點對點（P2P）交易顯著增長，爲用戶提供了集中交易所的替代方案。然而，它也成爲各種類型欺詐的滋生地。以下是P2P加密交易中一些常見的欺詐可能性：
1. 付款撤回欺詐
場景：買家爲加密貨幣付款，但隨後向其銀行或支付提供商提出爭議，聲稱未經授權。
風險：賣家可能在付款清算之前釋放加密貨幣，結果發現買家撤回了付款，導致賣家失去資金或加密貨幣。
預防：在釋放加密貨幣之前，始終等待P2P平臺的付款確認。避免使用第三方支付方式，選擇更安全的方式（例如，銀行轉賬或PayPal）。
2. 假託管系統的欺詐
場景：詐騙者可能設置假託管賬戶，利用買家和賣家，從不在託管中持有加密貨幣，從而直接盜取資金。
風險：缺乏可信的託管機制使整個過程容易受到欺詐。
預防：使用知名且經過驗證的P2P平臺，提供合法的託管服務。絕不要在沒有託管保護的情況下轉移加密貨幣。
3. 假身份欺詐
場景：詐騙者創建假檔案，使用虛假身份並提供假證件，以誘使受害者進行交易。
風險：詐騙者獲得信任，勸說用戶在沒有有效身份證明的情況下發送資金。
預防：在進行大額交易之前，通過視頻通話或第三方驗證服務驗證對方的身份。
4. 價格操縱和“拉高出貨”計劃
場景：詐騙者與他人協調，人爲地擡高某種不太知名的幣的價格，然後在價格達到峯值時出售其持有的幣，導致新買家蒙受損失。
風險：新投資者被誤導購買一種泵幣，而不知這是一個計劃。
預防：對該幣的市場歷史進行研究，避免陷入承諾不切實際回報的計劃。
5. 假交易確認（誘餌和轉換）
場景：交易者可能以誘人的條件發起交易，但在協議達成後或交易發起後更改條款，導致混淆和財務損失。
風險：買家或賣家可能在加密貨幣釋放或接收後才意識到條款已更改。
預防：在繼續之前，始終閱讀並確認條款。堅持使用條件明確的信譽良好的平臺。
6. 超額付款欺詐
場景：買家故意支付超過加密貨幣的價格，並要求退款差額，通常使用僞造的支付方式（例如，假銀行轉賬或被盜的信用卡信息）。
風險：賣家可能會退款超過應退款的金額，或者更糟的是，失去加密貨幣和超額付款金額。
預防：始終仔細檢查付款，尤其是當買家要求退款時。在發起退款之前，確保付款是真實的。
一般預防建議
使用信譽良好的平臺：堅持使用安全措施和用戶評價良好的成熟P2P平臺。
託管服務：始終使用P2P平臺提供的託管系統，以確保加密貨幣在付款確認之前安全持有。
買家/賣家信譽：檢查對方的交易歷史和信譽，以確保可信性。
驗證：在釋放任何加密貨幣之前，始終驗證付款確認和交易者的身份。
避免可疑的報價：對那些看起來好得令人難以置信或提供不尋常支付方式的交易保持謹慎。
結論
雖然P2P交易提供靈活性，但由於缺乏集中控制，它也帶來了相當大的風險。爲了保持安全，始終驗證對方的身份，使用具有強大託管服務的信譽良好的平臺，並遵循最佳安全實踐，避免成爲欺詐的受害者。
