Naeem Adrees

Penguins in Simple Facts 🐧

• Penguins can swim very deep in the ocean, even deeper than tall buildings
• Emperor penguins can stay underwater for more than 20 minutes
• Penguins mostly live in the southern part of the world
• The biggest penguin, the Emperor penguin, can grow as tall as an adult person’s chest
• The smallest penguin is very light, about the weight of a big book
• Penguins can drink salty sea water because their bodies remove the salt
• Some penguins walk very long distances, over 100 kilometers, to care for their babies
• Penguins have hard, heavy bones, unlike most birds
• Many penguins live in Antarctica, but there are no penguins at the North Pole
• Long ago, some penguins were as tall as a door
$BNB

Bitcoin surges past $91K amid yen strength & suspected BoJ moves, but hovers ~$89K–$90K with volatility. Senate crypto bill draft faces Dem amendments.
$BTC

Xem lợi nhuận và danh mục đầu tư của tôi. Theo dõi để biết mẹo giao dịch giao ngay.

Tại Pakistan, một vấn đề lớn với giao dịch P2P là việc thường xuyên bị đóng băng tài khoản ngân hàng. Đây là những gì thường xảy ra:

Khi một thương gia đã được xác minh yêu cầu tài liệu danh tính như thẻ ID, ảnh tự chụp, video hoặc bất kỳ bằng chứng bổ sung nào, nhiều người dùng Pakistan cảm thấy bị xúc phạm. Họ nghĩ, "Tôi đã thực hiện KYC của mình, tại sao họ lại yêu cầu điều này một lần nữa?" Họ giả định rằng thương gia đang buộc tội họ là kẻ lừa đảo.

Tuy nhiên, lý do mà các thương gia yêu cầu những tài liệu này là để đảm bảo người mua không liên quan đến các hoạt động gian lận. Nếu tài khoản của một thương gia bị chặn do giao dịch nghi ngờ, điều đó sẽ tạo ra một phản ứng dây chuyền. Mọi người nhận thanh toán từ kẻ lừa đảo đó cũng có thể đối mặt với việc bị chặn tài khoản.

Vấn đề lớn nhất ở đây là thiếu kiên nhẫn. Mọi người không chờ đợi ngay cả một giờ. "Ôi, thương gia chưa trả lời trong 15 phút? Hãy nộp đơn khiếu nại!" Sự thiếu kiên nhẫn này làm mọi thứ trở nên tồi tệ hơn. Xin hãy cho thương gia ít nhất một giờ để phản hồi trước khi nộp bất kỳ tranh chấp nào. Họ có thể đang xử lý nhiều đơn hàng cùng một lúc.

Một vấn đề khác là mọi người phớt lờ các điều khoản của thương gia và bắt đầu những cuộc tranh cãi không cần thiết trong trò chuyện. Điều này tạo thêm áp lực cho các thương gia, những người đã phải đối mặt với nhiều người mua.

Tóm lại, kiên nhẫn và sự thấu hiểu là chìa khóa. Đọc kỹ các điều khoản của thương gia, hợp tác với quy trình xác minh, và chờ đợi một khoảng thời gian hợp lý trước khi nộp đơn khiếu nại. Điều này sẽ giúp giảm bớt các vấn đề như việc chặn tài khoản ngân hàng cho mọi người.

Tại Sao Tài Khoản Ngân Hàng Bị Đóng Băng Ở Pakistan? 🏦

Nếu tài khoản ngân hàng của bạn gần đây bị đóng băng ở Pakistan, bạn không phải là người duy nhất.

Tại Sao Điều Này Xảy Ra? 🤔

Kẻ lừa đảo thực sự trong tình huống này hoạt động theo cách tinh vi:
1️⃣ Họ tiếp cận ai đó đề nghị một tỷ lệ cao cho tiền điện tử, giả vờ là người mới và không biết cách hoạt động của P2P.
2️⃣ Bạn đồng ý với thỏa thuận, nhận tiền thanh toán, và sau đó mua tiền điện tử từ P2P để gửi cho họ.
3️⃣ Bạn cảm thấy vui vì đã kiếm được một chút lợi nhuận từ giao dịch.

Tuy nhiên, ngay sau đó, tài khoản của bạn bị chặn. Tại sao? Bởi vì:

Người đã gửi cho bạn thanh toán có khả năng đã lừa đảo người khác để có được số tiền đó.

Tài khoản của họ bị chặn do có báo cáo gian lận, và vì tiền đã qua tài khoản của bạn, tài khoản của bạn cũng bị đóng băng.

Chuỗi này tiếp tục, với nhiều tài khoản bị chặn khi vụ lừa đảo tiến triển.

Người mua được gọi là “mới” thực ra là một kẻ lừa đảo đã làm hại người khác để mua tiền điện tử thông qua bạn.

Khoảng Trống Pháp Lý ⚖️

Hiện tại, không có luật cụ thể nào được Ngân Hàng Nhà Nước Pakistan ban hành để giải quyết các vụ gian lận hay lừa đảo trong những trường hợp như vậy. Điều này tạo ra những thách thức lớn cho các nạn nhân.

Giải Pháp Là Gì? 🛠️

Chỉ riêng trong năm 2024, có hơn 11,000 tài khoản bị đóng băng ở Pakistan, với 90% trong số những người bị ảnh hưởng là vô tội.

Nhiều người hoàn lại các khoản thanh toán tranh chấp chỉ để lấy lại quyền truy cập vào tài khoản của họ, đặc biệt khi họ có một số dư lớn cũng bị đóng băng.

Tài Khoản Doanh Nghiệp So Với Tài Khoản Cá Nhân 🧾

15% tài khoản bị đóng băng đã được kích hoạt lại vì các chủ sở hữu cung cấp bằng chứng rằng các khoản thanh toán là cho các hoạt động kinh doanh hợp pháp.

85% chủ tài khoản không thể cung cấp đủ bằng chứng để biện minh cho các giao dịch của họ.

Nếu bạn tiết lộ rằng khoản thanh toán là cho giao dịch tiền điện tử trên P2P, ngân hàng có thể giải phóng tiền của bạn nhưng sẽ đóng vĩnh viễn tài khoản của bạn.

Ở Pakistan, bạn tôi gần đây đã gặp phải sự cố với Binance. 😔 Anh ấy mới tham gia nền tảng này và đã chấp nhận thanh toán của bên thứ ba. 🛑 Anh ấy cũng đã lấy được thẻ căn cước của người đó, nhưng tài khoản của anh ấy đã bị đóng băng vào ngày hôm sau. ❄️ Ngân hàng nói rằng họ không biết về điều đó và nói rằng FIA đã đóng băng tài khoản của anh ấy. 🏦

Sau ba tháng, chúng tôi đã đến văn phòng FIA. 🏢 Các cảnh sát giải thích rằng "một người đã liên lạc với một phụ nữ trên Facebook, giả danh là chú của cô ấy, người đang gặp rắc rối. 🚨 Cô ấy đã cố gọi cho chú (chú thực sự), nhưng chú không trả lời. 📞 Cô ấy đã gửi 10.000 Rupee cho kẻ lừa đảo, sau đó người này yêu cầu 20.000 Rupee. 💸 Cô ấy đã gửi lại, nhưng khi anh ta yêu cầu 200.000 Rupee, cô ấy đã liên lạc lại với chú thực sự của mình, người này đã nghe máy và từ chối gửi bất kỳ tin nhắn nào. 🚫 Cô ấy đã gọi đến đường dây trợ giúp của Ngân hàng và báo cáo các giao dịch gian lận. 📲

Kẻ lừa đảo đã tạo một tài khoản tự do Meezan dưới tên của một người phụ nữ. 👩 Ngân hàng Meezan đã ngay lập tức mở tài khoản tự do của cô ấy mà không cần xác minh kỹ lưỡng. 👇 Bạn tôi, vì là người mới, không để ý rằng người phụ nữ đó chỉ có dấu vân tay cái và không có chữ ký trên chứng minh thư của mình. ✍️

Kẻ lừa đảo đã lấy cắp chứng minh thư của một người phụ nữ không có trình độ học vấn và đã xoay xở để đăng ký một tài khoản freelancer Meezan dưới tên cô ấy. Sau đó, anh ta nhận được nhiều khoản thanh toán và mua USDT trên Binance.

Không ai có thể tiếp cận người phụ nữ này vì hồ sơ ngân hàng cho thấy không có tài khoản nào dưới tên chồng cô ấy và không tìm thấy tài khoản nào khác. Xác minh thêm cho thấy người phụ nữ này thuộc một gia đình nghèo. Do đó, kẻ lừa đảo vẫn chưa được xác định.

📝📝📝 Bổ sung (09.08.2024):
Người phụ nữ này hiện đã tiết lộ rằng cô ấy đến Chương trình hỗ trợ thu nhập Benazir để nhận khoản trả góp hàng tháng của mình. Nhân viên đã thông báo với cô ấy rằng khoản thanh toán sẽ được gửi sau vào tài khoản ngân hàng của cô ấy. Để tạo điều kiện thuận lợi cho việc này, một nhân viên đã mở tài khoản meezan của cô ấy và giữ thông tin chi tiết về ngân hàng, ảnh tự sướng và ảnh CNIC của cô ấy. 📝📝📝

Thận trọng:
- Không bao giờ chấp nhận thanh toán của bên thứ ba, ngay cả khi họ cung cấp ảnh CNIC.🛑

Gần đây ở Pakistan đã xảy ra sự cố khi một người mua USDT trên Binance P2P từ chúng tôi. 🏦 Chúng tôi đã nhận được ảnh CNIC và số điện thoại di động từ người mua. 🆔 Tên Binance và tên ngân hàng giống nhau. 🤔 Tuy nhiên, chỉ ngày hôm sau, tài khoản ngân hàng của chúng tôi đã bị đóng băng. ❌

Khi chúng tôi đến ngân hàng, họ cho chúng tôi biết mục đích giao dịch được cung cấp. Chúng tôi đã cung cấp CNIC mà chúng tôi nhận được trong quá trình giao dịch và một văn bản tuyên bố. 📄 Trong tuyên bố, chúng tôi viết rằng chúng tôi đã cung cấp các dịch vụ tự do như kích hoạt phần mềm và thẻ quà tặng Amazon. 💻🎁

Vài ngày sau, ngân hàng tiết lộ rằng người gửi đã cho biết có người đề nghị anh ta 10.000 Rs hàng tháng để mở tài khoản và cung cấp thông tin chi tiết. 💸 Người đàn ông nghèo đã đồng ý và sau đó tạo một tài khoản Binance đứng tên mình. Người đưa ra lời đề nghị đã phạm tội lừa đảo với năm người khác nhau. 😡 Anh ấy nhận được PKR trong tài khoản ngân hàng của người đàn ông nghèo và sau đó mua USDT. Băng đảng có sự tham gia của năm cá nhân. 🕵️‍♂️ Ngân hàng tuyên bố rõ ràng rằng lựa chọn duy nhất cho sự an toàn của chúng tôi là hoàn trả số tiền ngay lập tức. 🔄 Họ đề cập rằng nếu chúng tôi làm vậy, họ sẽ tuyên bố rằng chúng tôi không biết ai đã gửi tiền, giữ an toàn cho chúng tôi. 🔐

Trên thực tế, vụ lừa đảo nhắm vào một doanh nhân đã đăng ký FIR. 🚔 Cảnh sát đã bắt được chủ tài khoản, kẻ này sau đó đã tiết lộ sự thật. 😓 Băng nhóm này vẫn chưa bị bắt. 🚨

Giải pháp :
Đối với người bán P2P trên Binance, hãy luôn nhận được video sao kê tài khoản về lịch sử bảy ngày qua. 📹 Nếu họ chưa nhận được thanh toán từ bất kỳ ai, thì hãy tiếp tục giao dịch; nếu không, hãy hủy nó. ✅🚫

Ở Pakistan, Ngày nay, nếu người bán tránh được tranh chấp chuyển tiếp (trong đó người gửi không khiếu nại nhưng người khác đã nhận thanh toán từ họ thì làm), thì 99% anh ta là người an toàn nhất trên kênh P2P khỏi việc đóng băng tài khoản ngân hàng.

💪 Tuy nhiên, nếu bạn đã là nạn nhân của việc đóng băng tài khoản ngân hàng và cho rằng người gửi đã khiếu nại, bạn có thể điều tra và phát hiện ra rằng người gửi không khiếu nại. 🚫 Tài khoản của bạn bị khóa do tài khoản người gửi bị khóa. ⚠️ Người gửi có hành vi lừa đảo với người khác nhưng bạn cũng trở thành nạn nhân. 🔍 Nếu bạn chưa biết điều này, hãy tìm hiểu và bạn sẽ thấy điều này là sự thật 100%. ✅

Tôi đã làm việc trên Binance P2P được một thời gian và tài khoản của tôi đã bị đóng băng nhiều lần do những vấn đề này. ❄️ Binance có hệ thống bảo mật rất mạnh. 🛡️

🛡️ Biện pháp phòng ngừa 🛡️

1. Không bao giờ chấp nhận thanh toán của bên thứ ba, ngay cả khi họ cung cấp CNIC. ❌
2. Nếu tên trùng khớp, hãy yêu cầu họ cung cấp video hiển thị lịch sử sao kê tài khoản cùng với mặt trước và mặt sau CNIC của họ. 🎥
3. Nếu họ nhận được khoản thanh toán trong 3 ngày qua từ ai đó, hãy hỏi chi tiết. 🕵️‍♂️ Nếu họ không thể cung cấp được, hãy hủy giao dịch. 🚫
4. Các ngân hàng thường phản hồi trong vòng 3-6 giờ nếu có bất kỳ khoản thanh toán nào được báo cáo là đáng ngờ. ⏰
5. Nếu họ không nhận được bất kỳ khoản thanh toán nào trong 3 ngày qua từ bất kỳ ai, điều đó có nghĩa là họ có thể mua hàng ở chế độ an toàn từ bạn. ✅
6. Trong trường hợp MFB (Ngân hàng tài chính vi mô như Easypaisa, JazzCash) và EMI (Viện tiền điện tử như Nayapay, Sadapay), hãy yêu cầu lịch sử tài khoản trong 10 ngày qua. 📅 Các khoản thanh toán này có thể gây tranh chấp vài ngày sau đó. ⚠️

Giữ an toàn và giao dịch thông minh! 🚀

#ScamAwareness #Pakistan

🛡️ Giữ an toàn trên P2P: Lời khuyên đơn giản dành cho người bán 🛡️

Ở Pakistan, hai loại lừa đảo P2P chính hiện đang phổ biến. Đây là cách chúng hoạt động và cách bạn có thể giữ an toàn:

1. Lừa đảo thanh toán của bên thứ ba:
Những kẻ lừa đảo quảng cáo các mặt hàng giảm giá như điện thoại di động hoặc đồng hồ trên Facebook và Instagram. Khi ai đó tỏ ra quan tâm, kẻ lừa đảo sẽ cung cấp hình ảnh và đánh giá hấp dẫn để thu hút họ. Sau khi nạn nhân đồng ý với thỏa thuận, kẻ lừa đảo đăng quảng cáo trên Binance, lấy thông tin thanh toán và gửi cho nạn nhân. Nạn nhân sau đó sẽ gửi tiền cho người bán Binance. Kẻ lừa đảo cung cấp CNIC giả cho người bán, người này xác minh khoản thanh toán và giải phóng USDT. Kẻ lừa đảo sau đó chặn nạn nhân, người này đang chờ họ mua hàng. Khi nạn nhân khiếu nại với ngân hàng của họ, điều đó sẽ dẫn đến tranh chấp tài khoản của người bán.

Phòng ngừa:
Không bao giờ chấp nhận thanh toán của bên thứ ba, ngay cả khi CNIC được cung cấp.

2. Lừa đảo cùng một người:
Một số người dùng không có 5000 USDT cho phí bảo mật để tham gia giao dịch trên Binance sẽ tham gia nhóm trên Facebook hoặc các nền tảng khác. Những kẻ lừa đảo đề nghị mua USDT với giá cao và gửi thanh toán ngay lập tức cho người dùng, người sau đó tin tưởng họ và đồng ý bán USDT mà không yêu cầu bất kỳ tài liệu nào. Người dùng mua USDT trên Binance và chuyển nó cho kẻ lừa đảo. Sau đó, kẻ lừa đảo gửi đơn khiếu nại lên ngân hàng, dẫn đến tài khoản của người mua bị khóa và tài khoản của người bán bị tranh chấp.

Phòng ngừa:
Luôn yêu cầu người mua cung cấp bản sao kê video và lịch sử giao dịch trong ba ngày qua. Nếu họ đã nhận được tiền từ các nguồn không xác định, hãy hỏi về số tiền đó, lấy CNIC hoặc hủy giao dịch.

Bằng cách luôn cảnh giác và tuân theo các biện pháp phòng ngừa này, người bán có thể tự bảo vệ mình khỏi các tranh chấp về ngân hàng P2P và đảm bảo giao dịch an toàn. Chúc bạn giao dịch vui vẻ! 🚀✨

#ScamAwareness #Pakistan

Ở Pakistan, tôi đã gặp phải ba tranh chấp về chuyển tiếp P2P (không phải khiếu nại của người mua mà do tài khoản của họ bị chặn dẫn đến tài khoản của tôi bị chặn). Ba điểm chung trong mọi tranh chấp: người mua thực hiện giao dịch bên ngoài Binance, nhận thanh toán từ người khác, mua USDT từ chúng tôi và sau đó bán chúng ra bên ngoài với tỷ giá cao hơn.

Trong 3 vụ tranh chấp này, người mua đều là người mới và thực hiện giao dịch bên ngoài. Họ thực hiện giao dịch, nhận tiền từ người khác, mua USDT từ tôi và bán ra bên ngoài mà không lấy bất kỳ bằng chứng hoặc nguồn tiền nào từ những người họ giao dịch.

Sau đó người gửi tố cáo người mua lừa đảo dẫn đến tài khoản của họ bị khóa, từ đó tài khoản của tôi cũng bị khóa. Trong một trong ba vụ tranh chấp, sau khi điều tra, khoản thanh toán đã được chuyển vào tài khoản của tôi vì một người mua đã giải quyết với người gửi. Nhưng hai người còn lại không giải quyết được. Tôi đã phải hoàn trả các khoản thanh toán cho hai giao dịch đang tranh chấp.

Binance có bảo mật mạnh mẽ cho người bán, nhưng mọi người đều cố gắng mua từ Binance và bán ra bên ngoài.

Để cẩn thận khi bán hàng P2P trên Binance, hãy luôn ghi lại video và số điện thoại di động của người mua. CNIC ít giá trị hơn. Tuyên bố bằng video sẽ cung cấp thêm bằng chứng cho thấy một giao dịch hợp pháp. Ngoài ra, hãy quay video lịch sử giao dịch của họ trong 24 giờ qua. Nếu khoản thanh toán được nhận vào tài khoản của họ, hãy yêu cầu họ cung cấp CNIC của người đó hoặc hủy giao dịch. Đây là cách tiếp cận an toàn hơn và sẽ giúp tránh tranh chấp.

#P2PScamAwareness #Pakistan

Chào buổi sáng từ Pakistan 👍

Xin chào, Chào buổi sáng mọi người Narowal và tất cả cộng đồng tiền điện tử.