阿爾·卡彭（Al Capone），像他那個時代的其他黑幫一樣，從非法活動（酒類走私、賭博、賣淫）中獲得了巨額利潤。問題在於，他無法向政府證明這筆收入而不引起懷疑。他的解決方案是將非法收入與合法收入混合，利用看似合法的企業如洗衣店。
🔎 為什麼選擇洗衣店？
它們是現金交易的企業，這使得在不引起太多懷疑的情況下洗錢變得更加容易。
它們有穩定的顧客來源，使得看起來每天都有收入。
阿爾·卡彭設定了非常低的價格，暗示他並不尋求真正的利潤，而是想要一個幌子來證明他的收入。
📌 關鍵概念
這就是“洗錢”一詞的來源：
“髒錢”→來自非法活動的錢。
“洗淨”→通過將其與合法收入混合來使其看起來合法的過程。
如今，洗錢使用更複雜的方法：
空殼公司。
國際轉賬。
加密貨幣。
房地產和藝術品。