🚨 Arnaques P2P inversées au Pakistan – Protégez vos fonds !

Les fraudeurs exploitent les rétrofacturations bancaires dans les échanges P2P :

1. Ils achètent des crypto-monnaies, les reçoivent, puis signalent faussement la transaction comme "non autorisée" à leur banque.

2. Les banques bloquent **à la fois** votre compte et le leur, perturbant vos finances.

3. Les comptes liés peuvent également être bloqués en raison des protocoles AML.

🛡️ Conseils de sécurité rapides :

- Échangez uniquement avec des partenaires vérifiés (vérifiez les évaluations/avis).

- Utilisez un compte bancaire dédié pour le P2P afin d'isoler les risques.

- Retirez les fonds immédiatement après confirmation.

- Documentez tout : captures d'écran, preuves de paiement, journaux de chat. ⚠️ N'oubliez pas : le statut légal des crypto-monnaies au Pakistan évolue. Un compte bloqué pourrait prendre des mois à résoudre.

Guide complet

Comment fonctionnent les arnaques P2P inversées

1. La mise en place : Les escrocs se présentent comme des acheteurs sur Binance P2P, offrant souvent des taux gonflés pour attirer les vendeurs.

2. La fraude : Après avoir reçu des crypto-monnaies, ils contactent leur banque pour annuler le paiement, en affirmant :

- "Transaction non autorisée" (par exemple, carte volée).

- "Transfert erroné" (exploiter les politiques bancaires).

3. Les conséquences : Les banques bloquent tous les comptes liés dans le cadre des mesures anti-fraude, y compris le vôtre, même si vous êtes innocent.

Pourquoi le Pakistan est à haut risque

- Lacunes réglementaires : Les échanges de crypto-monnaies manquent de protections légales, laissant les utilisateurs vulnérables à des gels arbitraires.

- Politiques bancaires : Les banques pakistanaises se rangent souvent du côté des demandeurs en fiat, ignorant les preuves de transactions en crypto.

- Risques AML : Les récentes répressions contre la fraude liée aux crypto-monnaies (par exemple, arnaques de 100 millions de dollars) ont rendu les banques hyper-vigilantes.

Stratégies de protection proactives

1. Vérifiez les contreparties :

- Échangez uniquement avec des utilisateurs ayant plus de 100 échanges complétés et des évaluations positives supérieures à 95 %.

- Évitez les nouveaux comptes ou ceux avec des noms incohérents (par exemple, nom du compte bancaire ≠ profil Binance).

2. Isolez les risques financiers :

- Utilisez un compte bancaire séparé exclusivement pour le P2P. Ne jamais lier les comptes d'épargne/salaire principaux.

- Retirez les produits du P2P vers un portefeuille froid ou un compte non lié immédiatement.

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