Les plaintes concernant le gel ou le blocage des comptes bancaires des utilisateurs effectuant du trading crypto P2P sur des plateformes comme Binance au Pakistan augmentent. Pourquoi ce problème se pose-t-il et comment peut-on l'éviter ? Voici une information concise et mise à jour 👇
🚨 Comment tout cela se passe-t-il ?
✅ Vous achetez ou vendez des cryptos sur Binance P2P. ✅ Vous recevez ou envoyez de l'argent par virement bancaire. 🚫 La banque considère vos transactions comme "suspectes" ou "douteuses". 🔒 La banque bloque votre compte au nom de "fraude ou activité irrégulière".
🧾 Pourquoi les banques agissent-elles ainsi ?
🇵🇰 La cryptomonnaie n'est toujours pas officiellement régulée au Pakistan. La State Bank of Pakistan (SBP) n'a pas interdit la crypto, mais a ordonné aux banques de surveiller et de rapporter les transactions liées à la crypto.
Le trading P2P entraîne souvent des signalements de comptes en raison des transferts bancaires directs, car :
Sources multiples : L'argent provient de différents comptes inconnus.
Volume élevé : Le volume des transactions est élevé sans but commercial clair.
Chargebacks : Les acheteurs ou les vendeurs demandent un remboursement en accusant une fraude.
Tout cela tombe sous les règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de prévention de la fraude.
⚖️ Le trading P2P est-il illégal ?
⚠️ Le trading P2P n'est pas complètement illégal, mais il se situe dans une "zone grise". En raison des circulaires de la SBP, les banques deviennent plus prudentes, et c'est la raison :
Les comptes peuvent être gelés.
L'argent peut être retenu pendant 30 à 90 jours.
Il n'y a pas de calendrier clair pour les enquêtes.
🔐 Comment vous protéger ?
Voici quelques conseils pratiques et uniques qui pourraient vous être utiles : ✅ Utilisez des comptes vérifiés : Tradez uniquement avec des utilisateurs vérifiés sur Binance.
✅ Complétez le KYC : Effectuez une vérification complète du KYC pour les acheteurs ou les vendeurs au préalable. ✅ Préférez les petites transactions : Évitez les grosses transactions à la fois, surtout avec des parties inconnues.
✅ Preuve numérique Sauvegarder Karen : Conservez les captures d'écran, l'historique des discussions et les détails de paiement.
✅ Compte professionnel séparé : Si vous effectuez un trading à volume élevé, ouvrez un compte professionnel plutôt qu'un compte personnel.
🔥 Conseil unique : Si vous êtes un trader P2P régulier, parlez à l'avance avec le gestionnaire de relations de votre banque et informez-le de votre activité de trading. Cette transparence pourrait réduire la surveillance à l'avenir.
🗣️ Que faire si votre compte est bloqué ?
Si votre compte est bloqué, suivez immédiatement ces étapes : 📩 Contactez votre banque immédiatement et recherchez une solution au problème. 📝 Soumettez une preuve de chaque transaction (captures d'écran, identifiants de transaction, détails KYC) ainsi que vos documents d'identité. 🔁 Faites un suivi régulier et gardez une attitude professionnelle. 🔥 Conseil pro : Essayez de parler directement avec le département AML/CFT de la banque, car ce département gère souvent de tels cas.
📢 Dernier mot
Le trading P2P vous offre une liberté financière, mais des risques existent également dans des marchés non régulés comme le Pakistan. Effectuez toujours des transactions petites, avec des utilisateurs vérifiés et une documentation appropriée.
Aperçu supplémentaire : Les discussions sur la régulation de la crypto au Pakistan sont toujours en cours. De futures politiques claires pourraient réduire ce problème, mais d'ici là, il est important de rester prudent.
Si vous avez des questions spécifiques ou si vous souhaitez discuter de votre cas, faites-le nous savoir ! 🚀
