背景
2025 年 10 月 14 日，美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC)、金融犯罪執法網絡(FinCEN) 與英國外交&聯邦及發展事務部(FCDO) 對活躍於東南亞的網絡犯罪集團採取史上最大規模的聯合制裁行動。此次行動不僅制裁了 146 個與“太子集團跨國犯罪組織(Prince Group TCO)”有關的個人和實體，還宣佈扣押與太子集團相關聯的 127,271 枚比特幣（約 150 億美元）。與此同時，FinCEN 將總部位於柬埔寨的 Huione Group 認定爲主要洗錢機構，將其與美國金融體系完全隔離。
電信詐騙
根據美國紐約東區聯邦地區法院公開的起訴書，自 2015 年以來，太子集團在創始人兼董事長陳志（Chen Zhi，亦稱“Vincent”）的領導下，逐漸發展成爲一個遍及三十多個國家、控制數十家商業實體的龐大網絡。表面上，太子集團經營房地產、金融和消費者服務等合法業務，但實際上，其核心利潤來自通過強迫勞動實施的跨國電信詐騙和投資騙局。集團通過在柬埔寨等地設立詐騙窩點，運作包括“殺豬盤”式的加密貨幣投資騙局，受害者遍佈全球。據美國政府估計，2024 年美國公民因東南亞詐騙活動損失至少 100 億美元。這些詐騙活動不僅涉及欺詐性投資網站和社交誘騙，還與人口販運、非法拘禁及強迫勞動密切相關，形成了一個系統化、產業化的地下經濟鏈。
洗錢共謀
根據起訴書及 FBI 分析，太子集團通過跨境現金轉換、空殼公司、虛假銀行賬戶以及合法業務僞裝等多重渠道，將詐騙和非法賭博等來源的鉅額收益層層轉移，僞裝爲合法收入。
在資金轉化的最初階段，太子集團使用所謂的“洗錢屋”或“地下錢莊”網絡——這些機構以“資金服務商”名義接收詐騙受害者的資產（多爲比特幣或穩定幣），隨後通過 Off-ramp 方式將其兌換爲現金，再用“乾淨”的法幣購入新的比特幣或其他加密貨幣。例如，布魯克林網絡(The Brooklyn Network) 作爲太子集團的美國操作節點，在詐騙過程中賬戶經理會提供看似合法的投資組合，誘導受害者持續追加投資，而實際上這些賬戶只是空殼公司控制的資金通道。資金隨後以現金或加密貨幣形式迴流到太子集團的核心賬戶。從大約 2021 年 5 月至 2022 年 8 月期間，布魯克林網絡協助太子集團從美國 250 多名受害者身上轉移和清洗了超過 1800 萬美元的資金。
爲了進一步模糊資金軌跡，太子集團還設立了大量空殼公司（如 FTI、Amber Hil 和 LBG 等）以及將非法資金融入其“合法”業務部門。儘管柬埔寨自 2020 年起禁止網絡賭博，太子集團仍持續在多個國家運營，內部賬冊中甚至明確提醒：“員工工資 – 請使用乾淨的錢支付”；另一條資金來源則是加密貨幣挖礦業務，陳志利用非法收益投資了 Warp Data 以及 Lubian 挖礦場，調查顯示，與 Lubian 挖礦地址相關的錢包有近 70% 的資金並非來自新挖出的比特幣，而是混入了其他來源的加密貨幣。
太子集團還使用了一系列專業化的鏈上洗錢技術——“噴射-漏斗式(spray-funnel)”模式：通過反覆將鉅額加密資產拆分至數十個錢包，再重新合併，以打亂鏈上追蹤路徑。到 2020 年前後，陳志已積累了約 127,271 枚比特幣的非法財富，這些資產分散存儲在他控制的 25 個非託管錢包中。
FBI 在起訴書中將這些地址分爲多個集羣(Cluster Index 1–13)，這些集羣內的地址表現出高度一致的資金流動模式，顯示出明顯的洗錢行爲特徵。
在本次制裁行動中，四個由陳志直接控制的比特幣地址被 OFAC 列入制裁名單：
據鏈上反洗錢與追蹤工具 MistTrack 分析，這四個地址均從 2023 年 3 月開始活躍，到目前共接收了 15,961.15 BTC，且每個地址均只轉出了 1 BTC 到下一層地址。
同樣位於柬埔寨的 Huione Group（匯旺集團）在本次行動中被認定爲主要洗錢機構。美國財政部金融犯罪執法局(FinCEN) 還發布了第 311 條最終規則，將 Huione Group 與美國金融系統隔離。此外，聯合國毒品和犯罪問題辦公室(UNODC) 在 2025 年 5 月的報告中就曾指出，Huione Guarantee 已成爲東南亞“網絡詐騙產業化生態系統”的一部分，其平臺累計接收加密資金超過 240 億美元。慢霧之前的統計也顯示，從 2024 年 1 月 1 日至 2025 年 6 月 23 日，HuionePay 總存取金額均超過 500 億 USDT，顯示出 HuionePay 在過去一年半內持續存在大量資金流入與流出。
FinCEN 稱，Huione Group 在 2021 年 8 月至 2025 年 1 月期間洗錢至少 40 億美元，其中包括：
至少 3700 萬美元來自朝鮮相關的網絡盜竊；
至少 3600 萬美元來自虛擬貨幣投資詐騙；
約 3 億美元來自其他網絡犯罪。
根據 FinCEN 的第 311 條最終規則，所有美國受監管的金融機構被禁止爲 Huione Group 開設或維持代理賬戶，亦不得爲其處理任何跨境交易，從而防止 Huione Group 間接進入美國金融體系。
制裁行動公佈後，部分交易所如 OKX 公開表示，將對 Huione 採取嚴格的管控措施。
反洗錢建議
在當下的監管生態中，鏈上洗錢、網絡詐騙以及高風險資金流動，已不再只是監管或機構需要關注的問題，它們正在對每一位加密資產從業者帶來直接影響。
對從業者來說，即便是無意間接觸到受制裁地址或涉及黑產的資金，也可能導致賬戶被凍結或資產被扣押。因此，建議從業者在接收或轉賬數字資產前，使用鏈上追蹤工具（如 MistTrack）對交易對手地址進行實時篩查，瞭解其歷史交易行爲及潛在風險，確認資金來源是否清晰可靠，避免接收來自受制裁錢包、已知高風險地址或可疑交易路徑的資產。
對於企業、交易所、服務商以及其他項目方來說，KYC / KYT 不再是“選做題”，如果不慎與高風險對象產生業務關聯，則可能面臨連帶制裁風險。不僅需要對客戶進行身份驗證(KYC)，更應通過鏈上交易監控(KYT) 追蹤資金流向，識別潛在高風險地址、受制裁實體和可疑資金，確保企業及交易所不捲入非法交易。
基於多年區塊鏈安全研究和風控實踐，慢霧(SlowMist) 旗下反洗錢追蹤分析系統 MistTrack 已爲多家交易所、企業提供穩定可靠的鏈上風控支持和強有力的 AML 合規解決方案，併爲個人用戶、企業團隊和開發者提供準確的數據分析、實時的風險監控以及全面的合規支持。MistTrack 可以檢測資金來源，篩查資金是否來自受制裁錢包或高風險地址，避免接收被污染資金；還可以實時風控，在交易前進行地址審查，避免與受制裁地址或可疑資金往來，降低被凍結的可能性。目前，MistTrack 已積累 4 億多個地址標籤，一千多家實體，50 萬 + 威脅情報數據，9000 萬 + 風險地址，爲數字資產安全與打擊洗錢犯罪提供了堅實支撐。如需瞭解更多信息，請訪問 https://aml.slowmist.com。
相關鏈接：
https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0278
https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20251014
https://www.justice.gov/usao-edny/media/1416266/dl
