在幣圈混，最怕的不是行情跳水，而是剛賣完U，銀行卡突然被凍結——更嚇人的是，還可能被警察找上門，問你是不是“幫信”或者“洗錢”。

爲啥？因爲現在市面上不少買U的錢，背後都帶着“黑歷史”：電詐、網賭、殺豬盤……你永遠不知道對面那個買家，是不是正用贓款在你這兒“洗白”。

但好消息是：只要你做好這幾步，就能大大降低風險，哪怕真被誤傷，也有底氣自證清白！

第一步：只跟“老商家”交易

別光看誰給的價高，重點看對方在平臺註冊多久了。優先選註冊滿1年以上的U商——人家靠信譽喫飯，不會爲了快錢接黑單。新號（尤其是3個月內註冊的），風險高得多，能避就避。

第二步：主動問一句“你買U幹啥？”

很多人覺得問了也沒用，對方肯定不會說實話。但關鍵不在答案，而在“你問了”這個動作！

留個聊天記錄：“麻煩說下買U用途，我這邊做個備註。”哪怕對方回“海外購物”“投資週轉”，你也算盡到了普通人該有的審慎義務——這可是日後自證“無主觀故意”的關鍵證據！

第三步：身份證和平臺信息對得上嗎？

讓對方發身份證正反面照片，然後對照平臺上的KYC認證信息：姓名、照片必須完全一致。

如果對方推脫“隱私不能發”，或者信息對不上？直接拉黑！冒用身份交易，99%有問題。

第四步：銀行卡必須是本人的！

這是紅線！交易前務必確認：打款的銀行卡戶名，必須和身份證、平臺認證是同一個人。

如果對方說“用我老婆的卡”“公司財務轉的”，不管理由多合理，一律拒絕！非本人卡=高危信號，接了就是給自己埋雷。

最後提醒：所有記錄，千萬別刪！

聊天記錄、身份證截圖、流水（哪怕只是對方提供的）、交易憑證……統統保存好。萬一真被凍卡，這些就是你“善意第三人”的鐵證。

記住：沒人能100%避開黑錢，但你可以100%做到“已盡力覈查”。

多花5分鐘做審覈，可能就省下幾個月的麻煩。安全出金，從這4步開始！$SOL $XRP $ETH #加密市场反弹 #ETH走势分析