lorenzo

A divisão entre finanças tradicionais e blockchain sempre foi mais psicológica do que técnica. As pessoas confiam no familiar, no regulado, nas décadas de modelos testados e produtos financeiros estruturados que construíram o mundo de investimento moderno. Ao mesmo tempo, elas são atraídas pela transparência, programabilidade e acesso global das criptomoedas. A maioria dos protocolos tenta mesclar esses mundos recriando sistemas antigos em novas ferrovias, mas poucos conseguem fazer isso de uma maneira que pareça intuitiva e genuinamente inovadora. O Lorenzo Protocol é um dos raros projetos que aborda esse desafio com a mistura certa de praticidade de engenharia e profundidade na gestão de ativos, dando aos usuários comuns uma porta para estratégias que antes eram reservadas para instituições.

O Lorenzo Protocol representa uma evolução convincente no cenário DeFi, construindo uma plataforma de gestão de ativos em cadeia de grau institucional que traz estratégias financeiras do mundo real em cadeia através de produtos tokenizados. No seu núcleo está a Camada de Abstração Financeira (FAL), que abstrai operações financeiras complexas, como negociação fora da cadeia, roteamento de capital, contabilidade de valor líquido dos ativos (NAV) e distribuição de rendimento em blocos modulares e programáveis em cadeia.
Através desta infraestrutura, Lorenzo possibilita o que chama de Fundos Negociados em Cadeia (OTFs), um novo tipo de estrutura de fundo tokenizado. Esses OTFs refletem muitos dos benefícios dos ETFs tradicionais, mas são construídos inteiramente na blockchain: os usuários podem levantar capital em cadeia através de contratos inteligentes, receber ações tokenizadas e resgatar sua exposição diretamente através de suas carteiras. O processo funciona em três fases: primeiro, o capital é levantado em cadeia, os usuários depositam stablecoins ou outros ativos permitidos; segundo, o capital é alocado fora da cadeia em estratégias sofisticadas (por exemplo, negociação quantitativa CeFi, arbitragem ou exposição a ativos do mundo real (RWA)); terceiro, os retornos são liquidadas em cadeia, com liquidação periódica de NAV, contabilidade de rendimento e distribuição através de mecanismos como tokens de rebasing ou tokens de rendimento de maturidade fixa.

O Lorenzo Protocol está começando a parecer diferente em um mercado cheio de projetos buscando volume rápido e narrativas de curta duração. Não está tentando ser barulhento. Não está tentando estar em toda parte. Escolheu uma missão séria e está se mantendo fiel a ela: tornar-se a camada de grau institucional para gestão de ativos on-chain. Sem jogos de moeda meme. Sem cultivo de tendências. Sem carnaval de rendimento falso. Lorenzo está mirando na faixa institucional, e muito poucas equipes têm a disciplina ou o foco no design para fazer isso. É por isso que está começando a atrair o tipo de atenção inicial que geralmente vai para projetos com verdadeiro poder de permanência, não apenas hype temporário.

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Neste ciclo

Muitos projetos dizem "fazer fundos em blockchain"

mas o resultado é apenas empacotar uma estratégia em um Vault

e acrescentar um pouco de marketing

chamando isso de "gestão de ativos em blockchain"

Mas a gestão real de ativos não é estratégia

é estrutura

não é retorno

é a forma de organização do capital

É exatamente essa a diferença central de Lorenzo

Ele cria um padrão estrutural que permite que fundos com múltiplas estratégias existam nativamente em blockchain

Não é vender um novo produto

é reescrever a linha de produção da indústria de fundos.

Por que os fundos tradicionais conseguem gerir bilhões, mas as estratégias em blockchain não conseguem lidar com grandes volumes de capital

O Protocolo Lorenzo começou como uma tentativa bastante ambiciosa de traduzir a gestão de ativos institucional para a blockchain e, em um curto espaço de tempo, cresceu em uma plataforma multilayer que tenta combinar mecânicas de fundos familiares com transparência e composabilidade on-chain. Em seu núcleo, Lorenzo oferece fundos tokenizados que a equipe chama de Fundos Negociados em Cadeia, ou OTFs, que permitem que os investidores ganhem exposição a estratégias de negociação claramente definidas sem precisar executar as estratégias por conta própria. Esses OTFs são construídos em uma arquitetura de cofre que separa a execução de estratégia única da composição de múltiplas estratégias, de modo que um usuário possa possuir um token limpo e auditável que representa uma única estratégia disciplinada ou um conjunto de várias.

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Nos últimos anos

A gestão de ativos em blockchain sempre esteve em uma posição embaraçosa

TVL não é grande

Estratégia instável

Estrutura incompleta

As instituições não se atrevem a entrar

Os investidores individuais não entendem muito

A indústria também não sabe onde está seu 'teto'

Até

aparecer

Eu senti pela primeira vez

A lógica subjacente da gestão de ativos em blockchain foi completada

E não é apenas sobre brincar com uma estratégia.

Uma mudança no mercado fez com que a 'gestão de ativos estruturada' se tornasse uma necessidade

Este ano há uma tendência muito clara

O volume de transações está aumentando

A blockchain está se expandindo

Mas a aversão ao risco dos usuários está diminuindo

Por que

É engraçado como a cada poucos meses um novo projeto de “gestão de ativos” aparece na cripto, afirmando reinventar as finanças, mas a maioria deles acaba sendo apenas embalagens brilhantes em torno dos mesmos antigos ciclos de rendimento. O Lorenzo Protocol não se promove de forma tão barulhenta, mas a ideia por trás dele parece estranhamente madura… quase como se alguém finalmente decidisse levar a disciplina da gestão tradicional de fundos e simplesmente colocá-la em cadeia sem as teatralidades. E isso por si só o torna interessante.

Eu continuei pensando em como as finanças tradicionais têm essas estruturas limpas—fundos, estratégias, alocações—e a cripto tem… bem, vibrações. Lorenzo parece preencher essa lacuna transformando essas estruturas de fundos em algo tokenizado, algo que a cadeia pode entender. Eles os chamam de Fundos Negociados em Cadeia, OTFs, e em vez de serem algum jargão sofisticado, eles se comportam como versões tokenizadas de produtos financeiros reais. Você tem exposição a estratégias em vez de apostar em protocolos. Há algo estranhamente refrescante nisso.

O mundo das criptomoedas e das finanças descentralizadas (DeFi) está se evoluindo rapidamente. À medida que mais pessoas mantêm ativos como Bitcoin (BTC), um problema recorrente tem sido como usar esse valor de forma produtiva — sem precisar vender. Apresentamos o Protocolo Lorenzo, que visa transformar ativos de criptomoeda ociosos em instrumentos dinâmicos geradores de rendimento, unindo finanças tradicionais, Bitcoin e DeFi em um ecossistema integrado.
O que é o Protocolo Lorenzo?
O Protocolo Lorenzo é uma infraestrutura de gestão de ativos e liquidez de próxima geração em blockchain que se concentra na tokenização de estratégias de rendimento e permite que detentores de Bitcoin e outras criptomoedas acessem rendimento real por meio de staking líquido, provisão de liquidez e produtos de rendimento modulares.

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Eu sempre achei que o que realmente falta no mundo das criptomoedas não são "novas histórias", mas sim "produtos financeiros sustentáveis".

Nos últimos anos, todos navegaram entre altos rendimentos e altos riscos, mas você descobrirá um fato:

O que realmente consegue sobreviver a longo prazo nunca foram os projetos com os maiores rendimentos, mas sim os sistemas com riscos mais controláveis.

Eu percebi isso ao ver

a estrutura do OTF (On-Chain Traded Fund),

a gestão de ativos em cadeia, finalmente alguém trouxe a "especialização" para a mesa.

Isso não é uma nova garrafa para um vinho velho, mas sim uma lógica de gestão de ativos completamente diferente.

A parceria do Protocolo Lorenzo com o BitLayer chega no momento exato — um momento em que o ecossistema Bitcoin finalmente está se expandindo além da velha narrativa de “reserva de valor” e em algo muito maior. Os L2s do Bitcoin estão evoluindo rapidamente, a liquidez está mudando para sistemas apoiados pelo BTC, e pela primeira vez, as pessoas estão seriamente perguntando como o Bitcoin pode alimentar produtos estruturados, estratégias de rendimento e ferramentas financeiras de nível institucional. A colaboração Lorenzo x BitLayer se encaixa diretamente nessa transição e mostra como o próximo capítulo do DeFi baseado em Bitcoin pode ser.

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O Protocolo Lorenzo está emergindo como uma poderosa camada DeFi modular construída para otimizar estratégias de rendimento tokenizado em toda a Ethereum e BNB Chain. Seu ativo nativo, BANK, desempenha um papel central na governança, staking e ativação de mecanismos de rendimento em todo o protocolo.
Em 18 de abril de 2025, Lorenzo conduziu com sucesso seu Evento de Geração de Tokens (TGE) em colaboração com a Binance Wallet via PancakeSwap. Durante o evento, 42 milhões de tokens BANK (que representam 2% do suprimento total) foram emitidos sem qualquer período de vesting — permitindo que os participantes reivindicassem os tokens imediatamente.

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Eu sempre achei que em 2025 haveria duas histórias se fundindo silenciosamente: uma é a exaustão dos rendimentos do Ethereum, e a outra é a reconfiguração da disputa por liquidez, e o ponto de interseção dessas duas histórias é, precisamente, Lorenzo.

Você perceberá que essa pista fica cada vez mais clara.

O rendimento do staking do Ethereum caiu de 4,5% no ano passado para cerca de 2% atualmente.

Os projetos LRT estão crescendo descontroladamente, com o TVL ultrapassando 26 bilhões.

Os protocolos começaram a se esforçar para "gerar rendimentos", mas a grande maioria na verdade está buscando liquidez dentro de um ciclo interno.

Nesse grande contexto, quando #Lorenzo apareceu no mercado, sua posição era claramente diferente dos outros - não é para fazer LRT, nem para fazer empréstimos, mas se definir como um "sistema de geração de rendimentos do Ethereum". Mais como se estivesse lhe dizendo: o que você quer não é mudar a forma de custódia de ativos, mas fazer os ativos em si se tornarem mais produtivos.