hệ với Binance qua ứng dụng chính thức hoặc trò chuyện hỗ trợ trên trang web.
Bất kỳ ai nhắn tin cho bạn tự xưng là hỗ trợ đều là kẻ lừa đảo. Chặn và báo cáo.
Lừa đảo tỷ lệ quá tốt để là thật:
Bạn thấy một quảng cáo P2P với tỷ lệ tuyệt vời. Tốt hơn nhiều so với mọi người khác. Bitcoin đang ở mức $66,000 khắp nơi nhưng thằng này bán chỉ $60,000.
Nghe có vẻ là một giao dịch hời đúng không? Thực ra không phải.
Một trong ba điều đang xảy ra:
Họ đang sử dụng các phương thức thanh toán bị đánh cắp và thanh toán sẽ bị hoàn lại
Họ đang sử dụng một tài khoản bị hack và sẽ bị hủy giao dịch
Đó là mồi để khiến bạn giao dịch để họ có thể thử các trò lừa đảo khác trên bạn
Cách tránh điều này:
Nếu tỷ lệ quá tốt so với mọi người khác, có lý do đằng sau.
Hãy giao dịch với những người có tỷ lệ gần với mức trung bình của thị trường. Việc tiết kiệm thêm 1-2% không đáng với rủi ro mất tất cả.
Lừa đảo áp lực và vội vàng:
Kẻ lừa đảo tạo ra sự khẩn cấp. "Tôi cần làm điều này trong 5 phút hoặc tôi sẽ hủy!" "Chỉ cần phát hành ngay, thanh toán cần thời gian để hiển thị!" "Tin tôi đi, tôi là một nhà giao dịch hợp pháp!"
Họ đang cố gắng làm bạn hoảng sợ và phát hành crypto trước khi xác nhận thanh toán đúng cách.
Cách tránh điều này:
Hãy dành thời gian của bạn. Bạn thường có 15-30 phút cho đồng hồ giao dịch.
Bất kỳ ai đang thúc giục bạn đều đáng nghi. Các nhà giao dịch hợp pháp hiểu rằng thanh toán cần được xác nhận.
Nếu họ cứ gây áp lực, đó là một dấu hiệu đỏ. Hủy bỏ và tìm người khác.
Các dấu hiệu đỏ cần chú ý:
Tài khoản mới không có lịch sử giao dịch
Nhiều phản hồi tiêu cực
Yêu cầu bạn làm điều gì đó "ngoài nền tảng"
Tên thanh toán không khớp với tên trên tài khoản Binance
Đẩy bạn và làm bạn vội vàng
Tỷ lệ tốt hơn nhiều so với mọi người khác
Tỷ lệ hoàn thành thấp trên hồ sơ của họ
Yêu cầu bạn sử dụng các phương thức thanh toán kỳ lạ
Tiếng Anh kém cố gắng tỏ ra chính thức (không phải lúc nào cũng vậy nhưng thường là)
Cách xử lý nếu bạn bị lừa:
Kháng cáo ngay lập tức trên Binance. Cung cấp tất cả bằng chứng - ảnh chụp màn hình tài khoản ngân hàng của bạn không có thanh toán, nhật ký trò chuyện, mọi thứ.
Báo cáo cho hỗ trợ Binance qua các kênh chính thức.
Báo cáo cho ngân hàng của bạn nếu nó liên quan đến tài khoản ngân hàng của bạn.
Đừng gửi thêm tiền cố gắng "sửa chữa" nó. Nhiều kẻ lừa đảo sẽ giả vờ là người có thể giúp bạn lấy lại tiền với một khoản phí. Đó chỉ là một trò lừa đảo khác.
Đăng bài về nó để người khác không rơi vào trò lừa đảo tương tự.
P2P thì tiện lợi nhưng đầy rẫy kẻ lừa đảo. Hầu hết chúng đều sử dụng cùng một sách lược.
Quy tắc vàng - chỉ phát hành crypto sau khi bạn xác nhận bằng mắt của mình rằng thanh toán đã vào tài khoản. Không dựa vào ảnh chụp màn hình, không dựa vào lòng tin, không dựa vào việc họ đánh dấu là đã thanh toán.
Nếu có điều gì đó cảm thấy không ổn, có thể đó là. Hủy bỏ và tiếp tục. Luôn có một giao dịch khác.
Mất $100 cho một kẻ lừa đảo thật sự tệ, Mất $10,000 vì bạn đã phớt lờ các dấu hiệu đỏ thì còn tệ hơn nhiều.
Giữ an toàn nhé.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Bao gồm ý kiến từ bên thứ ba. Không phải là lời khuyên tài chính. Có thể bao gồm nội dung tài trợ.
