Mobile money là gì và các thương nhân đang lừa đảo người dùng P2P trên Binance như thế nào?
Mobile money được sử dụng để chuyển tiền trong tiền tệ địa phương giữa hai người dùng chỉ với số điện thoại, điều này rất hữu ích cho P2P trên Binance. Các mạng lưới chủ yếu được sử dụng là MTN và Safaricom (còn được biết đến là Mpesa) cho khu vực Châu Phi.
Có 2 cách để chuyển tiền bằng mobile money:
Chuyển tiền trực tiếp từ người dùng sang người dùng
Rút tiền của thương nhân - sau khi người dùng ủy quyền cho cashout
Ngoài việc chuyển tiền giữa người dùng, một cách khác để chuyển tiền là sử dụng cashout của thương nhân. Điều này cho phép người dùng ủy quyền cho một đại lý lấy tiền từ tài khoản của họ, thường được sử dụng cho các khoản gửi tiền hoặc giao dịch với đại lý mobile money.
Sự khác biệt giữa 2 phương pháp
Sự khác biệt giữa phương pháp 1 và 2 là:
đối với phương pháp 1, người dùng P2P gửi vào một số tiền cụ thể để gửi, nhưng đối với phương pháp 2, người nhận (thương nhân P2P) là người nhập số tiền yêu cầu để người dùng phê duyệt. Lưu ý sự khác biệt này.
Cách mà các thương nhân P2P đang lạm dụng điều này:
Trước đây, phương pháp đầu tiên là mặc định khi gửi.
* Tôi gửi đến một số đã cho
* Họ xác nhận số tiền
* Họ phát tiền trên Binance
Phí mạng cho việc gửi được người gửi trả
Bây giờ hầu hết các thương nhân đã chuyển sang phương thức thứ hai.
Khi thực hiện giao dịch P2P cho 100 USDT, ví dụ, giả sử là ¢1000 cedis. Bây giờ thương nhân có thể nhập ¢1050 cedis, tức là $5 nhiều hơn, giả định rằng người dùng sẽ không bận tâm hay nhận ra sự tăng này. Thay vì số tiền yêu cầu là ¢1000. (Có thể là Shilling Uganda, UGX, RWF, KES, GHS chỉ để lấy ví dụ)
Nếu một người dùng chấp nhận yêu cầu này cho ¢1050, thay vì số tiền đã thỏa thuận là ¢1000, thương nhân sẽ kiếm thêm ¢50 ($5). Người gửi cũng phải trả phí mạng cho việc gửi, thường cao hơn với phương thức rút tiền này. Đôi khi số tiền bị trừ trước khi người dùng nhận ra rằng số tiền cao hơn một chút so với thỏa thuận. Thương nhân biết bạn sẽ không phàn nàn về một số tiền nhỏ.
Không phải là vấn đề lớn? Một chút toán học để xem có bao nhiêu tiền bị mất
Nếu anh ta làm điều này 100 lần với 100 nạn nhân, anh ta sẽ kiếm được $500 bên cạnh hoa hồng trên P2P. Có lẽ có hơn 1000 người dùng đang sử dụng phương pháp này, vì vậy bạn có thể tính toán thiệt hại.
Lựa chọn khôn ngoan: Lựa chọn từ chối
Tất nhiên, một số người dùng từ chối (xem ảnh chụp màn hình) và giao dịch P2P không được chấp nhận. Đặc biệt nếu số tiền trong tài khoản không đủ. Sau đó, họ có thể đi đến thương nhân sử dụng phương pháp đầu tiên, nơi chỉ có phí mạng áp dụng. Binance thực sự khăng khăng chỉ chấp nhận số tiền chính xác.
Vấn đề: Hầu hết các thương nhân P2P đã áp dụng phương thức rút tiền thay vì chuyển khoản trực tiếp
Vấn đề là bây giờ có rất nhiều thương nhân P2P, ngay cả những người đã được xác minh, đang chuyển sang phương pháp thứ hai vì số tiền thêm mà họ kiếm được. Bây giờ rất khó để tìm một thương nhân làm phương pháp chuyển khoản trực tiếp, đặc biệt khi bạn cần chuyển USDT gấp. Nhiều người dùng chỉ chấp nhận số phận của họ và trả số tiền thêm bị đánh cắp.
Kết quả cuối cùng
1. Người dùng phải trả phí cao hơn so với chuyển khoản trực tiếp thông thường
2. Người dùng phải trả nhiều hơn cho mỗi lần rút tiền/gửi tiền so với mức đã thỏa thuận trên Binance
3. Thương nhân kiếm lợi hai lần; từ tỷ lệ của họ được quảng cáo trên Binance và sự khác biệt họ đánh cắp từ người dùng P2P
Bây giờ nhiều người dùng cảm thấy nản lòng vì hầu hết các thương nhân đều sử dụng phương pháp này và thích không sử dụng P2P trên Binance. Nếu Binance không làm gì về điều này, nhiều người dùng sẽ tiếp tục bị mất tiền và những người khôn ngoan sẽ ngừng sử dụng P2P cho việc gửi và rút tiền trên Binance.
Xin hãy giúp ngăn chặn vụ trộm này.
Nếu bạn có trải nghiệm tương tự, hãy để lại trong bình luận hoặc thích và chia sẻ bài viết này để ai đó ở Binance thấy điều này.
@Binance Labs @Binance South Africa Official
