#加密市场反弹 #美SEC和CFTC加密监管合作 #ETH走势分析 #加密货币 以犯罪的立場看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本質
很多人一聽到“銀行卡凍結”，就喜歡拿“遠洋捕撈”來說事。可你見過捕帝王蟹的船隊跑你家魚塘撈甲魚的嗎？邏輯都沒理清楚，一些律師還天天在那裏帶節奏，實際上這種就是司法機關重點打擊的目標。銀行卡被凍結，根本原因是你的賬戶收到了涉詐資金，這跟什麼遠洋捕撈半點關係都沒有。
於是不少人就開始疑問了：爲什麼騙子的卡安然無恙，一旦錢轉到我這就被凍結？是不是我被“設局”了？
確實是“設局”了，但不是受害者和警方設的，而是騙子對你和受害者同時下了套。
我們拿“賣U”這個場景舉例：你在賣USDT的同時，在世界另一邊，騙子A正在對受害者B進行詐騙，騙到了錢後，騙子會引導B去幣商那裏購買USDT。這時你也正在和這個幣商進行交易——你把自己的銀行賬戶發給了幣商準備收款，而幣商並不直接轉賬給你，而是把你的收款信息發給了B，讓B向你匯款。你看到到賬後以爲是幣商打的錢，於是將USDT放給幣商，交易完成。
這時發生了什麼？幣商拿到了你的U，把U交給了B，自己卻全程沒動用賬戶資金，同時賺了買賣之間的差價。而你收到的是被騙資金，B事後發現被騙後報警，警方順着資金流查下來，就查到了你這張卡，導致被凍結。
這就類似前陣子河南某詐騙案中，騙子引導受害人把錢打給正常的糧商賬戶。全程騙子都沒露面，更沒有用自己的銀行卡收錢。無論是USDT、金條、手機，還是其他商品，騙子後續會安排國內的“跑腿”或“馬仔”將這些資產變現，比如賣金條、典當手機或低價出售給其他人。整個過程中，資金始終在國內普通人的銀行卡之間流轉，騙子本人根本不觸碰這些銀行卡。
所以，當你質疑“爲啥凍結的總是普通人的卡，騙子的卡卻安然無恙”時，答案其實很簡單：騙子根本就沒用自己的卡。被凍結的卡，大多是被誘導參與轉賬的受害者賬戶，或者是一些“跑分”“刷單”玩家的銀行卡，包括你自己的卡也可能在其中。
警方要順藤摸瓜查清資金流向，就必須從這些可見的賬戶查起，而到底哪張卡是無辜的，哪張卡是最後把錢“遞”給騙子的，根本無法立刻分辨，因此只能一併凍結，後續再由相關人員舉證申訴。
當然，如果你的確是善意收款、無違法行爲，是有機會申訴解凍的。但現實中，很多被凍結賬戶涉及的都是網絡賭博、虛擬幣交易、非法資金流轉、刷單或跑分等灰色行爲，所以凍結造成的損失最終只能自己承擔。
現在你應該明白了吧：警方之所以總是凍結看起來“無辜”的普通人銀行卡，是因爲騙子壓根沒用自己的賬戶來收錢。
關於大誼
大誼區塊（重慶）法律諮詢中心創始人大誼，自媒體從業九年，重慶七家實體門店，各大交易所幣商從業經驗5年，比特幣堅定信仰者，幫助粉絲成功申訴解凍涉幣類銀行賬戶幾百例，誤傷兩卡懲戒名單申訴成功幾十人次！
