DeFi 目前是孤立的，任何跨鏈操作通常都需要中心化的解決方案，Liquidium 旨在改變這種狀況，從金融基礎貸款開始。
我們並非在模型上另闢蹊徑，而是在很大程度上借鑑了 Aave 成熟的設計，我們的創新之處在於允許使用原生資產進行跨鏈借貸，併成爲首個將 L1 比特幣引入借貸領域的協議。
真正的區塊鏈互操作性
雖然我們的協議完全從用戶端抽象出來，但其核心架構卻建立在 ICP（互聯網計算機協議）之上，正是得益於他們近期在鏈抽象和鏈密鑰技術方面的進步，才使得這樣的事情成爲可能，他們使得區塊鏈本身能夠直接讀取和寫入其他鏈。
ICP 智能合約（容器）現在可以無需任何中介機構簽署並向其他鏈提交交易，例如，ICP 上的智能合約可以持有真實的比特幣私鑰，實時監控比特幣區塊鏈，並執行比特幣交易，所有這些都是原生的。
這可以通過一種稱爲門限加密的技術實現，ICP 節點協作生成門限 ECDSA 簽名，而不是由一個實體持有你的比特幣私鑰，這意味着私鑰在數學上分佈在數百個獨立節點上，沒有哪個節點可以控制你的資金，但當智能合約邏輯需要時，它們可以共同簽署交易。
internetcomputer.org/bitcoin
Chain-key 資產
當前流行的橋接基礎設施存在一個根本問題，以 wBTC 爲例，它要求用戶將他們的比特幣存入一箇中心化託管機構（BitGo），該機構會在以太坊上鑄造相應的 wBTC 代幣，用戶必須信任這個中介機構能夠安全地保管他們的資產並兌現贖回，這會導致單點故障，違背了去中心化的核心原則。
finematics.com/bitcoin-on-ethereum-renbtc-wbtc-tbtc-sbtc
現在，當您鑄造像 ckBTC 這樣的 Chain-key 資產時，您的比特幣會存儲在由 ICP 的鑄幣容器控制的特定比特幣地址中，鑄幣容器會實時監控交易，並檢測比特幣何時到達該地址。
在等待足夠多的確認後，它會在 ICP 上鑄造等量的 ckBTC，整個過程完全透明，任何用戶都可以將原生代幣轉換爲 Chain-key 代幣，反之亦然，所有底層比特幣地址均可公開審計。
贖回時，ckBTC 會在 ICP 上銷燬，鑄幣者執行比特幣提現交易，將相應數量的原生比特幣發送到指定的比特幣地址，在整個過程中，支持 ckBTC 的比特幣 100% 由 ICP 智能合約在鏈上持有，使用與支持跨鏈交易相同的門限 ECDSA 簽名，因此無需中介機構或中心化橋接。
這會創建原生資產的真正“數字孿生”，而不是依賴於受信任方的包裝代幣。
我們如何利用這項技術
鏈上資產從根本上重塑了我們協議的設計方式，像 Aave 這樣的傳統借貸平臺要求所有資產都位於同一條鏈上，因此你無法在以太坊主網上抵押比特幣來借入 USDT，這迫使用戶首先要打包他們的代幣，或者在每條鏈上建立完全獨立的借貸市場。
目前，Aave 上借出的 wBTC 超過 50 億美元，這體現了 DeFi 對比特幣的需求。
app.aave.com/reserve-overview/?underlyingAsset=0x2260fac5e5542a773aa44fbcfedf7c193bc2c599
但更重要的是，借貸協議依賴快速清算機制來維持償付能力，當借款人的抵押品價值跌至規定門檻以下時，自動清算引擎必須立即出售該抵押品以償還貸款人。
在傳統的 DeFi 中，這通過鏈上清算機器人來實現，這些機器人競爭執行這些交易，通常在同一區塊內執行，以防止壞賬累積。
我們最初考慮使用 ICP 的鏈抽象功能直接持有原生 Layer-1 資產，並在其各自的主網上執行清算，雖然技術上可行，但這種方法會帶來根本性的時間問題。
比特幣交易可能需要 10-60 分鐘才能獲得足夠的確認，以太坊在網絡擁堵期間可能難以預測，而其他區塊鏈也各有特點，當清算需要立即執行以維護協議健康時，這些延遲就變成了不可接受的風險。
鏈密鑰資產解決了這一架構挑戰，由於 ckBTC、ckETH、ckUSDT 以及其他受支持的資產均以 ICP 的原生代幣形式存在，我們可以設計統一的借貸池，所有借貸和清算等交互均在 ICP 的亞秒級最終網絡上進行。
該協議可以實時維護所有倉位的健康狀況，無論資產代表哪個底層區塊鏈，我們目前的清算機器人可以在 15 秒內完成從識別不良資產到交換回原始資產的完整週期。
從用戶體驗來看，它允許用戶完全與原生鏈交互，從比特幣錢包存入實際的比特幣，並將真實的 USDT 借入到以太坊地址，但在底層，該協議受益於 ICP 的速度和統一的執行環境。
比特幣抵押頭寸可以使用 ckBTC 立即清算，所得款項可立即用於償還 ckUSDT 借款人，同時用戶體驗仍保持原生鏈。
不再有過於複雜的用戶界面
與現有借貸平臺相比，我們的用戶界面（UI）也取得了顯著進步，目前的解決方案過於複雜，容易疏遠新的 DeFi 用戶，所以，你媽媽完全可以借貸比特幣。
我們從熟悉的 DEX 交換界面中獲得了靈感，其中一切都需要儘可能少的交互。
1. 創建賬戶很簡單，您只需使用任何鏈上您最喜歡的錢包登錄即可（使用以太坊和比特幣啓動）。
2. 然後您可以鏈接和取消鏈接其他鏈地址。
3. 要借出，請選擇資產，輸入金額並確認交易，從此開始，您將持續獲得複合收益。
4. 如果您想使用您提供的 BTC 作爲抵押品借入原生 USDT，您可以選擇任何金額，只要您的投資組合健康即可，此貸款沒有固定期限。
5. 您可以從那裏通過投資組合選項卡管理您的頭寸，例如償還貸款、提取抵押品或調整您的供給和借入金額。
借貸時最關鍵的指標是您的投資組合健康狀況，雖然大多數平臺將其顯示爲像 1.24323 這樣的小數值，但我們使用簡單的 0-100% 比例。
健康評分爲 100% 表示您沒有債務，而 0% 或以下則會觸發部分清算，以防止壞賬在協議中累積，這種直觀的方法可以立即清楚地表明您距離清算風險有多近，專業用戶將能夠切換到傳統的健康因素格式。
雖然核心協議完全在鏈上運行，無需任何中心化服務器，但我們在 UI 之上運行了額外的基礎設施，以提升用戶體驗，例如，它支持通過電子郵件和 Telegram 通知來更新倉位，還能提供更詳細的投資組合歷史追蹤，以及針對借貸池的高級分析。
下一步是什麼？
開發仍在進行中，我們計劃在今年第四季度發佈第一個測試版本，正式發佈前，我們的協議將由一家頂級公司進行審計，更多信息將另行公佈。
如果您想加入候補名單並有機會獲得早期訪問權，請務必在此處註冊：liquidium.fi。
向 DFINITY 團隊以及其他推動 ICP 技術發展從而實現下一代 DeFi 應用程序的貢獻者致敬。
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