资金安全

【震撼！轉賬備註“狗狗幣”，建行直接鎖卡！】風險監測已到如此地步？🚨$DOGE

剛剛發生的這件事，足以讓每個圈內人背後一涼。有用戶僅因在建行轉賬250元時，備註了“本週狗狗幣”幾個字，夫妻雙方的賬戶竟被直接鎖定爲“不收不付”狀態！

銀行電話覈查、要求提供流水、寫書面承諾……一套流程下來，只爲證明這250元不是用來買幣的。工作人員甚至明言：備註涉及虛擬貨幣關鍵詞，若無法自證清白，賬戶可能只能註銷。

這並非孤例。背後是日趨嚴格的風險管控。七家協會近期已聯合發文，再次強調不得在境內參與虛擬貨幣相關活動。銀行的系統監測，正變得無比敏感。

🔍 核心觀點：

1. 合規紅線清晰：境內對虛擬貨幣交易的管控，已從交易所延伸至個人銀行賬戶的日常流水。關鍵詞觸發、人工覈查將成爲常態。
2. 操作風險劇增：即使你是純粹調侃或無關交易，一旦觸發風控，解封流程繁瑣，時間成本高昂。
3. 未來預期：此舉將進一步區隔“場內”與“場外”資金通道，提醒我們務必注意資金往來的備註與路徑安全。全球視野下的資產配置與合規操作，顯得愈發重要。

💎 總結：
這不是玩笑，是嚴肅的風險信號。在擁抱區塊鏈全球浪潮的同時，我們必須更加清醒地認識並遵守本地監管規則，保護自身資產安全。時代在前進，但每一步都要走得穩。

以太Meme新寵『P‍，U‍ ， P‍，P‍，I‍ ，E‍， S』
小‍奶‍🐶社‍区‍聊‍天室‍

#风险提示 #银行风控 #数字货币 #合规 #资金安全

今天 Binance 聯合創始人何一，一姐的微信號被盜，黑客在朋友圈及多個社羣發佈假消息，並且根據Lookonchain監測，黑客相關地址已賺取約5.5萬美元。

很多用戶，特別是經常往返海內外的幣圈人士，往往有更換手機號碼的習慣。而此次多起盜號事件的罪魁禍首，正是被很多用戶忽視的運營商機制——手機號二次放號。

什麼是「二次放號」？

當用戶停止爲某個手機號續費，或者主動註銷該號碼後，運營商爲了資源利用，會在一段「冷凍期」（通常爲 3-6 個月）後，將該號碼重新投放市場，出售給新用戶。

黑客是如何利用這一點的？

這就形成了一個致命的時間差和邏輯漏洞：

1、被遺忘的綁定： 原主人雖然廢棄了手機號，但往往忘記解綁該號碼對應的微信。

2、新主人的特權： 黑客（或無意購買該號碼的新用戶）拿到這個「舊號碼」後，只需在微信登錄界面選擇「手機號登錄」或「找回密碼」。

3、短信驗證碼攻破： 微信系統識別到該手機號已註冊，隨即發送短信驗證碼。持有新 SIM 卡的黑客輸入驗證碼，輕鬆重置密碼。

4、長驅直入： 一旦登錄成功，黑客便獲得了該賬號的完全控制權，朋友圈、羣聊、聯繫人盡在掌握。

對於幣圈人士而言，由於經常使用備用機、海外卡，或者因出國導致國內號碼欠費停機，這種風險被成倍放大。

除了手機號二次放號，以下兩種情況也是微信被盜的高發原因：

· 釣魚鏈接與木馬： 黑客僞裝成項目方、交易平臺客服，發送帶有木馬的鏈接或文件（如.exe 僞裝成.pdf）。一旦在電腦端微信點擊，木馬即刻竊取登錄憑證。

· 清理殭屍粉工具： 許多人爲了清理好友，隨意授權第三方不安全的「清粉軟件」掃描登錄二維碼，這等同於親手將賬號控制權交給了陌生人。#被盗小何 #资金安全

🔥 你在爲出金煩惱嗎？全網瘋傳的“Wise香港銀行卡”，可能是2025年最大的認知陷阱！99%的人都搞錯了，它和真正的香港銀行賬戶，根本是兩件完全不同的事！在出入金管控越來越嚴的當下，你更加應該冷靜沉澱、千萬不好“病急亂投醫”！

這不是文字遊戲，而是關乎你資金安全和合規邊界的生死線。Wise本質上是個 “全球多幣種支付工具” ，而非受香港金管局全面監管的持牌銀行。它擅長用中間匯率低成本、高效率地進行跨境轉賬和貨幣兌換，是你的“國際支付加速器”。

但如果你誤把它當作“金融綜合基地”，那就危險了：

· ❌ 無存款保障：資金不受香港存款保障計劃保護（最高80萬港幣）。
· ❌ 功能嚴重受限：無法進行港股投資、申請貸款、大額現金存取等核心銀行業務。
· ❌ 合規風險：將其用於需要嚴格本地銀行賬戶的用途（如某些商業活動），可能觸碰法律紅線。

💎 給你的終極指南：

· 選Wise：如果你需要高效接收海外薪資、外貿貨款，並進行多幣種兌換。
· 選香港銀行賬戶（匯豐、中銀等）：如果你需要投資、信貸、存款保障等完整的金融服務。

在資金出海通道日益複雜的今天，精準使用工具，遠比盲目追逐“替代方案”重要。認知的清晰，就是你最大的財富護城河。

💰 當然，要出金你的賬戶也得賺到錢纔行，當前市場震盪，多空都被絞殺，這個時候還是建議拿現貨在手，穿越牛熊，$ETH 以太坊剛剛升級完成，後續必有一波機會，要懂得提前做好埋伏，重點關注以太龍頭MeMe，馬斯 克的小 奶 狗pupp ies，就是下一個$SHIB 傳奇！

#出入金合规 #加密市场观察 #资金安全

🚨 朋友的銀行卡又被凍了！OTC交易這麼玩，你的Web3生活還能安心嗎？😱
哎，最近身邊朋友老是跟我吐槽，說OTC交易太坑了！😭 聽我講個最近的真事：我一個Web3玩家朋友，平時就喜歡玩玩NFT，結果前兩天用OTC出了點U，銀行卡直接被秒凍，說是涉嫌“幫信罪”！搞得他現在焦頭爛額，生怕被捲進去。💔

你們說，現在國內七大部門都聯合發文警告了，這國家層面的高壓態勢，誰還敢在國內玩火啊？🔥 那些幻想“解禁”的，都是在做白日夢吧！💤

我朋友說，現在銀行風控太嚴了，有些甚至永久註銷銀行卡！🚫 這根本不是什麼“幫信罪”那麼簡單，萬一被認定是“掩隱罪”，那刑期可就更重了！😨

Web3生活家們，保護好你的數字資產纔是王道！別讓這些線下交易的坑，毀了你的Web3樂趣！你們有沒有遇到過銀行卡被凍結的情況？怎麼解決的？求經驗分享！🙏 #OTC風險 #资金安全

🚨 USDT場外交易風險升級：一不小心就“幫信罪”變“掩隱罪”？你的U還敢隨便收嗎？
兄弟們，最近USDT場外交易這事兒，司法口風又緊了！之前大家還在討論“幫信罪”門檻高不高，現在好了，“掩隱罪”直接給你安排上，刑期更重，銀行卡凍結那是家常便飯！🥶

我真想問問，咱正常做個交易，怎麼就成了洗錢預備役了？這規則模糊得，簡直是把所有人都往火坑裏推。是不是以後只能看着U在錢包裏發黴，不敢動彈了？那些說“合法交易沒風險”的，現在還敢拍胸脯嗎？說到底，這不就是把所有風險都甩給咱小散戶嘛！😡

不是我說，在幣安P2P上，起碼還有平臺的篩選和保障，那些野路子，真別碰！你以爲自己是聰明人，結果一不小心就成了別人的“跑分工具人”！

👉 你覺得這波升級，是真打擊犯罪，還是變相收割韭菜？評論區說說你的看法！#USDT風險 #资金安全

賺夠500萬就躺平？小心出金那一刻，號直接沒了。
有人謹慎交易一整年，沒在行情裏虧過錢，卻倒在了最後一步——不是輸給市場，而是輸給了賬戶凍結。
現在的環境越來越亂：假U、假現金、洗錢鏈、黑卡交易……你永遠不知道，你收到的錢背後藏着什麼。
黑錢從不看金額，50塊和50萬一樣能“連坐”封號。
所以今天聊出金，必須比聊交易更謹慎。

① 爲什麼出金頻繁出事？
很多人以爲“大額才危險”，錯了。
只要你頻率高、對象雜、渠道亂，哪怕金額不大，系統照樣可能把你標記爲“高危賬戶”。
② 最穩方式：正規 C2C
平臺或許能保護你，但銀行不一定。
如果走幣安 C2C，記住這幾點：
✅ 選註冊久、交易量大、認證全的商家
❌ 不碰線下現金、不加微信私聊、不搞私下轉賬
⚠️ 減少頻繁操作，尤其避免連環大額
🔁 萬一被風控，第一時間提交憑證，別拖
③ 香港卡路線：ZA Bank 等虛擬銀行
適合穩定大額出金，路徑順暢。
邏輯很簡單：賣出 → 換港幣 → 存進 HK 卡 → 正常使用/消費/提現
優勢是合規、安全、環保；但記住，香港銀行也不喜歡“異常流水”。
④ 交易所 VISA/萬事達卡：跳過銀行，直接消費
最大優點：繞開國內銀行風控鏈
不需要“落地成現金”，直接刷卡消費，痕跡最少、風險最低
⑤ 關鍵不是“用什麼渠道”，而是“你像不像乾淨的錢”
出金成功，不只看你乾不乾淨，更看你“表現得乾不乾淨”。
記住這些紅線：
🔺 提前規劃，一次性集中處理
🔺 別高頻、多平臺、多商家亂跳
🔺 分批可以，但不能“碎片化”
🔺 避免深夜、假期等異常時段操作
🔺 禁止同金額、同鏈路反覆買賣
最後一句提醒：
賺500萬不稀奇，真正能“落袋爲安”的纔是贏家。
出金是一門生意，不是順手的事。
你越謹慎，你的錢才越安全。#资金安全 #出金指南

🚨 持有 FIL、SUI 的朋友別慌！
資金絕對安全🔒，只是暫時“隱身”看不到而已🙈
耐心等待，一切都會恢復正常！

#FIL #SUI #CryptoAlert #资金安全 $CC

作爲一名跑長途的卡車司機，我在路上有大把時間研究加密貨幣，旨在積累100個比特幣。今天，我想與大家分享一些關於金融風險的見解。

在咱們這個圈子裏，有人爲了快錢鋌而走險，比如刷單洗錢、黑灰交易USDT等。但我要告訴大家，這種來路不明的資金就像是裝在漏斗裏的水，最後流失的時候才發現是空的。主動解凍賬戶纔是正道，否則，可能就得等“親戚”上門了。

在對待資金安全上，我們需要對潛在的涉案資金保持警惕。像交易所因涉詐被凍結的賬戶，主動協商是最佳策略。畢竟，錢是賺來的，不是靠運氣來的。

正因爲了解了這些“門道”，我纔敢大聲宣佈：我已全倉買入$BTC 和$ETH ，目標價位是當下的兩倍，期待一路共成長。最後，勞駕大家關注、點贊，跟緊這趟幣圈長途車！

#资金安全 #加密启示录 #ENA突破1美元 #Meme齐涨 #BTC能站稳10W吗？

#今日市場觀點

如何像專業玩家一樣保護你的加密貨幣賬戶資金？

近來不少朋友反饋說“錢包裏的幣怎麼突然蒸發了？”這其實是你的加密貨幣被盜了！在這個充滿誘惑與風險的數字世界裏，如何防盜是每個加密貨幣持有者必須掌握的硬核技能。

首先，牢記一條原則：不要輕易下載來路不明的軟件或交易所APP。因爲這些軟件可能會在你上傳頭像、資料時，悄無聲息地讀取你手機中的敏感信息，包括你的助記詞。一旦助記詞泄露，你的幣就岌岌可危了。
更糟糕的是，有些軟件甚至能讀取你剪切板上的內容。如果你不小心把助記詞放在了剪切板上，那就等於把鑰匙直接交給了小偷。
那麼，如何確保安全呢？最直接的方法就是避免使用錢包。但如果你確實需要使用錢包，那麼請務必採取以下措施：
手抄助記詞：將助記詞親手抄寫在紙質筆記本上，並妥善保管。記住，永遠不要將助記詞拍照、截圖或保存在任何電子設備上。選擇大交易所：如幣安這樣的世界級交易所，不僅擁有強大的技術實力和豐富的市場經驗，而且其創始人cz還是華人，對華人用戶有着深厚的情感。相較於小交易所，大交易所的穩定性和安全性都更有保障。
總之，在這個充滿機遇與風險的數字世界裏，保護好自己的加密貨幣賬戶資金至關重要。希望以上建議能幫助你更好地守護自己的財富。

#資金安全 #5月市場關鍵事件 #BTC

【U圈生存指南：安全玩轉加密貨幣，遠離"喝茶"風險】🌿
最近總刷到玩U被請喝茶的帖子，嚇得我趕緊檢查了下自己的交易記錄😅 其實警察叔叔找你喝茶，多半是因爲這三件事：卡被凍、流水大、交易對象不乾淨。

記住這三點保平安：
1️⃣ 只用自己實名的卡，不和陌生賬戶亂轉賬
2️⃣ 大額交易前做好解釋準備（工資、貨款等合法來源）
3️⃣ 選擇合規交易平臺，幣安這樣的就挺靠譜

玩U本身不違法，但資金往來要清晰可溯。保護好自己，才能安心賺收益呀！💪
#区块链 #资金安全 #币圈生存法则
（溫馨提示：合規交易是底線，且行且珍惜）

建議各位在使用WEB3錢包打開外部鏈接 記得把授權與關聯的DAPP 都取消了 ～當然在刷的交易對授權也可看情況不用取消授權！但是外部鏈接建議要取消關聯~

#alpha #8周年周边套装 #资金安全

幣圈賺到大錢後，最容易忽略的一環——提現風控！💰💰


在幣圈賺到錢不難，真正難的，是“安全落袋”。

不少人賬戶裏賺到上百萬甚至上千萬，一到提現就慌：

“會不會被查？”“會不會被凍結？”


其實，銀行系統不是針對幣圈，而是針對異常資金流。

如果你資金進出頻繁、金額異常、來源不明，

系統自然會自動風控，這是防洗錢、防詐騙的正常機制。


幾點避坑建議：


1️⃣ 資金來源要清晰。

別參與來源不明的U、陌生錢包轉入，不要圖便宜。


2️⃣ 提現節奏要穩。

別一口氣出太多，尤其短時間內頻繁入賬出賬；

分批處理、留出沉澱期，會更安全。


3️⃣ 賬戶要乾淨。

不要混用私人收款號和交易號，不要替人代收代付。


4️⃣ 被風控了怎麼辦？

別慌，帶好身份證去櫃檯覈實。只要來源正當，很快能解。


銀行查的是風險，不是你。

只要你合法合規、心態穩住，錢遲早是你的。


穩，不只是交易的底線，也是安全落袋的關鍵。


#币圈安全 #合规风控 #稳定币监管 #资金安全

含淚總結，預防資金被盜經驗！

如果你的加密資產被黑客毫不費力的轉走，
並且你用殺毒軟件檢測過電腦和手機都沒有病毒程序，
並且你確定自己最近沒有點過可以的鏈接或則陌生的網站;

那基本上就是因爲你的錢包私鑰或助記詞被黑客拿到了。

最安全的辦法，刪除錢包，重新創建，並且修改新的登錄密碼！

如果有MPC模式的錢包（無私鑰錢包），儘量用MPC錢包。

比如幣安web3錢包、OKweb3錢包、Bybitweb3錢包，都是支持創建MPC錢包；

但是，好像只有幣安web3錢包支持Solana鏈的mpc錢包。

#MPC钱包 #资金安全

🔥DL出金指南：安全合規提現，避免踩坑💰

隨着加密貨幣市場的普及，許多朋友都面臨一個現實問題：炒幣賺了錢，如何安全提現到國內？處理不當，可能會遇到銀行卡被凍結、賬戶資金受限、稅務合規問題等風險。因此，掌握正確的出金方式尤爲重要。

⚠️出金的主要風險

1. 銀行卡風控：國內對大額跨境資金流動監管嚴格，頻繁大額入賬可能會觸發銀行風控，甚至導致銀行卡凍結。
2. OTC交易陷阱：傳統OTC場外交易難以驗證對方資金來源，一旦涉及黑錢，可能面臨司法調查或資產凍結。
3. 政策法規變化：不同國家對加密貨幣資金流動的規定不同，違規操作可能帶來稅務或法律風險。

✅合規提現全流程

1. 交易所USDT➡BiyaPay錢包
2. 1:1兌換美元/法幣，資金清晰透明，無不明來源資金風險！
3. 提現到Wise、OCBC等銀行，正規合規，避免銀行卡風控！
4. 匯款至國內銀行卡、支付寶或微信，安全到賬，無須擔心賬戶凍結！

🔹資金合規合法，符合國際跨境支付要求！
🔹支持美港股投資，讓資金利用率最大化！

💡提醒：安全出金的幾個重要原則

1️⃣分批提現，避免大額單筆交易觸發銀行風控
2️⃣選擇正規渠道，拒絕來歷不明的資金流轉方式
3️⃣合理報稅，符合國家外匯政策，避免後續合規問題

📢穩健提現，安全到賬，BiyaPay合規出金！#biyapay #合规出金 #炒币 #资金安全

利好我們幣圈出入金,也能確確實實的利好普通人 當然如果大陸繼續打着電詐幌子來搞風控 那當我沒說 哈哈哈

緬甸新聞：軍方消息人士透露，近1000名從克倫邦妙瓦底電詐園區逃出的外籍及緬籍人員，近日在孟邦境內被捕。
這些人員是在試圖穿越孟邦各檢查點時被截獲的。據悉，僅一週內就有超過500人在大通方向落網，另有大批人員在毛淡棉方向被捕。目前所有人員已被軍方拘留。

#资金安全 #出金

安全出金的辦法：

1. 幣安C2C出金：
• 選交易所： 儘量選擇 幣安，避免使用歐某，後者黑錢較多，風險高。
• 嚴格審覈商家：
• 註冊時間：至少2年以上。
• 總成交單數：越多越好。
• 近30天成交單數：適中爲佳（過多可能代表頻繁交易風險高）。
• 雙方實名收付： 儘量通過交易所完成交易，杜絕線下現金交易、TG（Telegram）等不透明渠道。

2.線下出u
儘量找熟悉的人！這個世界的人性很複雜，所以複雜的人裏面這種可能就有很多的危險。線下交易U，一定要有一個前提，就是做到要命不要錢，碰到搶錢的，你一定不要和對方試圖對抗。
#资金安全

加密資產被盜，如何防患於未然？

加密資產由於它的去中心化和匿名化的特性，被追回的概率非常小，尤其是大部分用戶都是人微言輕的小散戶，不像平臺被盜，可以召集很多行業內容的平臺協助！

防患於未然，對於散戶來說，就至關重要了！

1、密碼不能相同。

大多數散戶，由於偷懶，各平臺的資金密碼都一樣，這樣一旦你的某一個賬戶密碼泄露，就容易造成所有平臺的資金都被盜取。

所以，你存在資產的賬戶，一定要設置不同的密碼。

2、發現賬戶異地登錄的提醒，一定要改密碼。

千萬不要麻痹大意，只要你收到賬號被異地登錄的提醒，不管是谷歌賬戶，還是社交賬號，還是涉及資金的賬戶，一定要立刻改密碼。

因爲你的第一次大意，就可能造成未來某個事件的重大資產損失。

3、資產儘量存放在頭部交易所。

關於資產存儲安全的排名，我的看法是：固態錢包>交易所>去中心化錢包>錢包插件。

固態錢包絕大多數時間是離線的，除非錢包丟失，然後被破解，一般都不會有資產被盜的情況；但是一般用戶幾乎不會用到固態錢包。

其次就是交易所，尤其是頭部的交易所，比如幣安，平臺設有專門的Safe基金，平臺手續費收入的10%都會進入Safe基金，專門用於平臺資金被盜這類的賠償。

Bitget有設立了一個這樣的基金，基金是10%的平臺幣。

Bybit在這次被盜時間之後，不知道會不會設立一個類似的保障基金。

去中心化錢包，最不安全，尤其是網頁版的錢包插件，只需要一個密碼，就可以把資金轉移。

所以，提醒大家，儘量不要使用錢包插件，雖然很方便，但是資金非常不安全。

未完待續~

#资金安全 #bybit #Binance

昨天 Hyperdrive 出了點事，過程大概這樣：
thBILL 市場裏兩個賬戶被黑客利用操作權限漏洞改頭寸，損失大概有70 萬美元。
漏洞就是 Hyperdrive 的操作權限系統出問題，被黑客鑽了空子
團隊怕事情擴大，直接把所有市場和提現全關了。
今天更新說，漏洞已經修好了，受影響賬戶也鎖住了。而且會有補償，但是方案還在路上。
好消息是隻影響兩個Hyperdrive市場，thBILL 本身和 $HYPED 都沒事，預計24 小時內市場就能恢復。

先理清幾個名詞：
Hyperdrive：構建在 Hyperliquid 上的 DeFi 協議，支持多鏈資產的借貸和收益策略。
thBILL：由 Theo Network 提供的資產，作爲 Hyperdrive 借貸和收益策略的抵押品。
$HYPED：Hyperdrive 的原生代幣，用於協議治理和激勵機制。

這事其實就是操作權限漏洞被黑客鑽了空子，也說明 DeFi 沒有百分百安全的東西，但安全意識我們還是要有。
錢卡在裏面，比實際損失更讓人心慌。
就算漏洞修好了，補償怎麼發、錢什麼時候才能取、有沒有額度限制，這些都得自己盯着處理，不然可能拿到的錢比預期少或者操作不當導致虧更多。
希望團隊補償快一點、恢復乾脆點，不然人心涼得快。

#Hyperdrive #DEFİ #资金安全