afiwadho

🚨 Lừa đảo P2P đảo ngược ở Pakistan – Bảo vệ tài sản của bạn!
Kẻ lừa đảo đang lợi dụng việc hoàn tiền ngân hàng trong các giao dịch P2P:
1. Họ mua crypto, nhận được nó, sau đó báo cáo sai sự thật giao dịch là "không được phép" với ngân hàng của họ.
2. Ngân hàng khóa **cả hai** tài khoản của bạn và của họ, gây rối loạn tài chính của bạn.
3. Các tài khoản liên kết cũng có thể bị chặn do các quy trình AML.
🛡️ Mẹo An toàn Nhanh:
- Giao dịch chỉ với các đối tác đã được xác minh (kiểm tra đánh giá/nhận xét).
- Sử dụng một tài khoản ngân hàng riêng cho P2P để tránh rủi ro.
- Rút tiền ngay lập tức sau khi xác nhận.
- Ghi lại mọi thứ: Ảnh chụp màn hình, bằng chứng thanh toán, nhật ký trò chuyện. ⚠️ Nhớ: Tình trạng pháp lý của crypto ở Pakistan đang phát triển. Một tài khoản bị đóng băng có thể mất nhiều tháng để giải quyết.

Hướng dẫn toàn diện
Cách lừa đảo P2P đảo ngược hoạt động
1. Thiết lập: Kẻ lừa đảo giả làm người mua trên Binance P2P, thường đưa ra tỷ lệ cao để lôi kéo người bán.
2. Lừa đảo: Sau khi nhận được crypto, họ liên hệ với ngân hàng của họ để hoàn lại tiền, tuyên bố:
- "Giao dịch không được phép" (ví dụ: thẻ bị đánh cắp).
- "Chuyển nhầm" (lợi dụng các chính sách ngân hàng).
3. Hậu quả: Ngân hàng khóa tất cả các tài khoản liên kết dưới các biện pháp chống gian lận, bao gồm cả tài khoản của bạn, ngay cả khi bạn vô tội.
Tại sao Pakistan là khu vực rủi ro cao
- Thiếu sót quy định: Giao dịch crypto thiếu các biện pháp bảo vệ pháp lý, khiến người dùng dễ bị đóng băng tùy tiện.
- Chính sách ngân hàng: Các ngân hàng Pakistan thường đứng về phía người yêu cầu fiat, bỏ qua bằng chứng giao dịch crypto.
- Rủi ro AML: Các cuộc đàn áp gần đây đối với gian lận liên quan đến crypto (ví dụ: gian lận 100 triệu USD) đã làm cho các ngân hàng trở nên cảnh giác hơn.
Chiến lược Bảo vệ Chủ động
1. Xác minh các bên đối tác:
- Giao dịch chỉ với người dùng có hơn 100 giao dịch hoàn thành và tỷ lệ tích cực trên 95%.
- Tránh các tài khoản mới hoặc những tài khoản có tên không nhất quán (ví dụ: tên tài khoản ngân hàng ≠ hồ sơ Binance).
2. Tách biệt Rủi ro Tài chính:
- Sử dụng một tài khoản ngân hàng riêng biệt chỉ dành cho P2P. Không bao giờ liên kết các tài khoản tiết kiệm/lương chính.
- Rút tiền P2P vào ví lạnh hoặc tài khoản không liên quan ngay lập tức.
#CryptoPakistan #P2PScam #BinanceSafety