Daniel Peláez, économiste et professeur universitaire, a expliqué la popularité du P2P crypto au Venezuela, quels sont les risques les plus fréquents et quelles mesures concrètes les utilisateurs peuvent prendre pour se protéger des arnaques.
Le commerce "Peer-to-Peer" (P2P) de cryptomonnaies s'est ancré au Venezuela comme un outil courant dans l'économie quotidienne, permettant à des milliers d'utilisateurs de gérer leurs revenus, leurs remises et de protéger leurs économies de la dévaluation.
Face à ce scénario, la connaissance et la discipline opérationnelle sont quelques-unes des pratiques concrètes que les utilisateurs doivent adopter pour éviter les arnaques et protéger leur capital à chaque opération, a expliqué à Cointelegraph en Español l'économiste, professeur universitaire et spécialiste en économie numérique, Bitcoin et P2P, Daniel Peláez.
Peláez a analysé l'état actuel de l'adoption des cryptomonnaies dans le pays, les facteurs qui expliquent le protagonisme vénézuélien sur le marché P2P mondial et a abordé les clés à considérer lors de la réalisation d'opérations en toute sécurité.
Une adoption réelle et organique
Pour Peláez, la croissance de l'utilisation des cryptomonnaies au Venezuela est évidente, soutenue et, surtout, organique. Parmi les raisons, le spécialiste a décrit le rôle des cryptomonnaies comme mécanisme de survie financière, ainsi que pour « surmonter les restrictions de change ou accéder à des dollars numériques ».
De la même manière, Peláez a souligné que les statistiques officielles d'adoption pourraient même être inférieures à la réalité, car un nombre considérable d'utilisateurs préfère opérer dans la discrétion et maintenir un profil bas concernant leurs avoirs numériques.
Moteur du P2P crypto au Venezuela
La popularité du Venezuela en tant que l'un des pays avec le plus grand usage et volume de transactions P2P avec des cryptomonnaies résulte du fait que ce marché « a réussi à résoudre de nombreux problèmes d'échange d'argent numérique que aucun autre mécanisme n'a réussi à résoudre de manière simple, directe ou constante », a souligné l'économiste.
Pour les travailleurs indépendants (freelancers) qui reçoivent leurs revenus de l'étranger, a illustré Peláez, les plateformes P2P offrent un canal direct, immédiat et à faible coût qui fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, sans avoir besoin de recourir à des intermédiaires complexes ou de subir des démarches bureaucratiques excessives.
« Une fois que le citoyen lambda comprend à quel point c'est simple et qu'il peut le faire lui-même, c'est définitivement un modèle qu'il n'abandonne ni ne remplace facilement », a expliqué Peláez.
Connaissance comme principale ligne de défense
Dans ce sens, lors de la réalisation d'opérations P2P, notamment via des outils et des plateformes, il existe des risques associés que les utilisateurs doivent considérer et comprendre.
Le principal, selon l'expert, provient de l'asymétrie de l'information ou du manque de connaissance, entraînant qu'un utilisateur novice, qui ne comprend pas les règles du système, se retrouve dans une situation de désavantage face à des acteurs malintentionnés ou des spéculateurs plus expérimentés.
Cette lacune de connaissance ouvre la porte à des escroqueries, à la manipulation des prix et à des situations où la victime ne comprend même pas ce qui s'est passé ni les mécanismes disponibles pour réclamer ou se protéger, a détaillé Peláez.
Dans de nombreux cas, lorsque les utilisateurs « se sentent escroqués, ils ne comprennent peut-être pas les mécanismes pour pouvoir réclamer, ne comprennent pas les mécanismes pour se protéger ou tout simplement par peur préfèrent ne rien dire et rester avec l'escroquerie consommée », a indiqué.
Pour l'économiste, l'opération via des plateformes P2P avec des cryptomonnaies fonctionne de manière similaire à celle des plateformes de commerce en ligne, citant comme exemple Mercado Libre, car à travers celles-ci « tu vois les produits et services, mais tu évalues également le profil du vendeur, son expérience, et quel a été le retour qu'il a reçu », a-t-il ajouté.
De cette manière et en suivant une dynamique similaire, a mentionné Peláez, les utilisateurs peuvent également évaluer et trouver le meilleur trader de cryptomonnaies sur un marché P2P.
Comment détecter une escroquerie
En décrivant les méthodes utilisées par les acteurs malintentionnés, Peláez a noté que les arnaques actuelles sur les marchés P2P deviennent de plus en plus sophistiquées, car elles combinent plusieurs techniques simultanément, mêlant manipulation psychologique et tromperie technique.
« Il y a un mélange entre la partie psychologique et le sens de l'urgence. Les méthodes d'aujourd'hui sont mixtes, ce n'est pas une seule modalité, ils peuvent utiliser deux ou trois modalités en même temps », a expliqué l'économiste.
Comme exemple concret, il a décrit une modalité qui combine des reçus de paiement falsifiés avec des courriels de phishing envoyés en parallèle. Dans le scénario qu'il a présenté, un utilisateur présente au trader une capture d'écran manipulée prétendant avoir des problèmes avec son compte, tandis que simultanément ce même escroc lui envoie un courriel de phishing qui renforce l'histoire avec un message de faux officiel.
En conséquence, « cela semble donner une certaine crédibilité à la proposition d'escroquerie, ce qui fait que la personne, si elle n'y pense pas bien, accède à la méthode d'escroquerie de phishing et perd l'accès à son compte, et bien sûr perd des fonds », a averti.
Dans son analyse, Peláez a souligné que de nombreux utilisateurs craignent d'être escroqués comme l'un de leurs principaux risques à considérer sur les plateformes P2P. Néanmoins, il a souligné que sur des plateformes établies, les traders vérifiés ou les fournisseurs de liquidité courent en réalité un risque beaucoup plus élevé d'être victimes de fraude que les clients ordinaires.
Cela est dû aux stricts filtres de sécurité que les exchanges imposent à ceux qui souhaitent publier des annonces, a détaillé Peláez, ajoutant qu'au Venezuela, un trader vérifié doit non seulement passer une vérification d'identité (KYC) rigoureuse, mais qu'il est également exigé sur des plateformes centralisées comme Binance de maintenir un dépôt de sécurité allant jusqu'à 800 USDT en garantie.
En conséquence, ces barrières rendent très faible la probabilité qu'un trader vérifié tente d'escroquer.
Au contraire, a ajouté le spécialiste, tout utilisateur peut ouvrir un compte sans passer les filtres de vérification et tenter d'escroquer le trader en utilisant de faux profils, des comptes bancaires de tiers ou des techniques de rétrofacturation (chargebacks), un problème très courant sur des plateformes comme PayPal, a-t-il ajouté.
Clés pour trader en toute sécurité
Face à ces techniques combinées de tromperie décrites précédemment, Peláez a proposé trois recommandations concrètes que les utilisateurs doivent considérer lors de la réalisation d'opérations P2P crypto.
La première est de maintenir une concentration totale lors de toute opération : « Si je suis en train d'échanger de l'argent, je ne peux pas conduire, je ne peux pas écouter de la musique, je ne peux pas regarder la télé. Simplement, concentré sur ce que je fais », a souligné.
Une deuxième recommandation est de se méfier systématiquement de tout signe d'urgence : « quand tu vois qu'il y a une sorte d'urgence, arrête-toi. C'est là que tu dois agir le plus lentement », a indiqué, car bien que « les urgences peuvent se produire », la pression temporelle est « l'une des distractions les plus courantes dans les escroqueries P2P », a ajouté Peláez.
De plus, la troisième suggestion vise directement à la vérification des actifs par les utilisateurs, les exhortant à « ne jamais libérer les fonds sans toujours vérifier que l'argent est disponible sur votre compte et qu'il est débloqué », a averti.
Enfin, l'économiste a identifié un autre risque tout aussi fréquent et souvent sous-estimé : l'erreur de l'utilisateur lui-même lors de l'exécution d'une transaction.
Lors de la réalisation de transactions P2P ou de mouvements de cryptoactifs entre portefeuilles lorsque cela est nécessaire, il est essentiel de connaître la compatibilité entre l'actif, le réseau sélectionné et la plateforme de destination, a souligné Peláez, indiquant qu'il est indispensable de comprendre ces trois variables pour éviter des pertes de capital irréversibles.
Avertissement : Les informations et/ou opinions émises dans cet article ne représentent pas nécessairement les points de vue ou la ligne éditoriale de Cointelegraph. Les informations présentées ici ne doivent pas être prises comme un conseil financier ou une recommandation d'investissement. Tout investissement et mouvement commercial comportent des risques et il est de la responsabilité de chacun de faire ses propres recherches avant de prendre une décision d'investissement.
#venezuela #P2P #P2PTrading #P2PScam #P2PScamAwareness $USDC $BTC $BNB