韓國呼籲對加密貨幣轉賬實施更嚴格的國際監管，敦促全球監管機構對所有加密交易，無論金額大小，應用身份驗證要求。
該提案由韓國金融情報單位（FIU）在6月15日至19日於巴黎舉行的第34屆金融行動特別工作組（FATF）全體會議上提出。
如果全球採納，這一舉措可能會顯著改變加密交易所處理交易的方式，並增加行業內的合規要求。
什麼是加密旅行規則？
旅行規則是一項反洗錢（AML）要求，迫使加密交易所及其他虛擬資產服務提供者（VASPs）收集並分享有關數位資產交易的發送者和接收者的信息。
目前，許多國家僅將該規則適用於超過某個價值的交易。
在南韓，閾值設定為100萬韓元（約730美元）。低於該金額的轉帳通常不受該要求的約束。
然而，南韓的監管機構認為，罪犯可以通過將較大的轉帳拆分為較小的交易來利用這些閾值。
為了解決這個問題，該國希望旅行規則適用於每一筆加密交易，無論價值多少。
南韓的三項關鍵建議
在FATF會議期間，南韓提出多項措施，旨在加強全球加密監管。
這些包括：
將旅行規則應用於發送和接收加密服務提供者。
取消最低交易閾值，以確保所有轉帳均受到覆蓋。
對未註冊和高風險加密平台施加更嚴格的限制。
根據FIU主任李亨柱的說法，各國之間不同的監管方法創造了監管套利的機會，使不法分子能夠利用較弱的司法管轄區。
他主張需要更強的國際協調，以改善反洗錢和反恐融資的努力。
新規則預定在八月開始實施
南韓在國際批准之前並不等待，已經開始在國內進行變更。
從2026年8月開始，該國計劃正式取消目前的100萬韓元閾值，並將旅行規則要求擴展到所有加密交易。
該提案最初包括強制報告向海外交易所或私人錢包發送的超過1000萬韓元的轉帳。
然而，當地交易所強烈反對該措施。
代表南韓主要加密交易所的數位資產交易所聯合會（DAXA）辯稱，固定價值的報告要求將造成不必要的操作負擔並增加合規成本。
在與行業討論之後，監管機構決定放棄固定的報告閾值，而是採用基於風險的監控方法。
FATF發現全球合規性仍然薄弱
FATF在巴黎會議中還強調了全球加密合規性的更廣泛擔憂。
根據初步調查，許多司法管轄區與FATF第15號建議（涵蓋虛擬資產和加密服務提供者）仍然不良對齊。
也許更令人擔憂的是，幾個加密交易活動水平最高的國家在AML標準的實施上卻最為薄弱。
該組織指出，對交易所的監管不一致持續造成全球監管框架中的重大缺口。
去中心化金融（DeFi）、穩定幣和人工智能引發新擔憂
FATF會議還討論了超越傳統加密交易所的潛在新風險。
代表們討論了去中心化金融（DeFi）平台在洗錢和非法金融活動中日益被使用的情況。
官員們還警告說，人工智能正在幫助犯罪分子開發更複雜的隱匿資金和繞過傳統監控系統的方法。
穩定幣也受到特別關注。
監管機構強調，隨著穩定幣的採用在國際間及傳統金融系統之外不斷增長，更強的國際合作是必要的。
FATF計劃在數位資產市場發展過程中繼續密切監視這些領域。
這對加密交易所的意義
如果FATF成員最終遵循南韓的建議，全球的加密交易所可能需要對每一筆交易，包括非常小的轉帳，收集和傳送身份信息。
對於用戶來說，這可能意味著更少的匿名交易和增加的驗證要求。
對於交易所而言，這可能導致更高的合規成本以及需要更先進的監控系統。
雖然支持者認為這些措施將加強安全性並減少金融犯罪，但批評者警告過度監管可能會增加成本並降低加密生態系統的效率。
全球加密監管的新階段
南韓的提案顯示了一種日益增長的趨勢，旨在加強對數位資產的監管，因為監管機構試圖堵住用於洗錢和非法金融的漏洞。
FATF成員是否採納這些建議尚不確定，但討論突顯了一個更廣泛的趨勢：各國政府越來越專注於將加密貨幣交易納入與傳統金融機構相同的合規標準之下。
隨著加密採用在全球範圍內不斷增長，創新、隱私和監管之間的平衡可能仍然是行業面臨的最大挑戰之一。
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