短帖
Buen día #venezuela en redes sociales e incluso aquí entro de la plataforma he visto ya varias publicaciones de personas que al entrar en el mercado p2p, tienen miedo o se asustan porque el vendedor antes de acordar la cuenta a la cual se hará el pago pide ciertos datos sensibles, cómo podrían ser, foto de la cédula y número de cuenta bancario, incluso tlfn si la compra es a través de pago movil.
investigue y la mayoría de los comerciantes piden estos datos debido a la siguiente gaceta oficial N° 43.098 publicada el 31 de marzo de 2025, la cual se enfoca principalmente en dos áreas: normativa bancaria y designaciones de funcionarios.
En este caso solo nos interesa la primera, la normativa bancaria, que está dictada por la resolución N° 010.25 de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN) la cual establece las:
Normas relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM).
La cual en pocas palabras quiere decir, que las instituciones financieras y otras entidades reguladas deben diseñar e implementar un sistema robusto para prevenir delitos tales como, lavado de dinero, terrorismo, compra de armamento, entre otros.
Mostrados estos puntos puedo decir que los comerciantes si están en el derecho de preguntar a la contraparte, si los fondos que van ser intercambiados son de origen lícito, incluso llegar a pedir la cédula si es que no aparece en los datos del usuario al momento de realizar la transacción, pedir también que los pagos o transferencias sean realizadas a la cuenta personal y no aceptar cuenta de terceros. Todo eso es entendible
Ahora bien, lo que me parece mal, es que personas que quieren comprar un máximo de 10.000bs aveces incluso menos, haya comerciantes que quieran pedir fotos de cédula, y otros datos para según comprobar el origen de los fondos, te entendería si fuera una transacción más alta, pero por montos bajos no me parece
#P2P
#Bolivares
$BNB
{spot}(BNBUSDT)
investigue y la mayoría de los comerciantes piden estos datos debido a la siguiente gaceta oficial N° 43.098 publicada el 31 de marzo de 2025, la cual se enfoca principalmente en dos áreas: normativa bancaria y designaciones de funcionarios.
En este caso solo nos interesa la primera, la normativa bancaria, que está dictada por la resolución N° 010.25 de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN) la cual establece las:
Normas relativas a la Administración y Supervisión de los Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LC/FT/FPADM).
La cual en pocas palabras quiere decir, que las instituciones financieras y otras entidades reguladas deben diseñar e implementar un sistema robusto para prevenir delitos tales como, lavado de dinero, terrorismo, compra de armamento, entre otros.
Mostrados estos puntos puedo decir que los comerciantes si están en el derecho de preguntar a la contraparte, si los fondos que van ser intercambiados son de origen lícito, incluso llegar a pedir la cédula si es que no aparece en los datos del usuario al momento de realizar la transacción, pedir también que los pagos o transferencias sean realizadas a la cuenta personal y no aceptar cuenta de terceros. Todo eso es entendible
Ahora bien, lo que me parece mal, es que personas que quieren comprar un máximo de 10.000bs aveces incluso menos, haya comerciantes que quieran pedir fotos de cédula, y otros datos para según comprobar el origen de los fondos, te entendería si fuera una transacción más alta, pero por montos bajos no me parece
#P2P
#Bolivares
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